특정금융정보법에 따라 3월 25일부터 트래블룰(Travel Rule)이 시행됩니다. 각 거래소는 가상자산을 전송할 때 송수신자의 신원정보를 수집해야 합니다.
트래블룰 시행을 앞두고 있지만, 거래소별로 요구하는 사항이 제각각이다 보니 투자자의 혼란은 커져가는 상황입니다. 거래소마다 외부 지갑 주소 등록 절차도 다르고, 개인지갑 출금 여부도 아직 확정되지 않은 곳이 많습니다.
이에 토큰포스트는 각 거래소별 트래블룰을 현황을 한 눈에 볼 수 있도록 정리했습니다. 해당 기사는 3월 25일까지 거래소별 트래블룰 현황을 지속적으로 최신화해 나갈 예정입니다.
1) 빗썸·코인원
빗썸과 코인원은 국내 거래소 중에서도 가장 엄격한 ‘화이트리스트’ 방식을 채택하고 있습니다.
빗썸의 경우 사전에 등록한 지갑 주소로만 출금이 가능합니다. 개인지갑은 등록이 불가능하며, 해외 거래소도 심사를 마친 거래소 외에는 출금이 금지됩니다.
2월 22일 기준 빗썸에서 출금이 허용되는 해외 거래소는 ▲Coinbase ▲Kraken ▲Coincheck ▲bitFlyer ▲Bybit ▲Gemini ▲Coinlist Pro ▲Phemex ▲Bitbank ▲Line bitmax ▲Bitfront ▲FTX ▲Binance 등 총 13곳입니다.
외부 거래소 지갑을 등록하려면 1) 가상자산을 보낼 거래소의 지갑 주소 2) 가상자산을 보낼 거래소의 본인식별정보 두 가지를 신분증과 함께 촬영해 제출해야 합니다. 빗썸 회원 간의 내부 송금 시에도 지갑 주소 등록이 필요합니다.
※본인식별정보: 빗썸계정과 동일한 성명, 이메일 주소 또는 휴대폰 번호
당초 빗썸은 메타마스크 등의 개인지갑도 대면심사를 통해 출금을 허용한다는 입장이었습니다. 그러나 1월 24일 공지를 통해 개인지갑 등록을 전면 금지한다고 밝혔습니다.
△빗썸 홈페이지 갈무리
코인원도 본인 소유를 입증할 수 있는 외부 지갑으로만 출금을 허용하는 ‘코인 지갑 실명제’를 실시하고 있습니다. 다만 빗썸처럼 출금이 가능한 해외 거래소를 지정하지는 않았습니다.
코인원에서 외부 지갑 주소를 등록하려면 ▲이름 ▲이메일 ▲휴대폰 번호 중 1개 이상의 본인식별정보를 지갑주소와 함께 제출해야 합니다. 본인식별정보와 지갑주소가 나오도록 스크린샷을 찍거나, 한 화면에 나오는 것이 불가능하다면 동영상을 찍는 방식입니다. 본인 식별정보는 코인원에 등록된 정보와 동일해야 하고요.
△화면녹화방법. 코인원 홈페이지 갈무리
빗썸과 코인원 모두 개인지갑으로 가상자산 송금이 불가능합니다. 코인원의 경우 클립이나 카이카스 등 식별정보가 있는 지갑 등록은 허용했으나, 2월 14일 이후로 중단된 상태입니다.
2) 업비트·코빗
국내 점유율이 가장 높은 업비트도 트래블룰 이행에 따라 입출금 방식을 변경한다고 2월 24일 밝혔습니다. 다만 빗썸과 코인원과 같은 구체적인 지갑 등록 방법은 추후 공지한다는 방침입니다.
업비트의 경우, 트래블룰 시행 초기는 람다256의 트래블룰 솔루션 '베리파이바스프(VerifyVASP)'를 도입한 국내 거래소 대상으로 입출금을 지원할 예정입니다. 입출금이 가능한 국내외 거래소 명단은 공개하지 않았습니다.
개인지갑 출금 여부는 아직 확정되지 않았습니다. 업비트 김병철 차장은 4일 토큰포스트와의 통화에서 “개인지갑 출금은 (금지와 허용) 양쪽 다 가능성을 열어 놓고 내부 논의 중”이라며 “3월 25일 전에 충분한 여유를 두고 공지가 나갈 예정”이라고 밝혔습니다.
코빗도 3월 11일에 지갑주소 사전등록을 진행합니다. 빗썸·코인원·코빗의 합작법인 '코드(CODE)'의 트래블룰 솔루션을 이용하는 거래소는 별도의 등록 절차 없이도 입출금이 가능합니다.
다만 CODE 회원사 이외의 거래소로 돈을 보낼 경우 지갑 주소를 별도로 등록해야 합니다. 코빗은 “지갑주소, 수취인(영문명), 수취인 국적, 거래소/지갑명을 기입하고 관련 증빙서류를 제출해야 한다”고 안내하고 있습니다. 빗썸과 달리 코빗 회원 간 입출금 시에는 별도의 절차가 필요하지 않습니다.
입출금이 가능한 거래소 리스트와 외부지갑 등록 절차는 추후 공지한다는 방침입니다.
3) 기타 거래소
고팍스
고팍스의 경우 베리파이바스프와 CODE, 더불어 대만 보안업체 쿨빗엑스의 '시그나 허브(Sygna)' 도입 계약을 맺었습니다. 해당 솔루션을 사용하는 거래소와는 입출금을 지원할 것으로 보입니다.
고팍스의 김현수 팀장은 “고객 편의성을 위해 세 개의 솔루션을 도입했다”면서도 “구체적으로 출금이 가능한 거래소는 말하기 어렵지만, 호환성 측면에선 준비되어 있다”고 말했습니다. 개인지갑 출금과 관련해선 아직 공개할 수 없다고 선을 그었습니다.
프로비트
프로비트도 람다256과 CODE의 솔루션을 모두 구매한 상태입니다. 메타마스크와 같은 개인 지갑의 경우, 식별 과정을 거친다면 출금을 지원하도록 준비 중이라고 합니다.
정지열 프로비트 자금세탁방지(AML) 담당 이사는 “개인지갑 정책은 2020년 11월 금융위 안내에 따라 ‘사용자가 수취인을 확인’하는 방식을 준수한다”고 설명했습니다. 이어 “핸드폰, e-mail, OTP 인증 추가식별을 하되, 법령에 없는 과도한 제한은 하지 않을 것”이라고 덧붙였습니다.
△ 2020년 11월 2일 자 금융위원회 '특정금융정보법 시행령 개정안 입법예고'. 거래소에서 개인 지갑으로 출금할 때 사업자가 수취인을 확인하도록 규정하고 있다.
캐셔레스트
캐셔레스트는 2월 25일 공지를 통해 “트래블룰을 적용해 코인 입출금 방식을 변경할 예정”이라고 밝혔습니다. 코인을 출금하는 경우 받는사람(수신인)의 정보가 확인되는 경우만 코인 출금이 가능하며, 필요한 경우 지갑주소와 정보를 등록하는 과정을 거치겠다는 방침입니다. 지갑등록 절차와 출금 가능 거래소는 추후 공지할 예정입니다.
