월요일, Raymond James는 뉴욕 증권거래소에서 NYSE:CBU 티커로 거래되는 Community Bank System의 주식 등급을 크게 조정했습니다. 이 회사의 애널리스트는 은행 주식을 Market Perform에서 Strong Buy로 상향 조정하고 목표가를 $67.00로 설정했습니다. 이번 수정은 애널리스트가 회사의 재무 전망에 대해 긍정적으로 전환했음을 반영합니다.
이번 상향 조정은 Community Bank System의 수익 전망에 대한 낙관적인 견해에 기인합니다. 애널리스트는 2025년 순이자마진(NIM) 확대와 수수료 수입 증가로 인한 매출 성장 가속화를 주요 요인으로 언급했습니다. 이러한 전망은 2024년 5% 예상치에서 크게 증가한 2025년 10%의 핵심 매출 성장을 예상하는 모델링을 기반으로 합니다.
Community Bank System의 3분기 실적은 비용으로 인해 예상치를 약간 밑돌았으나, 이는 긍정적인 매출 추세를 가렸습니다. 이에도 불구하고 회사 애널리스트는 은행의 수익성이 상승세에 있다고 믿고 있습니다.
은행의 세 가지 수수료 기반 사업 - 직원 복리후생, 보험, 자산관리 - 이 강력한 성장 전망에 기여하는 것으로 강조되었습니다. 애널리스트는 이러한 부문들이 계속해서 은행의 전반적인 재무 성과를 뒷받침할 것으로 예상합니다.
Raymond James가 설정한 새로운 목표가 $67.00는 예상되는 매출 성장과 은행의 수수료 기반 서비스 확대를 바탕으로 현재 수준에서 Community Bank System의 수익과 수익성 개선 능력에 대한 자신감을 나타냅니다.
다른 최근 뉴스로, Community Financial Systems는 3분기 실적에서 꾸준한 성장을 보고했습니다. 회사의 대손충당금 적립 전 순수익(PPNR)은 주당 $1.29로 전년 대비 11.2% 증가했으며, 주당순이익(EPS)은 소폭 상승한 $0.83를 기록했습니다. 전 분기 대비 소폭 감소했지만, 실적은 대손충당금 증가와 성과 기반 보상 비용 상승의 영향을 받았습니다. $44.9억의 강력한 유동성 포지션과 전년 대비 7.8% 증가한 $1.891억의 총 영업수익으로 회사는 전략적으로 성장 기회를 계속 추구하고 있습니다.
Community Financial Systems는 또한 복리후생 관리 사업과 보험 서비스에서 강력한 매출 성장을 보고했습니다. 회사의 순이자 수익은 대출 성장과 개선된 이자 마진에 힘입어 이전 최고치를 넘어섰습니다. 회사는 Syracuse에 첫 새 지점을 열었으며, 17개 지점이 더 진행 중이어서 적극적인 확장을 추구하고 있음을 보여줍니다.
부실채권이 $6,280만으로 증가했음에도 불구하고 회사의 자산 품질은 여전히 강합니다. Community Financial Systems는 모든 사업 부문에서 지속적인 유기적 성장과 주주 가치를 높이기 위한 전략적 투자 계획으로 미래에 대해 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다. 회사 경영진은 4분기에 순이자 수익이 개선되고 2025년까지 계속 상승할 것으로 전망하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Raymond James의 상향 조정은 InvestingPro의 여러 주요 인사이트와 일치합니다. Community Bank System (NYSE:CBU)은 인상적인 배당 이력으로 입증된 강력한 재무 건전성과 주주 가치를 보여주었습니다. InvestingPro 팁에 따르면, CBU는 27년 연속 배당을 인상했으며 41년 연속 배당을 유지해 왔습니다. 이는 주주에게 가치를 환원하려는 회사의 의지를 강조합니다.
은행의 재무 성과는 견고했습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 매출이 10.2% 성장했으며, 영업이익률은 34.16%를 기록했습니다. 이러한 견실한 성과는 은행의 수익 전망과 NIM 확대 가능성에 대한 Raymond James의 낙관적인 전망을 뒷받침합니다.
더욱이 주식은 상당한 모멘텀을 보여주었습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 지난 1년간 주가 총수익률이 51.78%를 기록했습니다. 이는 CBU의 지난해 높은 수익률과 지난 6개월간의 큰 주가 상승을 강조하는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
CBU의 P/E 비율이 18.05로 단기 수익 성장에 비해 높아 보일 수 있지만, InvestingPro 공정가치는 $71.7의 공정가치 추정치로 여전히 상승 잠재력이 있을 수 있음을 시사합니다.
더 종합적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Community Bank System에 대한 8가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 성과에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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