수요일, Citi의 애널리스트 Keith Horowitz는 시티즌스 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)의 목표가를 기존 $50에서 $58로 상향 조정하며 매수 의견을 유지했습니다. Horowitz는 여러 요인을 들어 시티즌스 파이낸셜 그룹을 지역 은행 중 최고의 선택으로 꼽았습니다.
애널리스트는 3분기에 선도 스왑으로 인한 역풍이 정점에 달했지만, 2026년 말까지 고정금리 자산 재평가로 인한 순풍이 은행에 이익이 될 것으로 예상된다고 지적했습니다. 이는 주당순이익(EPS)과 조정 유형자산장부가치(TBV)의 강력한 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
이러한 긍정적인 전망에도 불구하고, Horowitz는 시티즌스 파이낸셜 그룹의 주가가 여전히 자사의 내재 자기자본비용(CoE) 평가 분석을 기준으로 상당한 할인율로 거래되고 있다고 언급했습니다. 이러한 할인은 시장이 은행의 장기 전망보다는 단기 전망에 초점을 맞추고 있기 때문인 것으로 보입니다.
또한 애널리스트는 특히 자본 시장에서 수수료 수익 증가 가능성을 보고 있으며, 은행이 신용 기대치를 초과할 것으로 예상하고 있습니다. Horowitz는 또한 9%가 넘는 pro-forma 보통주자본비율(CET1)로 은행의 강력한 자본 위치를 강조했습니다. 그는 시티즌스 파이낸셜이 매력적인 주가 평가를 활용하여 적극적으로 자사주를 매입했다고 언급했습니다.
결론적으로, Horowitz는 $58로 상향된 목표가가 더 낮은 CoE 가정에 기반하고 있으며, 이는 여전히 Citi의 은행 유니버스에서 가장 높은 수준이라고 밝혔습니다. 전체 은행 유니버스의 가정은 초기 사이클 조건에 맞춰 업데이트되었습니다. 또한, 애널리스트는 은행의 정상화된 유형자기자본이익률(ROTCE)에 대해 보수적인 견해를 유지하며 13%로 설정했는데, 이는 새로운 목표가가 여전히 보수적이라는 견해를 뒷받침합니다.
다른 최근 뉴스로, 시티즌스 파이낸셜 그룹은 어려운 환경에도 불구하고 3분기에 강력한 실적을 보고했습니다. 기본 순이익은 $392 million, 주당순이익은 $0.79를 기록했습니다. 회사의 프라이빗 뱅킹 부문은 상당한 증가를 보였으며, 예금은 전 분기 $4 billion에서 $5.6 billion으로 증가했습니다. 순이자 수익이 2.9% 감소했음에도 불구하고, 시티즌스 파이낸셜은 4분기에 반등을 예상하고 있습니다.
애널리스트 회사인 DA Davidson, RBC Capital, Citi는 최근 시티즌스 파이낸셜에 대한 전망을 조정했습니다. DA Davidson은 프라이빗 뱅킹 부문의 지속적인 발전과 뉴욕 대도시 지역 확장 등의 잠재적 성장 동력을 인용하며 목표가를 $48.00로 상향 조정했습니다. RBC Capital은 은행의 미래 수익성을 위한 전략적 움직임을 강조하며 주가 목표를 $45로 상향했습니다. Citi는 은행 지수와 비교해 약간의 성과 부족에도 불구하고 긍정적인 전망을 언급하며 $50.00의 목표가를 유지했습니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 Citi 애널리스트 Keith Horowitz의 시티즌스 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)에 대한 낙관적인 전망을 뒷받침합니다. 이 은행의 주식은 지난 1년간 74.51%의 인상적인 가격 총수익률을 보였고, 지난 6개월 동안 28.72%의 강력한 수익률을 기록했습니다. 이는 시장이 CFG의 장기 전망을 과소평가하고 있을 수 있다는 Horowitz의 견해와 일치합니다.
InvestingPro 팁은 시티즌스 파이낸셜 그룹이 11년 연속 배당금을 유지해왔다고 강조하며, 이는 Horowitz가 언급한 자사주 매입과 함께 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 또한 애널리스트들은 회사가 올해 수익성을 유지할 것으로 예측하며, 이는 기사에서 논의된 긍정적인 수익 전망을 뒷받침합니다.
은행의 주가수익비율 18.09와 주가순자산비율 0.89는 최근의 상승에도 불구하고 여전히 주식이 저평가되어 있을 수 있다는 것을 시사하며, 이는 Horowitz의 CFG 평가에 상당한 할인이 있다는 평가와 일치합니다. 시티즌스 파이낸셜 그룹의 잠재력에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 귀중한 통찰력을 제공할 수 있는 7가지 추가 팁을 제공합니다.
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