화요일, 베어드는 캐피탈 원(NYSE:COF)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $150에서 $165로 상향 조정했지만, 주식에 대한 중립적 입장을 유지했습니다. 현재 시가총액 $70.6 billion에 $185 근처에서 거래되고 있는 가운데, InvestingPro 분석에 따르면 주식은 적정 가치에 있는 것으로 보입니다.
이 회사는 11월 국내 카드 순대손율(NCOs)이 전월 대비 약 26 베이시스 포인트 상승하여 약 6.08%에 달했다고 언급했습니다. 이는 10월의 약 59 베이시스 포인트 상승에 이은 것으로, 현재 수치는 전통적으로 정상 범위로 여겨지는 450-525 베이시스 포인트를 상회하고 있습니다.
전년 동기 대비 비교에서도 비슷한 양상을 보이며, 약 89 베이시스 포인트 증가했는데, 이는 10월에 관찰된 74 베이시스 포인트 증가에 비해 높은 수준입니다. 이러한 NCOs 상승에도 불구하고, 연체율은 전월 대비 약 4 베이시스 포인트 소폭 하락했으나, 전년 동기 대비로는 약 2 베이시스 포인트 소폭 상승하여 약 4.57%의 연체율을 기록했습니다.
InvestingPro 데이터에 따르면, 캐피탈 원은 전반적으로 양호한 재무 건전성을 유지하고 있으며, 30년 연속 배당금을 지급해 왔습니다.
더불어, 기말 카드 잔액은 전년 동기 대비 약 5.0% 성장했는데, 이는 10월에 보고된 약 6.0% 증가에서 둔화된 수치입니다. 분석가의 코멘트는 캐피탈 원의 최근 실적 지표 추이를 반영하고 있으며, 이는 은행 부문의 재무 건전성과 신용 품질을 나타내는 중요한 지표로 주목받고 있습니다.
베어드의 업데이트된 목표가는 대손율과 연체율의 변화에 대한 일정 수준의 주의를 시사하며, 이는 신용카드 포트폴리오의 위험 프로필을 평가하는 데 중요한 요소입니다. 중립 등급 유지는 캐피탈 원의 재무 성과에 긍정적인 측면이 있음에도 불구하고, 주가 움직임에 대해 더 신중한 기대가 필요한 요인들이 있음을 나타냅니다.
다른 최근 소식으로, 캐피탈 원은 2024년 11월의 월간 대손율 및 연체율 통계를 공개했으며, 이는 회사의 재무 건전성을 나타내는 주요 지표를 제공합니다. 동시에, 회사는 2024년 11월과 12월에 지급 예정인 보통주 및 다양한 시리즈의 우선주에 대한 배당금을 발표했습니다.
캐피탈 원의 $35.3 billion 규모의 디스커버 파이낸셜 서비스 인수 제안은 또 다른 중요한 발전으로, 현재 잠재적인 독점금지법 위반 여부에 대한 조사를 받고 있습니다.
씨티는 캐피탈 원 주식에 대해 매수 등급을 유지하고 목표가를 기존 $190에서 $225로 상향 조정했으며, 이는 계획된 인수 이후 회사의 잠재적 수익 성장에 대한 낙관적인 전망을 반영합니다.
씨티의 캐피탈 원 실적 분석은 또한 회사의 자산 민감도를 강조했으며, 이는 카드 부문의 성장으로 부분적으로 상쇄될 것으로 예상됩니다.
그러나 캐피탈 원은 저축 계좌와 관련된 허위 진술 혐의로 소비자금융보호국의 잠재적인 집행 조치에 직면해 있습니다.
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