수요일, BofA 증권은 Capital One Financial (NYSE: COF)의 주식에 대한 전망을 조정하여 목표 주가를 $ 158에서 $ 161로 인상하고 주식에 대한 매수 등급을 유지했습니다. 이러한 변경은 조정 주당 순이익(EPS)이 3.14달러로 나타난 회사의 2분기 실적 보고서에 따른 것입니다. 보고 된 EPS는 일반적인 컨센서스 인 3.13 달러와 일치했지만 BofA 증권의 예상치 인 3.26 달러에는 미치지 못했습니다.
BofA 증권의 예상치와의 차이는 신용 손실 충당금 증가에 기인하며, 이는 보다 효과적인 운영 비용 관리와 세율 인하로 인해 약간 완화되었습니다. 충당금 적립이 예상보다 컸던 것은 월마트 계정 요인뿐만 아니라 질적인 측면도 영향을 미쳤다고 지적했습니다.
2분기는 충당금전순이익(PPNR)이 예상치를 상회하고 연체율과 순상각률을 포함한 신용 지표가 예측치와 일치하거나 초과하는 등 Capital One의 견조한 실적으로 평가되었습니다.
캐피탈원은 고객 지출이 비교적 안정적이고, 저축 계좌 잔액이 팬데믹 이전보다 여전히 높으며, 재량적 지출과 필수 지출 범주 모두에서 균형 잡힌 지출 감소가 나타나고 있다는 점에서 소비자의 재무 건전성에 대한 평가는 여전히 낙관적입니다.
앞으로 Capital One은 하반기에 마케팅 지출이 증가하면 더 많은 고객을 유치할 수 있을 것으로 예상하며, 다른 조건이 일정하다고 가정할 때 2025년까지 EPS가 증가할 것으로 예상합니다. BofA Securities는 이러한 관찰과 향후 전망을 바탕으로 투자의견 '매수'를 재확인합니다.
다른 최근 소식으로 Capital One Financial Corp.는 2분기 수익이 5억 9,700만 달러, 조정 주당 순이익이 3.14달러라고 발표했습니다. 이 회사는 또한 대출, 예금 및 수익이 소폭 증가했다고 보고했습니다. 또한, Capital One은 2024년 말에서 2025년 초 사이에 마무리될 것으로 예상되는 Discover Financial Services 인수를 진행 중입니다.
이 합병 계획에는 Discover가 Capital One의 자회사와 합병한 다음 Capital One 자체와 합병하고, Discover Bank가 Capital One의 전국 은행 자회사와 합병하는 방식이 포함됩니다. 회사는 합병과는 별개의 거래인 Discover의 최근 개인 학자금 대출 포트폴리오 매각 계약의 예상되는 영향을 반영하기 위해 개략적인 재무 정보를 업데이트했습니다.
Capital One은 신용 손실에 대해 39억 달러의 상당한 충당금을 적립했으며 보통주 티어 1 자본 비율은 13.2%를 보고했습니다. 경쟁 심화와 유동성 보유량 감소에도 불구하고 회사는 운영에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있으며 2024년 운영 효율성 비율은 소폭 감소할 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 최근 상황은 금융 환경을 탐색하는 Capital One의 전략적 접근 방식을 반영합니다.
인베스팅프로 인사이트
캐피탈 원 파이낸셜(NYSE: COF)에 대한 BofA 증권의 업데이트된 전망을 고려할 때, 인베스팅프로의 추가 인사이트를 고려하는 것이 유익합니다. Capital One의 시가총액은 553억 6,000만 달러, 주가수익비율(P/E)은 13.69로 회사의 수익 잠재력에 대한 투자자의 심리를 반영하고 있습니다. 특히 2024년 1분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 11.04로, 잠재적으로 더 매력적인 밸류에이션을 제시하고 있습니다.
주목할 만한 InvestingPro 팁은 6명의 애널리스트가 향후 실적 전망치를 상향 조정했으며, 이는 BofA증권의 낙관적 전망과 일치하는 긍정적인 기대치 변화를 나타냅니다.
또 다른 핵심 포인트는 총수익 마진 약세에도 불구하고 Capital One은 소비자 금융 업계에서 저명한 업체로 인정받고 있으며 30년 연속 배당금을 유지해 왔다는 점입니다. 이러한 일관된 배당금과 최신 데이터 기준 1.65%의 배당 수익률은 인컴 중심의 투자자에게 매력적일 수 있습니다.
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