Citi는 Wintrust Financial (NASDAQ: WTFC)에 대한 매수 등급을 재확인하며, 주당 목표가 $126.00를 유지했습니다.
이번 평가는 Wintrust가 월요일 장 마감 후 실적을 발표한 이후 나왔습니다. 이 금융 기관은 주당 핵심 순이익(EPS)이 $2.45로, 시장 예상치인 $2.51을 소폭 하회했습니다. GAAP 기준 EPS는 $2.47이었습니다.
Wintrust의 전반적인 성장은 예상을 상회했으며, 예상보다 강한 순이자마진(NIM)이 시장 예상을 뛰어넘는 순이자수익(NII)에 기여했습니다.
그러나 수수료 수입은 예상에 미치지 못했는데, 이는 주로 모기지 서비스권(MSR) 관련 역풍 때문이었습니다. 회사는 또한 예상보다 약간 높은 비용을 지출했으며, 이로 인해 핵심 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)이 시장 예상 모델을 다소 하회했습니다.
회사의 신용 품질은 건전한 것으로 설명되었으며, 제한적인 대손충당금(LLP) 비용으로 인해 EPS가 예상치에 근접했습니다. Citi의 애널리스트는 실적 발표 전 포지셔닝이 과도했다고 강조하면서, PPNR이 예상을 하회했지만 이 중 상당 부분이 MSR과 관련이 있다고 언급했습니다.
최근 다른 소식으로는, Wintrust Financial이 강력한 대출 성장 추세로 인해 Citi로부터 주가 목표가 상향 조정을 받았습니다. 이 금융 기관은 2분기 주당순이익(EPS)이 $2.32, 분기 매출이 $591.75 million이라고 보고했습니다. Citi는 Wintrust의 강력한 대출 성장과 안정적인 신규 대출 수익률을 근거로 순이자수익(NII)이 2025년까지 계속 상승할 것으로 예상하고 있습니다.
여러 금융 기관들이 Wintrust Financial에 대한 신뢰를 보여주고 있습니다. Truist Securities는 목표가를 $118로 상향 조정하며 매수 등급을 재확인했습니다. 이는 회사의 수익 전망을 재평가하고 2024년 4분기 후반에 완료될 것으로 예상되는 Macatawa 인수를 반영한 결과입니다.
Piper Sandler는 회사에 대한 전망을 조정하여 목표가를 $125로 상향 조정하면서 비중확대 등급을 유지했습니다. RBC Capital은 회사에 대한 아웃퍼폼 등급을 유지하며 목표가를 $117.00로 유지했습니다. DA Davidson은 Wintrust Financial의 목표가를 $125로 상향 조정하며 회사의 순이자수익(NII)에 대해 긍정적인 전망을 유지했습니다.
InvestingPro 인사이트
Wintrust Financial의 최근 실적과 Citi의 매수 등급 재확인은 InvestingPro의 여러 주요 지표들로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 $7.47 billion이며, P/E 비율은 11.54로 수익 대비 매력적인 밸류에이션을 나타내고 있습니다. 이는 Citi의 강세 전망과 일치합니다.
InvestingPro 팁은 Wintrust가 10년 연속 배당금을 인상하고 25년 동안 배당금을 유지해 온 강력한 배당 이력을 강조합니다. 이는 회사가 주주 수익에 대한 약속을 보여주는 것으로, 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 또한, Wintrust는 지난 12개월 동안 수익성을 유지했으며, 애널리스트들은 올해도 수익성이 지속될 것으로 예측하고 있습니다.
그러나 5명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 하향 조정했다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 이는 최근 실적 발표에서 EPS가 소폭 하회한 것을 반영할 수 있습니다. 이러한 상황에도 불구하고, Wintrust는 지난 1년간 54.37%의 높은 수익률을 보여주며 많은 경쟁사들을 크게 앞섰습니다.
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