월요일, Truist Securities는 Glacier Bancorp (NYSE:GBCI)에 대한 전망을 업데이트하여 주가 목표를 기존 $50.00에서 $53.00로 상향 조정했으며, 주식에 대한 Hold 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 회사의 수익 잠재력에 대한 낙관적인 견해를 반영하며, 특히 순이자수익(NII) 증가 예상에 중점을 두고 있습니다.
Truist Securities의 애널리스트들은 2024년과 2025년의 핵심 주당순이익(Core EPS) 전망을 각각 $1.70와 $2.45로 7% 상향 조정했습니다. 이러한 수정은 순이자마진(NIM)의 강화로 인한 예상 이익에 기반하며, 특히 연방준비제도(Fed)의 완화 사이클 동안 유가증권 현금 유입과 대출 재가격 책정으로 인해 NIM이 확대될 것으로 예상됩니다.
Truist Securities는 Glacier Bancorp의 신용 동향이 긍정적이었으며, 회사의 순대손상각비(NCOs)가 대부분의 경쟁사들보다 더 나은 성과를 계속 보일 것으로 예상한다고 언급했습니다. 이러한 긍정적인 신용 실적은 수익 전망과 주가 목표 상향의 요인이 되고 있습니다.
주가 목표가 상향 조정되었음에도 불구하고, Hold 등급은 Truist Securities가 Glacier Bancorp의 주식이 공정 가치에 근접하고 있다고 보고 있음을 시사하며, 특히 시장에서의 프리미엄 밸류에이션을 고려할 때 그렇습니다. 새로운 주가 목표 $53.00은 2025년 예상 주당순이익(EPS)의 23.1배를 기준으로 합니다.
보고서에 따르면 Truist Securities의 Glacier Bancorp에 대한 전망은 신중하게 낙관적이며, 유리한 경제 사이클에서의 은행의 잠재력을 인정하면서도 현재 주식의 밸류에이션을 고려하고 있습니다.
다른 최근 소식으로는, Glacier Bancorp가 3분기 실적에서 강력한 성장을 보고했으며, 전분기 대비 주당순이익이 15%, 순이익이 14% 증가했습니다. Heartland Financial로부터 몬태나 주 6개 지점 인수 성공과 대출 포트폴리오의 상당한 확대가 이러한 상승세에 기여했습니다.
이러한 최근 발전에는 핵심 예금과 비이자 수익의 건전한 증가도 포함됩니다. Glacier Bancorp의 경영진은 안정적인 전망을 유지하고 있으며, 2024년에 두 개의 추가 인수를 마무리하고 전환할 계획으로, 약 $1.2 billion의 자산을 추가할 예정입니다.
4분기의 잠재적인 둔화와 유기적 성장의 감소에도 불구하고, 은행의 재무 지표는 견고한 실적을 반영하고 있습니다. 또한 대출 포트폴리오의 약 7%가 프라임 금리에 연동되어 있으며, 재가격 책정 역학으로 인해 대출 수익률이 증가할 것으로 예상됩니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Truist Securities의 Glacier Bancorp (NYSE:GBCI)에 대한 신중하게 낙관적인 전망과 일치합니다. 회사의 주식은 지난 1년 동안 70.45%, 지난 6개월 동안 35.78%의 총 수익률을 보이며 상당한 모멘텀을 보였습니다. 이러한 실적으로 GBCI의 주가는 52주 최고치의 98.96%에 도달했으며, 이는 강한 투자자 신뢰를 반영합니다.
InvestingPro 팁은 Glacier Bancorp가 40년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 회사의 재무 안정성과 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이러한 실적은 Truist의 은행 수익 잠재력에 대한 긍정적인 견해를 뒷받침합니다. 또한 애널리스트들은 회사가 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하며, 이는 Truist의 핵심 EPS 전망 상향과 일치합니다.
그러나 투자자들은 GBCI가 높은 수익 배수로 거래되고 있다는 점에 주목해야 합니다. 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 P/E 비율은 30.59입니다. 이러한 프리미엄 밸류에이션은 Truist가 주가 목표를 상향 조정했음에도 불구하고 Hold 등급을 유지하기로 한 결정을 반영합니다.
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