월요일, HSBC는 ICICI Bank (ICICIBC:IN) (NYSE: IBN) 주식에 대한 입장을 업데이트하며 주가 목표를 INR1,460에서 INR1,520으로 상향 조정하고 매수 등급을 재확인했습니다. 이번 수정은 HSBC가 은행의 실적과 자회사들의 가치 증대에 대해 긍정적인 전망을 반영한 것입니다.
HSBC는 ICICI Bank가 대형 경쟁사들과 비교해 모든 지표에서 강력한 성과를 보인 점을 주가 목표 상향의 주요 이유로 꼽았습니다. HSBC 애널리스트는 ICICI Bank의 우수한 실적이 더 높은 프리미엄을 정당화한다고 보고, 은행의 가치를 이전의 2.9배에서 FY26 예상 주당순자산가치(BVPS)의 3배로 평가했습니다.
또한, ICICI Bank 자회사들의 가치 창출 증가도 수정된 목표가에 반영되었습니다. HSBC는 최근 실적 발표 이후 ICICI Prudential Life Insurance (IPRU IN)와 ICICI Lombard General Insurance (ICICIGI IN)에 대한 밸류에이션 배수를 조정했으며, 이는 이들 사업에 대한 긍정적인 재평가를 나타냅니다.
ICICI Bank의 자산운용 및 중개 부문도 상향된 목표가에 기여했습니다. HSBC는 자산운용 사업의 우수한 운용자산(AUM) 및 세후이익(PAT) 성장과 중개 사업의 가속화된 수익 성장을 목표가 상향의 요인으로 강조했습니다.
HSBC의 새로운 목표가는 ICICI Bank 주식의 현재 거래가 대비 약 21%의 상승 여력을 시사하며, 은행의 미래 실적과 주주 가치 창출 능력에 대한 자신감을 보여줍니다.
"최근 다른 소식으로, ICICI Bank는 미국 증권거래위원회에 제출한 연차보고서에서 연결 세후이익의 큰 증가를 보고했습니다. 인도 회계기준(Indian GAAP)에 따르면 2024 회계연도의 이익은 44,256 크로르 루피(53억 1,000만 달러)로 증가했고, 미국 회계기준(U.S. GAAP)에 따르면 순이익은 61,376 크로르 루피(73억 6,500만 달러)로 증가했습니다. 또한, 미국 회계기준에 따른 은행의 주주자본은 310,990 크로르 루피(373억 달러)를 기록했습니다.
애널리스트 평가와 관련하여, Kotak은 ICICI Bank에 대한 매수 등급을 재확인하며 목표가 INR1,400.00을 유지했습니다. Axis Capital Limited는 지속적인 수익 성장을 고려해 ICICI Bank에 대한 입장을 '매수'에서 '추가'로 조정했으며, Jefferies, Citi, CLSA는 '매수' 등급을 유지했습니다.
기타 최근 동향으로는 주요 경영진 변경과 채무증권 발행을 통한 잠재적 자금 조달이 있습니다.
또한, ICICI Bank의 환경, 사회, 지배구조(ESG) 기준에 대한 노력이 인정받았으며, 인도 증권거래위원회(SEBI)가 ICICI Securities Limited의 주식 상장폐지 과정 처리와 관련해 경고한 사항이 은행의 재무 또는 운영 활동에 영향을 미치지 않을 것이라고 확인되었습니다."
InvestingPro 인사이트
HSBC의 분석에서 강조된 ICICI Bank의 강력한 실적은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 은행의 시가총액은 $107.92 billion으로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. ICICI Bank의 지난 12개월 동안의 24.62% 매출 성장과 2025년 2분기 기준 27.37%의 분기 성장은 HSBC의 긍정적인 전망과 일치하는 강력한 재무 성과를 보여줍니다.
InvestingPro 팁에 따르면 ICICI Bank는 4년 연속 배당금을 인상했으며, 현재 배당 수익률은 0.68%입니다. 이러한 지속적인 배당금 성장과 지난 5년간의 강력한 수익률은 HSBC가 주주 가치 창출에 대해 긍정적으로 평가한 것을 뒷받침합니다.
은행의 P/E 비율 18.98과 주가순자산비율 3.24는 투자자들이 ICICI Bank 주식에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사하며, 이는 HSBC가 FY26 예상 주당순자산가치의 3배로 은행을 평가하기로 한 결정과 일치합니다. 또한, ICICI Bank의 31.2%의 영업이익률은 효율적인 운영을 나타내며, HSBC의 낙관적인 입장을 더욱 정당화합니다.
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