월요일, Barclays는 First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK) 주식에 대해 Equalweight 등급을 유지하며, 목표가를 $32.00로 유지했습니다. 이 분석은 회사의 최근 실적 보고서 발표 이후 이루어졌으며, 보고서에 따르면 주당 영업이익(EPS)은 $0.55를 기록했습니다.
이는 컨센서스 예상치보다 $0.03 낮았고, Barclays의 자체 예측보다 $0.02 낮았습니다. 이러한 부족분은 예상보다 나은 수익 추세와 예측과 일치하는 비용을 상쇄한 높은 충당금 때문이었습니다.
경영진의 설명에 따르면, First Interstate BancSystems의 신용 추세는 처음 예상했던 것보다 더 긍정적입니다. 손실은 주로 대도시 지역 오피스 상업용 부동산(CRE)과 관련된 두 개의 대형 대출과 한 건의 상업 및 산업(C&I) 대출에서 발생했습니다. 또한, 은행의 다른 잠재적 위험 영역에 대한 노출은 미미한 것으로 여겨집니다.
보고서는 또한 은행이 대출 성장의 감소와 예금 수준의 정체로 인해 완만한 대차대조표 활동을 경험하고 있다고 강조했습니다. 회사의 지침에 따르면 이러한 추세는 올해 4분기까지 지속될 가능성이 있습니다.
최근 실적과 회사 지침을 반영하여, Barclays는 First Interstate BancSystems의 EPS 추정치를 2024년, 2025년, 2026년 회계연도에 대해 각각 $2.27, $2.57, $3.15로 조정했습니다.
이 수정된 수치는 해당 연도에 대한 이전 추정치인 $2.29, $2.58, $3.45에서 약간 감소한 것입니다. 이러한 조정에도 불구하고, Barclays는 은행 주식에 대한 목표가를 변경하지 않고 $32.00로 유지하기로 결정했습니다.
다른 최근 뉴스로는, First Interstate BancSystem이 $55.5 million 또는 주당 $0.54의 순이익으로 안정적인 3분기 실적을 보고했습니다. 이는 다가오는 분기에 3%를 초과할 것으로 예상되는 순이자 마진의 개선과 함께 발표되었습니다.
대도시 오피스 포트폴리오의 신용 손실에도 불구하고, 회사의 전반적인 신용 품질은 개선되었습니다. 리더십 측면에서, 퇴임하는 CEO인 Kevin Riley가 Jim Reuter를 새로운 CEO로 소개했습니다.
회사는 주당 $0.47의 배당금을 선언했으며 2025년까지 지속적인 마진 확대를 예상하고 있습니다. 또한 비이자 수익이 $46.4 million으로 증가하여 지점 매각 이익을 제외하고 3% 상승한 주목할 만한 증가가 있었습니다. 반면에, 회사는 주로 대도시 오피스 포트폴리오에서 $27.4 million의 상각을 겪었습니다.
이러한 최근 발전은 회사가 전환기와 시장 불확실성을 헤쳐나가면서 지속적인 성장에 초점을 맞추고 있음을 보여줍니다. First Interstate BancSystem이 리더십 변화를 준비하는 가운데, 금융 부문은 회사가 이러한 변화하는 상황에 어떻게 적응하는지 주의 깊게 관찰할 것입니다.
InvestingPro 인사이트
Barclays의 분석을 보완하기 위해, InvestingPro의 최근 데이터는 First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK)의 재무 상태에 대한 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 P/E 비율은 13.57로, 주식이 수익에 비해 상대적으로 낮은 가치로 거래되고 있음을 나타냅니다. 이는 실적 보고서에서 언급된 완만한 대차대조표 활동을 포함한 은행의 현재 시장 도전과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 FIBK가 15년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 현재 6.07%의 배당 수익률을 고려할 때 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 이러한 일관된 배당 이력은 최근의 실적 부진과 낮아진 EPS 추정치에도 불구하고 재무적 안정성을 시사합니다.
그러나 InvestingPro 팁은 또한 FIBK가 낮은 총이익률로 어려움을 겪고 있다고 지적하며, 이는 기사에서 설명한 도전적인 운영 환경을 고려할 때 우려사항이 될 수 있습니다. 더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 FIBK의 재무 건전성과 전망에 대한 추가적인 통찰을 제공할 수 있는 5가지 추가 팁을 제공합니다.
이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.