수요일, Evercore ISI는 씨티그룹(NYSE:C)의 주가 목표를 기존 63.00달러에서 64.00달러로 소폭 상향 조정하면서 주식에 대한 중립적인 In-Line 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 씨티그룹이 강력한 실적을 발표하고 2024년 연간 가이던스를 확인한 후에 이루어졌습니다. 긍정적인 실적에도 불구하고, 씨티그룹의 주가는 은행의 중기 수익률 목표 달성 능력과 규제 문제의 잠재적 영향에 대한 우려로 5.11% 하락했습니다.
Evercore ISI는 씨티그룹의 마켓, 뱅킹, 미국 프라이빗 뱅킹 부문이 강력한 매출 실적을 보고했지만, 이들 부문의 유형자기자본이익률(ROTCE)은 각각 7.9%, 4.33%, 8.03%로 그다지 인상적이지 않았다고 지적했습니다.
Evercore ISI는 경영진이 회복 과정의 불균형한 특성을 인정하고 있으며, 은행이 변혁에 투자하고 매몰 비용을 해결하며 비효율성과 증가하는 신용 비용을 다루는 과정에서 일부 어려움이 예상된다고 강조했습니다.
씨티그룹의 CFO인 Mark Mason은 더 높은 수익률로 가는 길을 용이하게 할 정상화된 환경으로의 전환에 대해 언급했습니다. 이러한 관점은 씨티그룹을 시장이 진전의 증거를 기다리는 "보여주기" 사례로 위치시킵니다. 또한 보고서는 은행이 이번 분기에 자본 시장에서 점유율 증가를 보았고 강력한 파이프라인을 개발하고 있어 자본 시장의 더 광범위한 회복에 대한 낙관론을 시사한다고 언급했습니다.
서비스 수익도 이번 분기에 강세를 보였으며, 은행 경영진은 이들 부문의 성장에 대해 계속 자신감을 보이고 있습니다. 그러나 그들은 또한 금리 하락 환경이 약간의 도전이 될 수 있다는 점을 인정했습니다.
규제 측면에서, 은행이 7월에 통화감독청(OCC)으로부터 받은 1억 3,500만 달러의 최근 벌금은 기존 동의 명령과 관련하여 여전히 해결해야 할 문제가 있음을 시사합니다.
다른 최근 소식으로, 씨티그룹은 2024년 3분기에 32억 달러의 순이익과 전년 대비 3% 증가한 매출을 보고했습니다. 은행의 실적은 특히 서비스와 투자 뱅킹 부문에서 5개 사업 부문 모두에서 강력한 결과에 힘입었습니다. 연간 매출 전망은 800억 달러에서 810억 달러 사이로 추정됩니다.
씨티그룹은 10억 달러의 자사주 매입을 포함하여 21억 달러를 주주들에게 환원했습니다. 은행의 CET1 비율은 13.7%로 보고되어 12.1%의 요구 사항을 초과하며 견고한 자본 위치를 보여주었습니다.
서비스 수익은 8% 증가했고, 투자 뱅킹 수수료는 44% 상승했으며, 자산관리 부문은 9%의 수익 증가를 보고했습니다. 그러나 전체 순이자 수익은 1% 감소했고, 일부 부문에서 평균 대출이 1% 감소했습니다.
이상이 씨티그룹의 최근 주요 동향입니다.
InvestingPro 인사이트
씨티그룹의 최근 실적과 향후 전망은 InvestingPro의 데이터를 통해 더욱 명확히 알 수 있습니다. 은행의 시가총액은 1,184억 7,000만 달러로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. 씨티그룹의 P/E 비율 19.05는 투자자들이 미래 성장이나 은행의 전략적 이니셔티브에 대한 기대로 인해 수익에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사합니다.
InvestingPro 팁은 씨티그룹이 "은행 산업의 주요 플레이어"이며 "14년 연속 배당금을 유지해왔다"고 강조합니다. 이러한 요소들은 기사에서 논의된 은행의 강력한 시장 지위와 주주 수익에 대한 약속과 일치합니다. 현재 3.58%의 배당 수익률은 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
그러나 InvestingPro는 또한 5명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했다고 지적합니다. 이는 기사에서 언급된 씨티그룹의 중기 수익률 목표 달성 능력과 잠재적인 규제 과제에 대한 우려와 관련이 있을 수 있습니다.
더 포괄적인 분석에 관심 있는 독자들을 위해, InvestingPro는 씨티그룹에 대한 8가지 추가 팁을 제공하여 은행의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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