목요일, Raymond James는 OceanFirst Financial Corp. (NASDAQ:OCFC) 주식에 대한 등급을 아웃퍼폼에서 강력 매수로 상향 조정했습니다. 이와 함께 OceanFirst Financial 주식의 목표가를 기존 $22.00에서 $24.00로 상향 조정했습니다.
이번 상향 조정은 현재 $17.94에 거래되고 있는 주식이 지난 주 9.26% 하락하면서 매력적인 진입 시점을 만들었다는 판단에 따른 것입니다. InvestingPro 분석에 따르면, 이 회사는 공정가치 지표를 기준으로 저평가된 것으로 보입니다.
Raymond James의 애널리스트는 OceanFirst Financial의 최근 부진한 실적이 투자자들에게 매력적인 진입 시점이 될 수 있다고 강조하며, 현재 예상을 뛰어넘는 주당순이익(EPS)과 성장 잠재력이 상당하다고 언급했습니다. 이 회사는 2025년부터 은행의 유기적 성장과 순이자마진(NIM) 확대가 시작될 것으로 예상하고 있습니다.
애널리스트에 따르면, 자본 축적과 완만한 성장 지표에 집중한 기간을 거친 후 OceanFirst Financial은 이제 성장을 위한 준비가 되어 있습니다. P/E 비율 10.8과 P/B 비율 0.62로 주식은 매력적인 밸류에이션에 거래되고 있습니다. 주목할 만한 점은 InvestingPro 데이터에 따르면 이 회사가 28년 연속 배당금을 유지해왔으며, 현재 4.46%의 수익률을 제공하고 있다는 것입니다.
예금을 생성하는 대출 기관을 포함한 투자는 2025년 말까지 중반에서 높은 한 자릿수 대의 대차대조표 성장률 회복에 기여할 것으로 예상됩니다. 또한, 은행의 순이자수익(NII)과 NIM이 최저점에 도달한 것으로 보이며, 자금 조달 기반 내에서 성장과 재가격 책정 기회가 있어 자금 조달 비용이 감소할 수 있습니다.
OceanFirst Financial의 무이자 예금(NIB) 비중은 현재 16%로 팬데믹 이전 수준보다 낮습니다. 그러나 은행의 예금 유치 이니셔티브가 NIB 비중을 높일 것으로 예상됩니다. 애널리스트는 또한 OceanFirst Financial이 글로벌 금융 위기(GFC) 동안 최고 순손실(NCO) 비율 0.56%를 포함한 다양한 신용 주기에서 강력한 신용 실적을 보여왔다고 언급했습니다.
대출의 10.7%를 차지하는 사무실 상업용 부동산(CRE) 포트폴리오 내의 인식된 위험은 강력한 역사적 실적과 보수적인 신용 지표로 인해 부당한 것으로 간주됩니다.
결론적으로, Raymond James는 OceanFirst Financial의 강력한 역사적 신용 프로필과 개선되는 성장 및 대차대조표 전망을 고려할 때, 이 회사의 주식이 유형자산장부가치(TBV)에 대한 프리미엄 거래를 받을 자격이 있다고 믿습니다. 이러한 평가는 예상되는 EPS 성장에 의해 뒷받침되며, 이는 유사한 주가수익비(P/E) 배수로 이어질 것입니다.
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최근 다른 뉴스로, OceanFirst Financial Corp.는 안정적인 3분기 실적을 보고했으며, 주목할 만한 순이자수익은 $82 million, GAAP 희석주당순이익은 $0.42였습니다. 이러한 재무 실적과 함께 회사는 주당 $0.20의 111번째 연속 배당금 지급을 발표했습니다.
비경상적인 인수 비용으로 인한 영업비용 증가에도 불구하고, OceanFirst Financial Corp.는 $431 million의 강력한 대출 실행과 1%의 예금 잔액 증가에 힘입어 미래 성장에 대해 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.
전략적 인수와 $352 million의 강력한 대출 파이프라인도 최근 발전 사항으로 주목받았으며, 0.28%의 부실 대출 비율은 건전한 자산 품질을 나타냅니다. Raymond James는 최근 분석에서 OceanFirst Financial의 주가 목표를 기존 $20.00에서 $22.00로 상향 조정하며 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다.
이 회사의 성장 잠재력에 대한 Raymond James의 자신감은 OceanFirst Financial의 역사적인 신용 관리 강점과 대차대조표 및 수익성 개선에 의해 뒷받침됩니다.
애널리스트들은 상업 및 산업 부문의 신규 채용에 힘입어 4분기와 2025년까지 유기적 성장을 예상하고 있습니다. 최근 모기지 인수로 인한 잠재적 변동성에도 불구하고, 회사의 전략적 채용과 견고한 재무 실적은 그 회복력과 주주 수익에 대한 헌신을 강조합니다.
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