목요일, Piper Sandler는 금융 서비스 제공업체인 Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP)의 목표주가를 기존 $112.00에서 $100.00로 하향 조정했습니다. 그러나 이 회사는 해당 주식에 대한 Overweight 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 Popular의 3분기 실적 발표 이후 이루어졌습니다. 보고된 주당순이익(EPS)은 $2.16, 또는 순증권 이익을 제외한 핵심 EPS는 $2.15였습니다. 보고된 EPS는 순이자이익(NII)의 감소($0.11 하락)와 충당금 증가($0.14 상승)의 복합적인 영향으로 예상치에 미치지 못했습니다.
회사의 낮아진 NII가 주목을 받았으며, 이로 인해 2025년 실행률이 하향 조정되었고 NII에 부정적인 영향을 미칠 수 있는 추가적인 예금 유출에 대한 우려가 제기되었습니다. 이번 분기의 주목할 만한 세부 사항은 $19억의 예금 유출이었으며, 그 중 거의 절반이 저비용 푸에르토리코 소매 부문에서 발생했습니다.
이러한 결과로 인해 연간 NII 가이던스가 연속적으로 하향 조정되어 8-10% 범위에서 6-7%로 조정되었고, 2025년 말 유형자기자본이익률(ROTCE) 목표도 낮아졌습니다.
다른 재무 동향을 살펴보면, Popular는 지난 분기 대비 1.7%의 대출 성장을 경험했습니다. 신용의 질은 비교적 안정적으로 유지되었지만, 소비자 순대손상각비(NCOs)가 약간 증가했고 푸에르토리코 대출 준비금이 소폭 증가했습니다.
또한, 회사는 7월에 발표한 $5억 규모의 자사주 매입 승인을 실행하기 시작했으며, 분기 중 599,000주를 $58.8백만에 매입했습니다.
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