목요일, Citi는 Cadence BanCorp (NYSE: CADE)에 대한 중립 등급을 유지하면서 주가 목표를 기존 $35.00에서 $37.00로 상향 조정했습니다. 이는 분석가가 향후 분기에 순이자마진(NIM) 확대와 효과적인 비용 관리가 지속될 것으로 예상한 데 따른 것입니다.
분석가는 성장이 다소 예상치에 못 미쳤음에도 불구하고, 은행의 고정자산 재평가와 지속적인 NIM 확대가 재무 성과를 뒷받침할 가능성이 높다고 강조했습니다. 또한 핵심 비용 관리가 특히 효과적이어서 핵심 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR) 추세를 더욱 지지할 것으로 언급했습니다.
Cadence BanCorp의 신용 품질은 양호한 상태로 보고되었으며, 자본 기반이 더욱 강화될 것으로 예상됩니다. 이러한 전망은 대출 성장이 예상보다 부진했음에도 불구하고 나왔습니다. 이러한 부진은 특정 대출 부문에서 동시에 상환이 이루어진 것에 기인한 일시적인 현상으로 간주됩니다.
$37로 상향 조정된 주가 목표는 $2 증가한 것으로, 은행이 예금 비용을 낮출 수 있는 잠재력에 기반합니다. 또한 연말로 접어들면서 핵심 대출 성장이 소폭 회복되고 내년에도 이어질 것으로 예상됩니다.
분석가는 은행의 견고한 재무 상태와 전략적 재무 관리 및 은행 운영에 유리한 시장 조건으로 인한 단기적 재무 이익 가능성을 확인하며 결론을 내렸습니다.
다른 최근 소식으로, Cadence Bank는 2024년 3분기에 GAAP 기준 순이익 $134.1백만 또는 희석주당 $0.72의 견고한 실적을 보고했습니다.
은행은 또한 계속 영업에 따른 조정 순이익이 전분기 대비 6% 증가한 $135.6백만 또는 주당 $0.73을 기록했다고 보고했습니다. 예금 비용이 소폭 상승했음에도 불구하고 핵심 고객 예금은 전년 대비 11% 이상 증가하여 거의 $985백만에 달했습니다.
은행은 12.3%의 CET1 비율로 입증된 강력한 자본 포지션을 유지하고 있으며, 323,000주 이상을 자사주 매입했습니다. 대출 잔액은 상환으로 인해 안정적이었지만, 은행은 새로운 대출 약정이 강세를 보이고 순이자마진이 3.31%로 개선되었다고 언급했습니다.
앞으로 Cadence Bank 경영진은 대출 실행 성장을 유지하고 순이자마진을 개선할 수 있을 것으로 낙관하고 있습니다. 또한 2025년까지 수익 성장이 비용 성장을 앞지를 것으로 예상하며 잠재적인 인수합병을 고려하고 있습니다. 이러한 최근 발전은 Cadence Bank의 전망이 유망함을 시사합니다.
InvestingPro 인사이트
Cadence BanCorp의 최근 실적은 Citi의 긍정적인 전망과 일치합니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 은행 주식은 지난 1년간 68.93%의 인상적인 총 수익률을 보였으며 현재 52주 최고치의 98.74% 수준에서 거래되고 있습니다. 이러한 강력한 성과는 여러 유리한 지표와 InvestingPro 팁들로 뒷받침됩니다.
한 InvestingPro 팁은 Cadence가 11년 연속 배당금을 인상했다고 강조하며, 이는 분석가의 은행 재무 관리에 대한 긍정적인 견해를 보완하는 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 또한 은행의 배당 수익률은 2.96%이며, 지난 12개월 동안 배당 성장률은 6.38%로, 수입 중심 투자자들에게 더욱 매력적입니다.
은행의 P/E 비율 9.61은 수익 잠재력에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 이는 분석가의 지속적인 NIM 확대와 효과적인 비용 관리 예상과 일치합니다. 이는 Cadence가 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다는 또 다른 InvestingPro 팁으로 더욱 뒷받침됩니다.
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