(BPOP)는 1분기에 1억 3백만 달러의 순이익을 기록하며 올해를 힘차게 시작했다고 발표했습니다. 특정 항목을 조정했다면 순이익은 1억 3,500만 달러였을 것입니다. 이 회사는 순이자 수익이 증가하고 대손충당금이 감소했지만 비이자 수익이 감소하고 운영 비용이 약간 증가했습니다. 푸에르토리코 경제가 긍정적인 신호를 보이고 있는 가운데, Popular는 2024년에 3%에서 6%의 대출 성장을 예상하며 미래에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다. 이 은행은 또한 2025년 말까지 유형 보통주 수익률 14%를 목표로 하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 순이자 마진이 3.16%로 증가했습니다.
- 대출 잔액은 모기지 및 자동차 대출이 성장을 주도하면서 5,400만 달러 증가했습니다.
- 예금 잔액은 주로 소매 요구불예금의 증가로 인해 1억 9,100만 달러 증가했습니다.
- 비이자 수익은 1억 6,400만 달러, 운영 비용은 4억 8,300만 달러였습니다.
- 실효 세율은 35%였으나 특정 항목을 제외하면 25%였을 것입니다.
- 신용 품질 지표는 안정적으로 유지되었으며 부실 대출은 소폭 감소했습니다.
- 2024년에는 순이자 수익이 9%에서 13%로 증가할 것으로 예상합니다.
- 연간 비용은 18억 9,000만 달러에서 19억 5,000만 달러 사이가 될 것으로 예상됩니다.
회사 전망
- 2024년에 3%에서 6%의 대출 성장을 예상합니다.
- 2024년 순이자 수익이 약 9%에서 13% 증가할 것으로 예상합니다.
- 연간 비용은 18억 9,000만 달러에서 19억 5,000만 달러 사이가 될 것으로 예상합니다.
- 2025년 말까지 유형 보통주 수익률 14% 달성을 목표로 합니다.
- 규제 자본 수준은 16.4%의 CET1 비율로 견고합니다.
- 2024년 하반기에 새로운 자본 조치를 발표할 예정입니다.
약세 하이라이트
- 비이자 수익이 감소했습니다.
- FDIC 특별 평가 및 이전 기간 세금 부채 관련 비용을 포함하여 운영 비용이 소폭 증가했습니다.
- 정부 조치에 대한 가시성은 제한적이며, 시간이 지남에 따라 유동성이 감소할 것으로 예상됩니다.
강세 하이라이트
- 고용과 관광업의 개선으로 푸에르토리코 경제의 긍정적인 성과.
- 모기지 및 자동차 대출의 성장.
- 금리 환경의 잠재적 영향에도 불구하고 소매 요구불예금의 안정성.
미스
- 주택 모기지가 부실 대출로 전환되었으나 이는 일회성 이벤트로 간주되었습니다.
- 이전에 유보된 대출로 인해 순상각이 증가했습니다.
Q&A 하이라이트
- 현재 주기에서 예금 베타가 더 높으며, 현재까지 누적 예금 베타는 35%입니다.
- 소비자 포트폴리오의 연체율은 감소했으며, 인수 기준의 변경으로 인해 곧 정점을 찍을 것으로 예상됩니다.
- 다가구 포트폴리오는 임대료가 안정화되었지만 임대료 통제 아파트에는 노출되지 않아 리스크가 낮고 안정적입니다.
- 대차대조표는 예금 성장과 투자 포트폴리오의 가격 재조정에 의해 주도될 것입니다.
- 대출은 푸에르토리코의 상업 및 자동차 대출과 미국의 건설 대출에서 성장이 예상됩니다.
- 현재 정부 예금은 증가했지만 팬데믹 이후 구호 자금이 소진될 것으로 예상되어 푸에르토리코 예산에서 지출을 늘려야 할 것으로 보입니다.
는 1분기에 견고한 재무 성과를 달성했으며, 향후 몇 년간 안정성과 성장을 유지하는 데 중점을 두고 있습니다. 이 회사의 전략적 계획과 푸에르토리코의 긍정적인 경제 지표는 향후 전망에 대한 낙관적 전망의 토대를 제공합니다. 7월에 예정된 다음 업데이트를 통해 이해 관계자와 투자자들은 역동적인 금융 환경에서 Popular Inc.의 계획이 어떻게 전개되는지 면밀히 주시할 것입니다.
인베스팅프로 인사이트
(BPOP)는 1분기에 주목할 만한 순이익 수치와 대출 성장에 대한 긍정적인 전망으로 훌륭한 재무 성과를 보여주었습니다. 투자자와 이해관계자가 전체 상황을 이해하고자 할 때 특정 지표와 인베스팅프로 팁은 회사의 가치 및 실적 추세에 대한 심층적인 통찰력을 제공할 수 있습니다.
인베스팅프로 데이터:
- 이 회사의 시가총액은 63억 5,000만 달러로, 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있음을 반영합니다.
- 2023년 4분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율(P/E)은 11.37로, 합리적인 가격의 수익을 원하는 투자자를 끌어들일 수 있는 밸류에이션을 보여줍니다.
- 최신 데이터 기준 배당 수익률은 2.82%로, 특히 회사의 배당 성장 역사를 고려할 때 소득 중심 투자자에게 특히 매력적입니다.
인베스팅프로 팁:
- BPOP는 5년 연속 배당금을 인상한 실적을 보유하고 있으며, 이는 주주에게 가치를 환원하겠다는 약속을 나타냅니다.
- 이 회사는 52주 신고가 근처에서 거래되고 있으며, 이 고점의 97.97%에 해당하는 가격으로 현재 궤도에 대한 투자자의 신뢰를 시사합니다.
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