월요일, JP모건은 렌딩클럽(NYSE:LC)에 대한 입장을 수정하여 주식 등급을 '비중확대'에서 '중립'으로 하향 조정했습니다. 등급 하향에도 불구하고, 회사 주식의 목표가는 기존 $14.00에서 $17.00로 상향 조정되었습니다. 현재 주가는 $16.64이며, InvestingPro 분석에 따르면 공정가치에 근접해 있고, 전반적인 재무 건전성 점수는 "양호"한 것으로 나타났습니다.
이번 조정은 렌딩클럽 주식의 주목할 만한 실적 기간 이후에 이루어졌습니다. 지난 1년간 주가는 146.52% 상승했으며, 52주 최고가인 $17.15에 근접해 거래되고 있습니다. InvestingPro 데이터는 렌딩클럽의 성과와 가치 평가 지표에 대한 16개 이상의 추가 인사이트를 제공하며, 이는 구독자에게만 독점적으로 제공됩니다.
JP모건의 애널리스트는 주식이 현재 적정 가격에 도달한 것으로 보이지만, 여전히 렌딩클럽의 전략 계획의 긍정적인 측면을 인정한다고 언급했습니다. 이 계획에는 전체 대출로 대차대조표를 확대하고 대출 판매와 비이자 수익을 증가시켜 유형자기자본이익률(ROTCE)을 향상시키는 목표가 포함되어 있습니다.
그러나 애널리스트는 렌딩클럽의 전략 실행에 여러 분기, 혹은 그 이상의 시간이 소요될 것으로 예상된다고 지적했습니다. 회사의 수정된 전망은 이러한 전략적 목표의 실현이 즉각적인 재무 성과에 기여하지 않을 수 있음을 시사합니다.
이러한 주의는 타당해 보입니다. InvestingPro 데이터에 따르면 애널리스트들은 현 회계연도에 32%의 매출 감소를 예상하고 있으며, 회사는 현재 35.64의 P/E 비율로 거래되고 있습니다. 결과적으로 JP모건은 더 즉각적인 성장과 수익화 전망이 있는 기업에 투자하는 것을 선호한다고 밝혔습니다.
목표가를 $17.00로 상향 조정한 것은 단기 성장에 대한 기대가 완화되었음에도 불구하고 JP모건의 관점에서 가치 평가가 개선되었음을 반영합니다. 이 새로운 목표는 이전에 예상했던 것보다 더 긴 기간에 걸쳐 렌딩클럽의 잠재적 가치에 대한 믿음을 나타냅니다. 렌딩클럽의 가치 평가와 성장 전망에 대한 종합적인 분석을 위해 투자자들은 InvestingPro에서 독점적으로 제공하는 상세한 Pro Research Report를 참조할 수 있습니다. 이 보고서는 전문가의 통찰력과 실행 가능한 정보를 포함하여 1,400개 이상의 미국 주식을 다루고 있습니다.
투자자들과 시장 관찰자들은 렌딩클럽이 ROTCE 및 기타 재무 지표 향상 등 전략적 목표를 향해 진전을 이루는 과정을 주시할 것으로 보입니다. 회사가 계획을 성공적으로 실행할 수 있는 능력은 향후 평가와 투자자 심리에 영향을 미칠 수 있습니다.
최근 다른 소식으로는 렌딩클럽의 3분기 실적과 매출 결과가 주목을 받았습니다. 이 금융 서비스 회사의 3분기 실적은 예상에 미치지 못했으며, 순매출은 컨센서스, 전망치, 이전 가이던스를 크게 밑돌았습니다. 그러나 렌딩클럽의 순매출보다 수익성에 중점을 둔 접근이 조정 EBITDA에서 드러났으며, 이는 예상치에 더 가까웠습니다.
Maxim Group은 렌딩클럽에 대한 전망을 조정하여 목표가를 기존 $16.00에서 $19.00로 상향 조정하고 매수 등급을 재확인했습니다. 이 조정은 렌딩클럽이 뉴욕시에서 투자자 행사를 개최한 후 이루어졌습니다. 주가가 30% 하락했음에도 불구하고 Maxim Group은 회사의 현재 주식 가치와 경영진의 장기 전략으로 인해 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.
Piper Sandler 또한 회사의 주식 목표가를 $13.00에서 $15.00로 상향 조정하고 비중확대 등급을 유지했습니다. 회사는 순이자 수익 증가와 대출 판매 가격 개선으로 인해 예상을 크게 상회하는 강력한 실적을 보고했습니다. 렌딩클럽은 또한 세전, 대손충당금 차감 전 순수익 가이던스를 기존 $40-50 million에서 $60-70 million 범위로 상향 조정했습니다.
렌딩클럽은 3분기를 $141.5 million의 현금으로 마감했으며, 이는 2분기의 $186.3 million에서 감소한 수치입니다. 회사는 유일한 부채인 $34.2 million을 상환할 예정이며, 4분기에 본사 매각으로 $20 million을 창출할 것으로 예상하고 있습니다.
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