전세계 암호화폐 거래소 중 14%만이 규제기관의 정식 허가를 받았다고 28일(현지시간) 코인텔레그래프가 보도했다.
영국 런던의 '코인펌(Coinfirm)'은 규제 요구사항과 절차를 개선하기 위한 기술을 개발하는 '레그테크(regtech)' 업체로 27일 '암호화폐 거래소 리스크 보고서'를 발표했다.
기업은 거래소별 핵심 위험 요인을 확인하고, 규제기관이 적절한 프레임워크를 개발하도록 돕기 위해 전 세계 암호화폐 거래 활동의 90%를 차지하는 전세계 216개 암호화폐 거래소를 조사, 분석했다.
코인펌은 리스크를 ▲라이선스˙인허가, ▲고객주의의무(CDD)˙고객확인제도(KYC) 준수 ▲테러자금조달방지(AML) 준수 ▲제재, ▲대표 인사, ▲사법권, ▲불리한 언론 분위기 7개 부문으로 나눠 거래소를 평가했다.
고객주의의무는 거래 자금이 특정 수준을 넘어갈 경우, 금융기관이 고객 신원, 당사자 여부, 거래 목적을 확인해야 하는 의무를 말한다.
보고서에 따르면, 암호화폐 거래소 69%가 CDD, KYC를 준수하기 위한 충분한 장치를 갖추지 않고 있다. 거래 감독, 자금 세탁 문제 담당자 채용 등 적절한 AML 장치를 도입한 거래소도 26%에 그쳤다.
거래소 40%는 암호화폐 간 거래만 지원했고, 법정화폐까지 지원하는 거래소 중 KYC 요건을 충실히 따르는 곳은 23% 정도로 확인됐다.
일간 거래량 기준 최대 암호화폐 거래소 바이낸스 거래소는 오랜 기간 모네로(XMR)과 지캐시(ZEC) 등 익명 암호화폐에 노출돼 고위험 거래소로 분류됐다.
사법권에 따라, 호주, 노르웨이, 스웨덴, 핀란드, 독일, 스위스 등은 저위험 국가, 러시아, 벨라루스, 우크라이나, 이란, 몇몇 아프리카 국가 등은 고위험 국가로, 미국, 캐나다, 영국, 브라질, 중국, 인도, 사우디 아라비아는 위험 등급은 중간으로 분류됐다.