목요일, Wolfe Research는 Capital One Financial (NYSE: COF)에 대한 입장을 조정하여 주식을 Peerperform에서 Outperform으로 업그레이드하고 목표 주가를 $189.00로 설정했습니다. 이 회사는 현재 진행 중인 인수가 예상대로 진행되지 않더라도 하방 리스크를 완화하는 핵심 요인으로 Capital One의 강력한 신용 실적과 견고한 준비금 수준을 강조했습니다.
특히 현재와 같은 경기 사이클에서 캐피탈 원의 신용 실적은 매우 뛰어나며, 이는 회사 전망의 탄탄한 토대를 제공합니다. 애널리스트는 회사의 지급준비율이 1일차 수준보다 80베이시스 포인트 이상 높아 지급준비율이 정점에 도달했을 가능성이 높다고 지적했습니다. 이러한 재정적 완충은 잠재적인 미래 손실에 대한 보호 조치로 볼 수 있습니다.
또한 연체율이 감소하는 긍정적인 추세를 보이고 있으며, 이는 신용 포트폴리오의 질이 개선되고 있음을 나타냅니다. 현재 연체율(DQ)은 2019년보다 높지만, 전년 대비 변화 추이는 하락세를 보이고 있으며 이는 회사의 재무 건전성에 긍정적인 신호입니다.
회수 가능성이 낮은 채권을 나타내는 순상각(NCO) 비율은 현재 모든 발행사에서 2019년 수치에 비해 높아졌습니다. 그러나 분석가는 이러한 비율도 감소 추세에 있다고 지적했습니다. 이는 캐피탈 원이 미상환으로 인해 손실로 상각하는 부채가 줄어들 것으로 예상되어 회사의 수익성이 개선될 수 있음을 시사합니다.
캐피탈 원에 대한 전망은 다가오는 2024년 대선과도 관련이 있는데, 인수 완료 여부는 선거 결과에 영향을 받을 수 있는 규제 승인에 달려 있기 때문입니다. 애널리스트는 트럼프가 대선에서 승리할 경우 거래 승인 가능성이 높아질 수 있다고 보고 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
최근 Wolfe Research가 목표주가 189.00달러로 Capital One Financial(NYSE: COF)을 아웃퍼폼으로 업그레이드한 것은 InvestingPro의 실시간 데이터에 반영된 몇 가지 긍정적인 지표와 일치합니다. 회사의 밸류에이션은 높은 잉여현금흐름 수익률을 시사하며, 이는 주가 대비 건전한 현금 창출을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 시가총액 545억 달러, 주가수익비율(P/E) 11.91의 Capital One은 소비자 금융 업계에서 주목받는 기업으로 자리매김하고 있습니다.
총이익률의 어려움에도 불구하고 Capital One은 30년 연속 배당금을 유지하며 주주 환원에 대한 의지를 보여주고 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 6개월 총 수익률 56.29%로 상당한 주가 상승세를 보이며 투자자의 신뢰와 시장 모멘텀을 반영하고 있습니다. 또한 애널리스트들은 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안 23.24%의 높은 영업이익률을 기록해 올해 수익성이 개선될 것으로 전망하고 있습니다.
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