화요일, Keefe, Bruyette & Woods는 Voya Financial(NYSE:VOYA)의 목표주가를 기존 $95.00에서 $92.00로 하향 조정했습니다. 그러나 이러한 변경에도 불구하고 회사 주식에 대한 Outperform 등급은 유지했습니다. 이번 조정은 Voya Financial이 스톱로스 실적에 대한 부정적인 업데이트와 함께 Rob Grubka Workplace Solutions(Health & Wealth) CEO가 연말에 퇴임한다고 발표한 후 이루어졌습니다.
Voya Financial은 11월까지 스톱로스 청구가 더욱 악화되어, 2024 보험연도의 손해율이 기존 86% 예상에서 90-105% 사이가 될 것으로 예상하고 있습니다. 또한 2025년 스톱로스 보험료는 10-20% 감소할 것으로 예상되지만, 해당 연도의 손해율은 크게 개선될 것으로 보이며, 다만 여전히 목표 범위인 77-80%를 상회할 것으로 예상됩니다.
이러한 상황을 고려하여 Keefe, Bruyette & Woods는 Voya Financial의 주당순이익(EPS) 추정치를 수정했습니다. 2024년 EPS 예상치는 $7.94에서 $6.52로 18% 하향 조정되었습니다. 2025년 EPS 예상치는 $10.15에서 $9.30으로 8% 하향 조정되었으며, 2026년 EPS 예상치는 $11.15에서 $10.85로 3% 하향 조정되었습니다. 새로운 목표주가 $92는 2026년 예상 EPS의 8.5배를 기준으로 산정되었습니다.
Keefe, Bruyette & Woods의 애널리스트는 스톱로스 결과가 예상보다 더 악화되어 단기적으로 회사에 대한 신뢰도가 떨어졌다고 언급했습니다. 그러나 스톱로스는 매년 가격을 재조정할 수 있어 시간이 지나면 문제가 해결될 수 있다고 지적했습니다. 애널리스트는 Voya Financial이 현재 사업 구성과 강력한 잉여현금흐름 프로필에 비해 할인된 가치평가를 받고 있어, 현재의 어려움에도 불구하고 향후 성장 잠재력이 있다고 보고 있습니다.
최근 다른 소식으로는, Evercore ISI가 Voya Financial의 목표주가를 $89로 하향 조정하면서도 Outperform 등급을 유지했습니다. 이는 회사가 의료 스톱로스 사업에서 4분기 손실이 예상되며, 목표 마진 범위 달성이 2027년까지 지연될 수 있다고 발표한 후 이루어졌습니다.
Voya Financial은 또한 2024년 사고연도 예상치를 수정하여 중간값 기준 손해율이 약 98%가 될 것으로 전망했습니다. 회사는 요율 인상으로 인해 이 손해율이 2026년까지 86%로 개선될 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 Voya Financial은 지난 12개월 동안 10.94%의 강력한 매출 성장을 보여주었습니다.
RBC Capital과 Piper Sandler도 Voya Financial에 대한 전망을 조정했습니다. RBC Capital은 목표주가를 $95로 상향 조정했고, Piper Sandler는 $91로 상향 조정했습니다. 또한 회사는 건강 및 자산 사업부문 책임자인 Rob Grupka가 2024년 말에 퇴임할 예정이라고 발표했습니다.
다른 최근 소식으로는, HDFC Bank가 이사회에 추가 독립 이사를 임명했습니다. 이는 국제 증권거래소에 상장된 기업들에게 기대되는 기업 지배구조 기준에 부합하는 결정입니다. 이번 임명은 은행의 전략적 의사결정 과정에 추가적인 전문성과 외부 관점을 제공할 것으로 예상됩니다.
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