월요일, Piper Sandler는 Customers Bancorp (NYSE:CUBI)의 주가 목표를 $61.00에서 $55.00로 하향 조정했으며, 주식에 대한 중립적 입장을 유지했습니다. 이번 조정은 회사의 3분기 실적 발표 이후 이루어졌으며, 주당순이익(EPS)은 $1.31을 기록했습니다.
퇴직금 비용 등 일회성 항목을 조정한 핵심 EPS는 $1.34로, Piper Sandler의 예상치 $1.48과 시장 컨센서스 $1.43에 미치지 못했습니다.
이번 분기는 여러 복잡한 요인들이 있었는데, 특히 순이자수익(NII)이 $0.35 부족했으나 대손충당금에서 $0.17 초과 실적으로 일부 상쇄되었습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 은행은 성장세를 유지했습니다. 그러나 순이자마진(NIM)은 3.06%로 보고되어 전 분기 대비 23 베이시스 포인트 하락했습니다.
경영진은 실적 발표 컨퍼런스 콜에서 낮아진 시작점을 기준으로 2025년까지 30% EPS 성장을 달성할 수 있는 방안이 여전히 있다고 밝혔습니다. Piper Sandler는 새로운 NIM 기준점과 증가된 비용을 이유로 이러한 전망에 대해 회의적인 입장을 표명하며 기대치를 낮추었습니다.
해당 금융회사는 Customers Bancorp의 자본 수준이 목표치를 상회하고 있으며 신용 품질이 안정적이라고 언급했습니다. 실적 발표에 대한 시장의 반응이 미미한 것은 주식 가치가 유형자산순장부가치(TBVPS) 이하로 평가되고 있어 투자자들에게 일정 수준의 하방 보호를 제공할 수 있기 때문이라고 분석했습니다.
최근 다른 소식으로는, DA Davidson이 Customers Bancorp에 대한 애널리스트 평가를 조정했습니다. 이 회사는 목표가를 $65에서 $60로 낮추면서도 매수 등급을 유지했습니다. 이러한 변화는 주로 순이자수익 전망이 하향 조정되어 이전 예상치 $737 million에서 $679 million으로 낮아진 것에 기인합니다. DA Davidson은 또한 Customers Bancorp의 2025년 주당순이익 예상치를 $7.24에서 $5.82로 하향 조정했습니다.
동시에, Customers Bancorp는 전문 상업은행으로의 전략적 전환을 보고했습니다. 은행의 핵심 주당순이익은 $1.34였으며, 순이익은 $43.8 million, 연간화된 대출 성장률은 16%를 기록했습니다. Customers Bancorp의 벤처 뱅킹 부문은 상당한 확장을 경험했으며, NPA 비율 22 베이시스 포인트의 강력한 신용 품질을 유지하고 있습니다.
이러한 최근 발전은 Customers Bancorp의 미래에 대한 전략적 비전을 강조합니다. 은행의 변혁 전략은 2025년 중반에서 후반까지 완료될 것으로 예상됩니다. 그러나 4분기에는 컴플라이언스 및 기술 비용 증가로 인해 비이자 비용에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Customers Bancorp의 재무 상황에 대한 맥락을 추가합니다. 회사의 P/E 비율은 7.42로, 상대적으로 낮은 수익 배수로 거래되고 있음을 나타냅니다. 이는 기사에서 언급된 주식 가치가 유형자산순장부가치 이하로 평가되어 투자자들에게 하방 보호를 제공할 수 있다는 내용과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Customers Bancorp가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했으며 지난 5년 동안 강력한 수익률을 보였다고 강조합니다. 그러나 애널리스트들이 올해 순이익 하락을 예상하고 있어, 이는 Piper Sandler가 회사의 2025년 30% EPS 성장 목표에 대해 회의적인 입장을 취하는 이유를 설명할 수 있습니다.
최근 주가 실적은 변동성이 높아 지난 3개월 동안 20.56%의 큰 하락을 보였습니다. 이러한 변동성은 기사에서 언급된 순이자수익 부족과 낮은 순이자마진과 같은 도전 과제를 반영합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Customers Bancorp에 대한 10가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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