씨티는 목요일 캐피털원 파이낸셜(NYSE: COF) 주식에 대해 매수 등급을 유지하고 목표가를 기존 $190에서 $225로 상향 조정했습니다. 이는 디스커버 파이낸셜 서비스 인수 계획에 따른 잠재적 수익 성장에 대한 긍정적인 전망을 반영한 것입니다.
씨티의 애널리스트는 캐피털원 주식이 10월 말 이후 18% 상승했으며, 이는 9% 상승한 은행 지수(BKX)를 능가했다고 강조했습니다. 이러한 급등은 최근 선거 이후 캐피털원의 디스커버 인수 승인에 대한 시장의 낙관론 때문입니다.
애널리스트는 이번 인수가 캐피털원의 수년간의 대규모 투자를 활용하기 위한 전략적 움직임이라고 확신했습니다. 현재 회사 주식이 유형자산 장부가치(TBV)의 1.6배에 거래되고 있어, 현재 밸류에이션이 투자자들에게 매력적인 리스크/리워드 시나리오를 제공하고 있다고 봅니다. 애널리스트에 따르면 시장은 거래가 마무리된 후 캐피털원이 실현할 수 있는 수익 잠재력을 과소평가하고 있을 수 있습니다.
캐피털원은 금리 인하에 유리한 잘 구성된 대차대조표, 강력한 수수료 성장, 연간 연체율(DQs) 증가 둔화 등 강력한 핵심 트렌드를 보유하고 있다고 설명됩니다. 애널리스트는 이러한 요인들이 목표가 상향의 기반이 된다며 매수 등급을 재확인했습니다.
수정된 목표가는 또한 초기 사이클 가정을 반영하여 자기자본비용(CoE)을 12%에서 11%로 낮춘 것에 기반합니다. 더불어 유형자기자본이익률(ROTCE)이 20% 초반대로 상승할 것으로 예상되며, 이는 회사 주식에 대해 상당히 높은 배수를 정당화할 수 있습니다.
다른 최근 뉴스로, 캐피털원 파이낸셜은 10월 신용카드 상각률 및 연체율 데이터를 공개하여 투자자들에게 주요 신용 성과 지표를 제공했습니다. 동시에 회사는 보통주 및 다양한 시리즈의 우선주에 대한 배당금을 발표했으며, 지급은 2024년 11월과 12월로 예정되어 있습니다.
그러나 캐피털원은 저축 계좌와 관련된 허위 진술 혐의로 소비자금융보호국의 집행 조치에 직면할 가능성도 있습니다.
회사는 디스커버 파이낸셜 서비스의 $35.3 billion 인수 제안에 대한 규제 승인을 추진 중이며, 이는 뉴욕 검찰총장의 잠재적 독점금지법 위반 조사를 받고 있습니다.
은행 부문은 도널드 트럼프의 대통령직 복귀 가능성으로 인한 규제 변화를 예상하고 있습니다. 이러한 변화는 은행 합병 및 인수 증가, 자본 요건 완화, 합병 승인 간소화로 이어질 수 있습니다.
Raymond James와 AJ Bell 등 회사의 애널리스트들은 은행 거래에 더 유리한 환경과 은행의 현금 활용에 대한 제한 완화를 예상하고 있습니다. 이는 금융 부문과 캐피털원의 운영에 대한 최근 발전 사항입니다.
InvestingPro 인사이트
캐피털원 파이낸셜의 최근 실적과 향후 전망은 기사에서 제시된 긍정적인 전망과 잘 일치합니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 회사의 주식은 지난 1년간 73.63%, 최근 3개월간 29.69%의 인상적인 수익률을 보였습니다. 이러한 강력한 실적은 캐피털원이 은행 지수를 능가했다는 씨티의 관찰을 뒷받침합니다.
InvestingPro 팁은 캐피털원이 소비자 금융 산업의 주요 플레이어이며 30년 연속 배당금을 지급해 왔다고 강조하며, 이는 회사의 안정성과 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다. 회사의 P/E 비율 17.21과 장부가 대비 주가 비율 1.2는 최근의 상승에도 불구하고 여전히 성장의 여지가 있음을 시사하며, 이는 씨티의 매력적인 리스크/리워드 시나리오 견해와 일치합니다.
더욱이, 캐피털원의 수익성은 InvestingPro 팁에서 강조되었는데, 애널리스트들은 회사가 올해 수익성을 낼 것으로 예측하고 있으며, 이는 기사에서 언급된 강력한 핵심 트렌드와 잠재적 수익 성장과 일치합니다. 회사의 지난 12개월 영업이익률 20.62%는 이러한 긍정적인 전망을 더욱 뒷받침합니다.
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