목요일, BofA Securities는 U.S. Bancorp (NYSE: USB)의 주가를 이전 $ 49.00에서 $ 53.00로 인상하고 주식에 대한 매수 등급을 반복하면서 목표 주가를 인상했습니다.
이번 조정은 US Bancorp의 2분기 실적 발표에 따른 것으로, 회사의 핵심 주당순이익(EPS)이 0.98달러를 기록해 BofA 증권의 예상치와 컨센서스 예상치인 0.96달러와 0.93달러를 각각 상회한 것으로 나타났습니다.
은행의 실적은 순이자이익(NII)과 수수료가 모두 1% 증가하는 등 강력한 수익 성장에 기인합니다. 특히 예상보다 덜 우호적인 고객 행동으로 인해 2024년 연간 순이자 이익 가이던스를 하향 조정한 후 주가가 저조한 실적을 보였던 US Bancorp의 주가가 긍정적인 턴어라운드에 성공한 것으로 평가했습니다.
최근 실적 발표에 따라 BofA 증권은 수익 전망이 소폭 개선되었다는 이유로 2024년 및 2025년 연간 주당순이익 추정치를 1% 상향 조정했습니다. 이러한 수정은 목표주가를 상향 조정한 근거의 일부입니다.
새로운 목표주가 53달러는 2024년 추정치에서 2025년 추정치로 이어지는 미래예측 방법론에 근거한 것입니다. BofA 증권이 적용한 밸류에이션 배수는 2025년 예상 주당 순이익의 15.2배, 2025년 말 예상 유형 장부 가치의 1.5배로, 이전 배수인 13.5배와 2.0배에서 각각 상향 조정되었습니다. 이러한 수치는 미국 뱅크코프의 지속적인 재무 성과와 성장에 대한 BofA 증권의 기대를 반영한 것입니다.
최근의 다른 뉴스에서도 U.S. Bancorp는 중요한 진전을 보였습니다. DA 데이비슨은 순이자 수익 개선과 2024년 하반기 수수료 수익 증가 전망을 근거로 미국 뱅크코프의 목표 주가를 44.00달러에서 49.00달러로 올렸습니다. 그러나 JP모건은 자본 요건 증가와 중기적 촉매제 부재를 이유로 US뱅코프의 주가를 중립으로 하향 조정했습니다.
반면, 웰스파고는 견고한 소비자 부문과 합병 시너지 효과로 인한 비용 절감에 힘입어 올해 US뱅코프의 매출이 3% 성장할 것으로 예상하며 낙관적인 입장을 유지했습니다.
또한 U.S. Bancorp는 소비자 및 기업금융 부문 부회장인 팀 웰시(Tim Welsh)가 퇴임하고, 이후 소비자 및 기업금융 상품 조직을 이끌 새 수장으로 아리짓 로이(Arijit Roy)를 임명한다고 발표했습니다.
또한, 미국 뱅크코프는 자산, 기업, 상업 및 기관 금융 부문에 상당한 변화를 가져왔으며, 스티븐 필립슨과 펠리시아 라 포르지아를 승진시켜 역할이 확대되었습니다.
이 은행은 다른 은행들과 마찬가지로 연방준비제도의 양적 긴축 조치로 인한 예금 비용 증가와 대출 수요 감소로 어려움을 겪고 있습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 투자 은행 부문은 자본 시장 수수료가 급증하고 있습니다. 투자자들이 고려해야 할 최근 상황을 소개합니다.
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