수요일, 골드만삭스는 Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) 주식에 대한 매수 의견을 재확인하며, 목표가 $77.00를 유지했습니다. Wells Fargo는 4분기 주당순이익(EPS)을 $1.43로 보고했는데, 이는 Visible Alpha Consensus Data와 골드만삭스의 예상치인 $1.36와 $1.34를 각각 상회하는 수치입니다. 그러나 일회성 항목을 조정한 후의 핵심 EPS는 $1.34로, 예상치인 $1.48와 $1.50에 미치지 못했습니다.
핵심 실적의 차이에도 불구하고, 분석가들은 예상보다 강한 분기 순이자이익(NII)과 2025년에 대한 긍정적인 NII 가이던스로 인해 투자자들의 반응이 긍정적일 것으로 전망하고 있습니다. Wells Fargo는 NII가 전년 대비 1-3% 성장할 것으로 예상하며, 이는 중간값 $48.6 billion을 시사하는데, 이는 시장 예상치 $47.1 billion을 상회합니다.
은행의 2025년 비용 가이던스 $54.2 billion은 시장 예상치와 거의 일치하며, 이는 분기 핵심 대손충당금 적립 전 순이익(PPNR)의 약세를 상쇄할 것으로 예상됩니다. InvestingPro에 따르면, 최근 3명의 분석가가 실적 추정치를 상향 조정했으며, 회사는 54년 연속 배당금 지급이라는 강력한 배당 실적을 유지하고 있습니다.
은행의 분기별 추세는 예금 수수료와 자본시장 부문에서 특히 두드러진 핵심 수수료 수입의 6% 감소와 시장 예상치 대비 약 275 베이시스 포인트의 핵심 효율성 감소로 인해 핵심 PPNR의 소폭 하락을 나타냈습니다. 그러나 이는 시장 예상치보다 1% 높은 NII 증가로 부분적으로 상쇄되었는데, 이는 예상치 2.66%보다 높은 2.70%의 순이자마진(NIM)에 기인합니다.
Wells Fargo의 표준화된 보통주자본비율(CET1)은 전분기 대비 20 베이시스 포인트 하락한 11.1%로, 시장 예상치보다 약 10 베이시스 포인트 낮았습니다. 은행은 골드만삭스의 예상치 $3.4 billion을 상회하는 $4.0 billion의 자사주 매입을 실행했습니다. 유형자산 장부가치는 전분기 대비 1% 하락한 $41.24였으며, 핵심 유형자기자본이익률(ROTCE)은 13.0%로 보고되었습니다.
앞으로 분석가들은 Wells Fargo의 가이던스에 대한 추가 세부 사항을 찾고 있습니다. 여기에는 2025년 NII 성장의 세부 내역, 수수료 수입 증가의 궤적, 2025년 비용 전망의 견고성, 신용 정상화에 대한 기대, 그리고 새로운 미국 대통령 행정부의 잠재적 규제 변화를 고려한 은행의 자본 배분 전략 등이 포함됩니다.
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