화요일, Stephens는 TriCo Bancshares (NASDAQ:TCBK)의 목표주가를 기존 $52.00에서 $50.00로 하향 조정했습니다. 목표주가는 낮아졌지만, 해당 회사는 주식에 대해 Overweight 등급을 유지했습니다. 이는 TriCo Bancshares의 3분기 운영 주당순이익(Op. EPS) 보고서 발표 이후 결정된 사항입니다. 보고된 Op. EPS는 $0.87로, 애널리스트 예상치 $0.77와 시장 컨센서스 $0.81을 모두 상회했습니다.
TriCo Bancshares의 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)은 $39.6 million으로 보고되었습니다. 이는 컨센서스 대비 1.4% 소폭 상승했지만, Stephens의 전망치보다는 0.9% 하락한 수치입니다. 회사에 대한 애널리스트의 예상치는 대부분 안정적으로 유지되었으며, 2025년 운영 EPS 전망치만 $3.28로 0.5% 소폭 하향 조정되었습니다.
애널리스트는 은행의 미래에 대해 긍정적인 전망을 제시했으며, 4분기부터 대출 성장이 재개될 것으로 예상했습니다. 특히 2025년 성장 전망이 낙관적인데, 이는 최근 은행의 성공적인 인력 채용에 기인합니다. 지난 45일 동안 약 10~11명의 은행원이 새로 채용되었으며, 대부분 상업 및 산업(C&I) 분야 전문가들입니다.
TriCo Bancshares의 순이자마진(NIM)은 단기적으로 비교적 안정적일 것으로 예상됩니다. 그러나 2025년에는 예금 금리 재조정이 더 크게 이루어지고, 대출 금리 재조정 기회로 인한 이익이 예상되어 확대 가능성이 있습니다. 은행의 자산이 2025년까지 $10 billion을 초과할 것으로 예상됨에 따라, 애널리스트는 향후 6~12개월 내에 잠재적인 인수합병(M&A) 활동에 초점을 맞출 수 있다고 제안했습니다.
최근 다른 소식으로는, TriCo Bancshares의 주식 목표가에 큰 변화가 있었습니다. 유명 금융 서비스 회사인 Piper Sandler는 TriCo Bancshares 주식에 대한 전망을 조정했습니다. 회사는 목표주가를 $53.00에서 $50.00로 낮추면서도 주식에 대해 Overweight 등급을 유지했습니다. 이러한 조정은 2024년과 2025년의 주당순이익(EPS) 추정치를 각각 $3.40와 $3.35로 수정한 후 이루어졌으며, 주로 순이자수익 감소 예상에 따른 것입니다.
이러한 상황에도 불구하고, TriCo Bancshares는 보수적인 신용 관행, 높은 준비금, 강력한 자본 포지션으로 인해 동종 업계 대비 프리미엄 밸류에이션을 유지하고 있습니다. 별도의 소식으로, Piper Sandler는 2024년과 2025년의 수정된 수익 전망을 바탕으로 TriCo Bancshares의 목표주가를 $47.00에서 $53.00로 상향 조정했습니다.
InvestingPro 인사이트
Stephens의 분석을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 TriCo Bancshares의 재무 상태와 시장 성과에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 현재 회사의 시가총액은 $1.45 billion이며, 주가수익비율(P/E)은 12.99로 업계 평균에 비해 상대적으로 낮은 밸류에이션을 보여줍니다.
InvestingPro 팁은 TriCo Bancshares의 강력한 배당 이력을 강조합니다. 회사는 32년 연속 배당금을 유지해왔으며, 11년 연속 배당금을 인상했습니다. 이는 애널리스트의 긍정적인 전망과 일치하며 주주 수익에 대한 회사의 약속을 보여줍니다. 현재 회사의 배당 수익률은 3.01%로, 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
최근 목표주가 하향 조정에도 불구하고, TriCo Bancshares는 지난 6개월 동안 28.31%, 지난 1년 동안 38.87%의 인상적인 총 수익률을 보여주었습니다. 이러한 강력한 실적은 Stephens가 유지한 Overweight 등급을 뒷받침합니다.
주목할 만한 점은 InvestingPro가 계산한 TriCo Bancshares의 공정가치가 $55.73로, 현재 시장 가격과 Stephens의 수정된 목표가보다 높다는 것입니다. 이는 투자자들에게 잠재적인 상승 여지가 있음을 시사하며, 미래 성장 전망에 대한 애널리스트의 낙관적인 견해와 일치합니다.
더 포괄적인 분석에 관심 있는 독자들을 위해, InvestingPro는 TriCo Bancshares에 대한 8가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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