CFRA는 Citi (NYSE:C)에 대한 매수 등급을 재확인하며, 목표가를 $73.00로 유지했습니다. CFRA의 분석에 따르면 Citi는 더욱 간소화된 글로벌 은행으로 거듭나기 위한 다년간의 변혁 과정에서 순조로운 진전을 보이고 있습니다. 목표가는 선행 주가수익비율(P/E) 10.1배를 기반으로 하며, 이는 동종업계 평균 11.5배보다 낮은 수준입니다.
Citi의 현재 주가는 순유형자산가치(NTBV) $89.67 대비 28% 할인된 수준에서 거래되고 있으며, 이는 일반적으로 NTBV 프리미엄에 거래되는 직접적인 경쟁사들과 대조됩니다. CFRA는 Citi의 2024년 주당순이익(EPS) 전망치를 $6.25로, 2025년 전망치를 $7.25로 유지했으며, 이는 각각 $5.73와 $7.01인 컨센서스 추정치를 상회하는 수준입니다.
Citi는 최근 주당순이익 $1.51을 보고했으며, 이는 컨센서스 추정치 $1.32를 상회하는 실적입니다. 은행은 또한 $20.3 billion의 매출을 기록했는데, 이는 매각된 사업부를 제외하면 전년 대비 3% 증가한 수치입니다. 그러나 순이자이익(NII)은 전년 대비 3% 감소했습니다.
Citi의 서비스 부문은 Treasury & Trade Solutions와 Securities Services의 모멘텀에 힘입어 8%의 매출 성장을 달성했습니다. 마켓 부문 매출은 1% 증가했으며, 비이자수익이 12% 증가하여 NII의 17% 감소를 상쇄했습니다. 투자은행 수수료는 44% 급증했는데, 이는 채권 인수의 75% 대폭 증가, 주식 인수의 5% 상승, 자문 수수료의 32% 성장에 기인합니다.
소비자 부문에서는 미국 개인 뱅킹 매출이 3% 성장했으며, 브랜드 카드 매출은 이자 수익 잔액 증가로 8% 상승했습니다. 또한 자산관리 부문은 9%의 매출 성장을 기록하며 은행의 강력한 실적에 기여했습니다.
골드만삭스와 뱅크오브아메리카를 포함한 주요 월가 은행들은 3분기 동안 거래 및 기업 채권 발행 증가로 인해 투자은행 수수료가 크게 증가했다고 보고했습니다. 골드만삭스는 이러한 수수료가 20% 급증했다고 밝혔으며, 뱅크오브아메리카는 18% 증가를 기록했습니다. Citigroup 또한 투자은행 부문에서 호조를 보여 매출이 31% 상승했습니다. 한편, Citigroup은 잠재적인 대출 부실에 대비한 준비금 증가로 3분기 이익이 9% 감소했다고 보고했습니다. 그럼에도 불구하고 은행의 투자은행 업무는 상당한 매출 증가를 보였고, 서비스 매출은 8% 성장했습니다.
최근 동향은 또한 내부 평가에 따르면 Citigroup이 리스크, 컴플라이언스, 데이터 관리 역할에서 직원 기술 향상이 필요하다는 점을 강조합니다. 은행은 리스크 관리와 데이터 통제를 개선하기 위한 변혁 프로젝트에 막대한 투자를 해왔습니다. 또한, 기업 실적 보고서와 소매 판매 데이터가 경제의 지속력에 대한 새로운 통찰력을 제공할 것으로 예상됨에 따라 미국 소비자의 재정 건전성 상태가 주목받고 있습니다.
아메리칸 익스프레스, 넷플릭스, United Airlines, Procter & Gamble, 그리고 여러 주요 은행들의 실적은 소비자 지출에 대한 포괄적인 개요를 제공할 것으로 예상됩니다. 미국 경제가 침체를 피할 것이라는 전망이 강화되었으며, 골드만삭스는 최근 향후 1년 내 경기 침체 가능성을 15%로 낮췄습니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 CFRA의 Citigroup 분석에 깊이를 더합니다. 은행의 시가총액은 $122.18 billion이며, P/E 비율은 17.51로 현재 가치평가를 반영합니다. Citigroup의 2024년 2분기 기준 최근 12개월 매출은 $69.75 billion이었으며, 영업이익률은 18.13%로 어려운 시장 상황에도 불구하고 재무적 강점을 보여주고 있습니다.
InvestingPro 팁은 Citigroup이 은행 산업에서 주요 플레이어로서의 위치를 강조하며, 이는 CFRA의 긍정적인 전망과 일치합니다. 은행은 14년 연속 배당금을 유지해왔으며, 현재 배당 수익률은 3.39%입니다. 이러한 일관된 배당 이력은 CFRA의 목표가가 시사하는 자본 증식 가능성과 함께 소득 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
또한, Citigroup은 최근 강력한 수익률을 보여주었는데, 지난 한 달간 14.46%의 가격 총수익률을, 지난 1년간 65.94%의 인상적인 수익률을 기록했습니다. 이러한 수치는 CFRA의 강세 입장을 뒷받침하며, 시장이 Citigroup의 변혁 노력의 진전을 인식하고 있음을 시사합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Citigroup의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 추가적인 통찰력을 제공할 수 있는 8가지 추가 팁을 제공합니다.
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