월요일, DA Davidson은 Heritage Commerce Corp (NASDAQ: HTBK)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $12.50에서 $12.00로 낮췄습니다. 이러한 조정에도 불구하고, 이 회사는 은행 지주 회사의 주식에 대해 매수 등급을 유지하고 있습니다. 목표가 변경은 회사의 3분기 재무 결과가 애널리스트와 시장 전망과 일치한 후에 이루어졌습니다.
Heritage Commerce는 2024년 3분기 주당순이익(EPS)이 $0.17로, DA Davidson과 전체 시장의 예상과 일치했다고 보고했습니다. 결과 분석에 따르면 순이자수익(NII)이 주당 $0.02 감소한 반면, 대손충당금 비용이 감소하여 주당 $0.02의 상쇄 효과를 가져왔습니다.
또한, 회사의 핵심 대손충당금 공제 전 순수익(PPNR)은 주당 $0.24로, DA Davidson의 예상치인 $0.26보다 약간 낮았지만 전 분기 보고된 $0.22에서 개선되었습니다. 애널리스트는 최근 분기에 직면한 지속적인 예금 압박에도 불구하고 4분기 전망이 더 낙관적으로 보인다고 언급했습니다.
Heritage Commerce의 순이자마진(NIM)에 대한 논평은 특히 주목할 만했습니다. 이는 이전에 예상했던 것보다 중기적으로 안정성을 유지할 수 있는 능력이 더 강하다는 것을 나타냈습니다. 이러한 평가는 회사가 목표가를 약간 낮추긴 했지만 매수 등급을 유지하기로 한 결정에 기여했습니다.
최근 다른 소식으로, Heritage Commerce Corp는 Thomas A. Sa를 새로운 최고운영책임자(COO)로 임명했다고 발표했습니다. 은행 부문의 베테랑인 Sa는 은행 운영, 리스크 관리, 정보 기술 시스템을 감독할 예정입니다. 그는 2024년 Southern California Bancorp와의 합병 전까지 California BanCorp에서 사장, COO, CFO를 역임했습니다.
다른 관련 소식으로, Heritage Commerce Corp의 재무 결과는 여러 애널리스트 회사들의 주목을 받았습니다. 예를 들어, DA Davidson은 회사의 목표가를 $11.00에서 $12.50로 상향 조정하며 매수 등급을 유지했습니다. 이 회사는 대출 성장 증가와 적극적인 자사주 매입 프로그램이 순이자수익과 주당순이익을 잠재적으로 증가시킬 수 있다고 제안했습니다.
Keefe, Bruyette & Woods도 Heritage Commerce의 목표가를 $11.50로 조정하며, 다양한 재무 지표에서 약간의 미달과 초과가 혼재되어 있다고 언급했습니다. Piper Sandler는 회사의 최근 실적 보고서에서 예상보다 낮은 순이자수익과 높은 운영 비용을 관찰했음에도 불구하고, Heritage Commerce의 목표가를 $12.00로 상향 조정하고 비중확대 등급을 유지했습니다.
InvestingPro 인사이트
DA Davidson의 Heritage Commerce Corp (NASDAQ: HTBK) 분석을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 현재 시가총액은 $582.91 million이며, 주가수익비율(P/E)은 13.72로, 업계 평균에 비해 상대적으로 낮은 가치평가를 시사합니다.
InvestingPro 팁은 Heritage Commerce가 12년 연속 배당금을 유지해왔다고 강조하며, 이는 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. InvestingPro가 보고한 현재 배당 수익률 5.47%를 고려하면 특히 중요합니다. 그러나 두 명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 하향 조정했다는 점에 주목해야 하며, 이는 올해 순이익이 감소할 것으로 예상된다는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
이러한 과제에도 불구하고, InvestingPro 데이터에 따르면 Heritage Commerce는 지난 12개월 동안 수익성을 유지했으며, 매출은 $169.17 million입니다. 회사의 영업이익률은 35.7%로 견고하여, 기사에서 언급된 매출 감소에도 불구하고 효율적인 운영을 보여주고 있습니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 Heritage Commerce의 재무 건전성과 미래 전망에 대한 추가적인 통찰력을 제공할 수 있는 5가지 추가 팁을 제공합니다.
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