Brighthouse Financial, Inc.(BHF)는 4분기 실적 발표에서 2023년 한 해 동안의 주요 성과와 향후 계획에 대해 설명하면서 2023년의 견조한 마무리를 보고했으며, CEO Eric Steigerwalt는 주요 성과와 향후 계획에 대해 설명했습니다. 2023년에 2억 5천만 달러의 보통주를 환매하고 최대 7억 5천만 달러의 추가 환매를 승인하는 등 상당한 규모의 자사주 매입을 달성했습니다. 또한 연금 판매 목표를 초과 달성하여 한 해 동안 106억 달러를 달성했으며, 새로운 연금 및 생명보험 상품을 출시했습니다. 핵심 인플레이션율이 4%에 달했음에도 불구하고 비용은 2% 증가에 그쳐 지출을 억제했습니다. 예상 통합 위험 기반 자본(RBC) 비율은 약 420%를 기록했습니다. 4분기 조정 수익은 1억 7,700만 달러로 연금 부문의 실적이 호조를 보였습니다. 회사는 견고한 대차대조표와 상당한 지주회사 현금을 보유하고 있어 주주들에게 지속적인 자본 환원을 제공할 수 있습니다. 브라이트하우스는 환매 전략을 유지할 계획이며, 2024년에는 사업 성숙과 금리 상승으로 인해 환매 활동이 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
주요 내용
- 브라이트하우스 파이낸셜은 2023년에 2억 5천만 달러의 보통주를 환매하고 최대 7억 5천만 달러의 신규 주식 환매를 승인한다고 발표했습니다.
- 연금 판매는 한 해 동안 106억 달러로 목표를 초과 달성했으며, 실드 수준의 연금 상품이 기록적인 판매량을 달성했습니다.
- 핵심 인플레이션율 4%에 비해 기업 비용은 2% 증가에 그치는 등 비용 통제가 효과적이었습니다.
- 2023년 말 예상 RBC 비율은 약 420%입니다.
- 2023년 4분기 조정 수익은 1억 7,700만 달러였으며, 연금 부문이 2억 4,500만 달러를 기여했습니다.
- 미래 헤징에 관한 법적 요건 변경은 요구 자본에 유리한 영향을 미쳤으며 RBC 비율에 미치는 영향은 미미했습니다.
- 브라이트하우스는 2024년에 더 높은 환매 활동을 예상하고 있지만, 탄탄한 법정 대차 대조표와 성장 및 주주 환원을 위한 상당한 지주회사 현금을 보유하고 있습니다.
회사 전망
- 회사는 자본 수익을 지원하기 위해 제품군을 지속적으로 강화하고, 비용을 관리하며, 대차대조표의 건전성을 유지할 계획입니다.
- 브라이트하우스는 2024년에는 환매 수수료 부과 기간이 종료되는 사업과 금리 상승으로 인해 환매 활동이 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
- 구체적인 일정은 공개되지 않았지만 장기 법정 잉여현금흐름 수치가 발표될 예정입니다.
약세 하이라이트
- 2023년 4분기 조정 수익은 대체 투자 수익 감소와 비용 증가로 인해 전 분기보다 감소했습니다.
- 런오프 부문은 5천만 달러의 조정 손실을 보고했으며, 기업 및 기타 부문은 1천만 달러의 조정 손실을 기록했습니다.
- 미배정 자금의 회수 시기와 회수를 둘러싼 불확실성이 존재합니다.
긍정적 하이라이트
- 회사의 탄탄한 대차대조표와 지주회사의 현금 포지션은 지속적인 성장과 주주에 대한 자본 환원을 가능하게 합니다.
- 조정 수익은 연금 부문의 견조한 실적을 반영합니다.
- 법적 요건의 변경은 요구 자본에 유리한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
미스
- 2023년 4분기의 조정된 수익은 법적 문제와 관련된 1,200만 달러의 항목으로 인해 부정적인 영향을 받았습니다.
Q&A 하이라이트
- 브라이트하우스는 보험 계리 혁신에 주력하고 있으며 변액 연금의 평가 시스템 전환을 완료했습니다.
- 현재 진행 중인 전환 프로세스와 새로운 법적 요구 사항으로 인해 CDHS를 구현하지 않았습니다.
- 조정분을 고려한 정규 주당순이익은 약 4달러로 예상됩니다.
- 자사주 매입은 계속될 예정이지만 그 속도는 명시되어 있지 않습니다.
- CTE98 레벨 변경으로 인한 CTE의 출현은 이전 패턴과 유사할 것입니다.
- 신규 매출로 인한 부담은 약 5포인트의 RBC가 될 것으로 예상됩니다.
- 2024년 자본 확충은 규제 당국의 승인에 따라 예상되며, 이는 캡티브 재보험 자회사인 BRCD의 배당금에 의존하지 않을 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
CEO가 실적 발표에서 강조한 브라이이트하우스 파이낸셜의 공격적인 주식 환매 전략은 인베스팅프로의 실시간 데이터에 반영되어 있습니다. 이 회사는 2억 5천만 달러의 보통주를 매입했을 뿐만 아니라 최대 7억 5천만 달러에 대한 새로운 승인을 통해 이러한 접근 방식을 계속할 계획입니다. 이는 경영진이 적극적으로 자사주를 매입하고 있다는 인베스팅프로 팁과 일치하는 것으로, 회사 가치에 대한 자신감을 나타냅니다.
또한 또 다른 인베스팅프로 팁에 따르면 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되는 등 브라이트하우스 파이낸셜의 전망은 낙관적입니다. 이는 인플레이션에 직면 한 회사의 상당한 연금 판매와 통제 된 비용을 고려할 때 투자자에게 중요한 포인트입니다.
인베스팅프로 데이터 지표는 회사의 재무 건전성에 대한 스냅샷을 제공함으로써 이 기사를 더욱 풍부하게 합니다:
- 시가총액(조정): 29억 6천만 달러로, 회사의 규모와 시장 가치를 가늠할 수 있습니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월간의 주가수익비율(조정): -2.8로, 수익성에 의문을 제기할 수 있지만 올해 예상되는 수익 성장의 맥락에서 고려해야 합니다.
- 2023년 4분기 매출 성장률(분기별): 209.73%, 이는 올해 하반기의 강력한 실적을 반영하는 놀라운 급증세입니다.
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