월요일, DA Davidson은 1st Source Corporation (NASDAQ:SRCE)에 대한 재무 전망을 업데이트하며, 주가 목표를 $62에서 $64로 상향 조정하고 주식에 대한 중립 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 회사의 최근 실적 보고서 발표 이후 이루어졌으며, 보고서에 따르면 주당 순이익(EPS)이 $1.41로 강세를 보였습니다. 이는 DA Davidson의 예상치보다 $0.01 낮았지만, 시장 컨센서스 예상치인 $1.34를 상회했습니다.
회사의 대손충당금 공제 전 순수익은 전분기 대비 $1.5백만 증가한 $48.49백만을 기록했습니다. 이는 DA Davidson의 예상치인 $46.81백만을 초과한 수치로, 효과적인 비용 관리와 지속적인 마진 성장을 보여줍니다. 그러나 이러한 긍정적인 결과는 예상보다 높은 대손충당금 비용으로 인해 일부 상쇄되었습니다.
1st Source의 신용 동향은 혼재된 양상을 보였지만, 회사의 전반적인 전망은 여전히 긍정적입니다. 애널리스트가 중립 등급을 유지하기로 한 결정은 순전히 현재 주식 가치평가에 기반합니다. 새로운 목표가 $64는 DA Davidson의 2025년 주당순이익(EPS) 예상치 $5.59의 11.5배에 해당하는 목표 주가수익비율(P/E)을 반영합니다. 이 예상치는 시장 컨센서스 예상치인 $5.12보다 상당히 높은 수준으로, 애널리스트는 컨센서스가 너무 낮다고 판단하고 있습니다. 2025년 전망은 단 1%의 완만한 EPS 성장률을 가정하고 있습니다.
다른 최근 소식으로는, 1st Source가 2024년 3분기 순이익이 6.07% 증가한 $34.94백만을 기록했다고 보고했습니다. 회사의 희석주당순이익도 6.82% 상승한 $1.41을 기록했습니다. 이사회는 보통주 1주당 $0.36의 분기 현금 배당금을 승인했으며, 이는 전년 대비 12.50% 증가한 수치입니다. 2024년 3분기 세금 등가 순이자 수익은 $75.63백만으로, 2024년 2분기 대비 1.94% 증가했습니다.
투자회사 Piper Sandler는 1st Source 주식을 비중확대에서 중립으로 하향 조정했지만, 목표가는 $67.50로 상향 조정했습니다. 이러한 조정은 주가가 사상 최고치로 마감한 후 주식의 가치평가 때문에 이루어졌습니다. 하향 조정에도 불구하고, Piper Sandler는 1st Source의 우수한 수익성과 보수적인 신용 프로필을 언급하며 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다.
기타 회사 소식으로는, 2024년 9월 30일 기준 1st Source의 자본 포지션이 12.60%의 보통주자기자본비율로 견고하게 유지되었습니다. 회사는 또한 전분기 대비 평균 예금이 0.69% 소폭 감소했지만, 전년 동기 대비 2.65% 증가했습니다.
InvestingPro 인사이트
DA Davidson의 분석을 보완하기 위해, InvestingPro 데이터는 1st Source Corporation의 재무 건전성에 대한 추가 인사이트를 제공합니다. 회사의 P/E 비율은 10.96으로, DA Davidson이 설정한 목표 P/E 11.5와 거의 일치합니다. 이는 현재 시장 가치평가가 애널리스트의 기대치와 일치함을 시사합니다.
1st Source Corporation은 주주 수익에 대한 강한 의지를 보여주고 있으며, InvestingPro 팁에 따르면 회사는 31년 연속 배당금을 인상했고 50년 연속 배당금을 유지해왔습니다. 이러한 일관된 배당금 성장 기록과 현재 2.51%의 배당 수익률은 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
회사의 수익성도 주목할 만합니다. 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 영업이익률이 47.11%를 기록했습니다. 이러한 강력한 마진은 애널리스트가 관찰한 효과적인 비용 관리와 마진 성장을 뒷받침합니다.
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