금요일, Jefferies는 ICICI Lombard (ICICIGI:IN) 주식의 목표가를 기존 2,180루피에서 2,600루피로 상향 조정하면서 매수 등급을 유지했습니다.
이번 조정은 강력한 차량 갱신과 이륜차 보험 가입 증가로 인한 현재 자동차 보험 부문의 상승세에서 ICICI Lombard가 주요 수혜자로 자리매김할 것이라는 전망을 반영합니다.
Jefferies의 애널리스트는 경쟁 강도 감소로 ICICI Lombard의 시장 점유율과 수익성이 개선될 가능성이 높다고 강조했습니다. 또한 위험 선택의 범위를 넓히기 위한 회사의 새로운 채널 전략도 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.
업계 전반의 자동차 보험금 청구 증가 가능성에도 불구하고, ICICI Lombard의 신중한 준비금 적립 관행으로 건전한 보험금 지급 전망을 유지할 것으로 예상됩니다.
애널리스트에 따르면, ICICI Lombard의 합산비율(언더라이팅 수익성 지표)은 2027 회계연도까지 약 370 베이시스 포인트 개선되어 약 100%에 도달할 것으로 전망됩니다. 이러한 긍정적 요인들로 인해 회사의 주당순이익(EPS) 추정치는 6-16% 상향 조정되었습니다.
애널리스트는 또한 국제회계기준(IFRS) 도입이 ICICI Lombard의 재무 보고에 미칠 잠재적 영향에 대해 언급했습니다. 이 변화로 보고된 수익이 20-25% 증가할 것으로 예상되며, 이는 2026년 9월 추정치 기준 암묵적 주가수익비율(P/E)을 낮출 것입니다.
IFRS 회계 기준으로의 이러한 전환은 투자자들의 눈에 ICICI Lombard 주식의 매력을 더욱 높일 수 있는 요인으로 보입니다.
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