목요일, Raymond James는 NASDAQ:USCB, USCB Financial Holdings 주식에 대한 입장을 조정하여 등급을 Strong Buy에서 Outperform으로 변경하고 목표가를 $19.00에서 $21.00로 상향 조정했습니다.
이번 수정은 USCB의 2024년 3분기 실적 발표 이후 주목할 만한 성과에 따른 것으로, 2024년 12월 18일까지 USCB 주가는 44.1% 상승했으며, 이는 BANK 지수의 16.5%와 S&P 500 지수의 23.1% 상승률을 크게 상회하는 수준입니다.
Raymond James는 주가가 현재 성장 및 수익성 전망과 더 밀접하게 일치하게 되었다는 점을 등급 하향의 이유로 들었습니다. 분석가는 최근의 주가 급등으로 인해 USCB의 리스크-보상 역학이 이전보다 다소 덜 유리해졌다고 지적했습니다. 그럼에도 불구하고 Raymond James는 은행의 기본적인 요소들에 대해 긍정적인 전망을 유지하고 있습니다.
분석가는 USCB의 남부 플로리다 지역에서의 강력한 입지를 강조하며 지속적인 두 자릿수 대출 성장을 예상했습니다. 또한 은행은 예금 축적에서도 모멘텀을 보이고 있으며, 최근 3분기 중 2분기에서 예금 성장률이 대출 성장률을 상회했습니다. 더불어 USCB는 수수료 수입 확대에도 진전을 보이고 있습니다.
순이자마진(NIM)이 점진적으로 증가할 것으로 예상되며, 이는 지속적인 비용 관리와 함께 향후 수년간 수익성 지표를 개선시킬 것으로 전망됩니다. 분석가는 또한 규제 완화 환경에서 USCB의 프랜차이즈 가치 개선과 희소성을 언급하며, 마이애미 대도시 통계 지역(MSA)과 플로리다 주 전체에서 은행의 상당한 예금 시장 점유율을 강조했습니다.
다른 최근 소식으로, USCB Financial Holdings는 Piper Sandler에 의해 Neutral에서 Overweight로 등급이 상향 조정되었으며, 목표가는 기존 $17.00에서 $20.00로 인상되었습니다. 이는 USCB의 2024년 3분기 실적이 예상을 뛰어넘은 결과에 따른 것입니다. Piper Sandler는 이에 따라 2024년, 2025년 실적 추정치를 수정하고 2026년 추정치를 새로 도입하여 각각 $1.27, $1.70, $2.00로 전망했습니다.
이번 등급 상향은 3분기 실적 호조, 예상되는 높은 순이자마진, 잘 관리된 비용, 그리고 예상되는 두 자릿수 대출 성장 등 여러 요인에 기인합니다. 이러한 요인들로 인해 USCB는 자산수익률 1.20% 이상, 자기자본이익률 약 15%를 달성할 것으로 예상되며, 이는 동종 업계 대비 수익성 지표에서 상위 25% 수준에 위치하게 될 것으로 보입니다.
Piper Sandler는 또한 USCB가 강력한 플로리다 시장에서 유리한 위치를 차지하고 있으며 고객 기반과의 모멘텀을 보유하고 있다고 강조했습니다. 플로리다에서의 USCB의 독특한 입지는 성장의 핵심 요인으로 여겨지며, 이는 Piper Sandler가 현재 자사의 커버리지 영역에서 가장 유망한 소형주 투자 기회로 간주하는 이유 중 하나입니다. 이상이 USCB Financial Holdings의 최근 주요 동향입니다.
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