화요일, 금융 서비스 회사 Stephens는 FinWise Bancorp (NASDAQ:FINW) 주식의 목표가를 기존 $17에서 $18로 상향 조정하면서 투자의견은 Overweight을 유지했습니다.
이번 조정은 FinWise Bancorp의 3분기 실적 발표 이후 이루어졌습니다. 회사는 주당순이익(EPS)이 $0.27를 기록해 애널리스트 예상 $0.22와 시장 전망 $0.21을 모두 상회했습니다.
FinWise Bancorp의 3분기 충당금 적립 전 순이익(PPNR)은 $6.9 million으로 예상치를 4.6% 상회했습니다. 이번 분기의 주목할 만한 성과는 대출 실행 규모가 24% 증가한 $1.45 billion에 달한 것입니다. 이러한 급증은 기존 고객의 거래량 증가와 새로 출시된 파트너십의 기여 때문입니다.
Stephens는 4분기에 계절적 요인으로 대출 실행 규모가 감소할 것으로 예상됨에도 불구하고 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다. 이 회사는 새로운 파트너의 추가가 2025년 대출 실행 전망을 강화할 것으로 보고 있습니다.
또한, FinWise Bancorp가 단일 지급 완전 상각 대출(SP HFI)의 보유 수준을 높이고 매도 가능(HFS) 평균 잔액을 높게 유지하는 전략은 순이자마진(NIM)을 안정화하는 긍정적인 움직임으로 평가됩니다.
앞으로 FinWise Bancorp는 2025년에 가까워짐에 따라 은행 식별 번호(BIN) 스폰서십과 결제 서비스 확장에 주력할 예정입니다. Stephens는 또한 선제적 재투자로 인한 비용 증가가 완화되면서 영업 레버리지가 개선될 것으로 예상합니다. $18로 수정된 목표가는 이러한 긍정적인 발전과 FinWise Bancorp의 실적에 대한 기대를 반영합니다.
최근 다른 소식으로는, FinWise Bancorp가 2024년 3분기 실적 발표에서 대출 실행 규모가 $1.4 billion에 달해 이전 5분기 평균 $1.1 billion에서 크게 증가했다고 보고했습니다. 회사는 또한 3개의 새로운 대출 프로그램 출시를 발표했습니다. 이번 분기 순이익은 $3.5 million, 또는 희석주당 $0.25였으며, 유형자산 장부가치는 주당 $12.90로 상승했습니다.
4분기에 계절적 감소가 예상됨에도 불구하고, 회사는 이러한 새로운 프로그램과 전략적 파트너십을 통해 대출 실행 규모가 지속적으로 성장할 것으로 예상하고 있습니다. 또한, 부실 대출은 $30.6 million으로 증가했으며, 이 중 $17.8 million은 연방 정부의 보증을 받았습니다. 회사의 순이자마진은 9.7%였으며, 연방준비제도의 금리 인하에 따라 하락할 것으로 예상됩니다.
이러한 발전은 회사가 2023년 말까지 결제 허브를 완성하고 2025년부터 수익 창출이 본격화될 것이라는 계획에 따른 것입니다. 부실 대출의 소폭 증가에도 불구하고 FinWise Bancorp는 확장된 제품 제공으로 향후 대출 생산과 교차 판매 기회에 대해 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Stephens의 FinWise Bancorp (NASDAQ:FINW)에 대한 낙관적인 전망에 더해, InvestingPro의 최근 데이터는 회사의 실적과 가치평가에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 주식의 시가총액은 $214.02 million이며, P/E 비율은 15.18로, 금융 섹터의 일부 경쟁사들에 비해 상대적으로 낮은 가치평가를 보여줍니다.
InvestingPro 팁은 FINW가 지난 1년간 90.59%의 놀라운 가격 총수익률을 보여주며 강한 수익률을 기록했음을 강조합니다. 이는 회사의 보고된 운영 성과와 예상을 뛰어넘는 실적과 일치합니다. 또한 주가는 52주 최고치의 97.47%에서 거래되고 있어, 회사의 최근 실적과 향후 전망에 대한 투자자들의 신뢰를 보여줍니다.
그러나 InvestingPro 팁은 FINW가 낮은 총이익률로 어려움을 겪고 있다는 점도 지적하고 있어, 투자자들은 긍정적인 성장 지표와 함께 이 점도 고려해야 합니다. 더 포괄적인 분석을 원하시는 분들은 InvestingPro에서 FINW의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 추가적인 인사이트를 제공하는 5가지 팁을 확인하실 수 있습니다.
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