목요일, Itau BBA는 Nu Holdings (NYSE: NU), 일명 Nubank의 주식에 대한 입장을 조정하여 등급을 '아웃퍼폼'에서 '시장 수익률'로 하향 조정했습니다. 또한 회사 주식의 목표가를 기존 $17에서 $15로 하향 조정했습니다. Itau BBA는 회사의 3분기 실적에 대한 우려를 언급했으며, 이는 부정적인 실적 전망 수정과 주식 멀티플 확장의 정체로 이어질 것으로 예상됩니다.
Itau BBA에 따르면 Nubank의 주요 성과 지표(KPI)와 신용 품질은 여전히 견고합니다. 그러나 3분기에는 특히 브라질의 개인 대출 및 카드 부문에서 예상치 못한 매출 둔화가 나타났습니다.
분석가는 이러한 핵심 영역이 여전히 성장하고 있지만 속도가 감소했다고 언급했습니다. 브라질이나 멕시코의 급여 및 고소득층 서비스와 같은 다른 영역에서의 노력은 이러한 둔화를 상쇄할 만큼 충분히 확대되지 않았습니다.
분석가의 전망은 2025년에 더 어려운 신용 환경이 될 가능성으로 인해 신중합니다. 이는 순이자수익(NII)의 둔화와 리스크 비용의 증가로 이어질 수 있습니다. 결과적으로 2025 회계연도 순이익 전망이 17% 감소한 $28억으로 조정되었습니다.
Nubank의 주식은 현재 주가수익비율(P/E)이 27배입니다. Itau BBA는 여전히 Nu Holdings를 금융 부문의 장기적인 승자로 여기고 있지만, 더 신중한 접근 방식을 채택하기로 결정하고 회사의 향후 발전을 거리를 두고 관찰할 것입니다. 새로운 2025년 말 목표가는 이러한 수정된 관점을 반영합니다.
다른 최근 소식으로, Nu Holdings Ltd.는 강력한 3분기 실적을 보고했습니다. 매출은 $29.4억에 달해 전년 대비 56% 증가했으며, 컨센서스 예상치인 $28.5억을 상회했습니다. 회사의 주당순이익은 분석가들의 예측과 일치하여 $0.11을 기록했습니다. Nu의 고객 기반은 3분기에 520만 명 증가하여 전년 대비 23% 성장했으며, 전 세계적으로 총 1억 970만 명에 도달했습니다.
추가적인 주목할 만한 발전으로는 회사의 순이익이 전년 대비 두 배 이상 증가하여 $5.534억에 달했으며, 연간 자기자본이익률(ROE)은 30%를 기록했습니다. Nu의 효율성 비율도 개선되어 31.4%로 전년 대비 300 베이시스 포인트 향상되었습니다.
회사의 국제 확장 노력은 특히 멕시코와 콜롬비아에서 결실을 맺고 있으며, 각각 890만 명과 200만 명의 고객 기반으로 성장했습니다. 마지막으로, Nu는 $112억의 이자 수익 포트폴리오로 강력한 유동성 포지션을 유지했으며 이는 전년 대비 81% 증가한 수치입니다. 총 예금은 $283억으로 전년 대비 60% 증가했습니다. 이는 Nu Holdings Ltd.의 최근 발전 사항들입니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro 데이터와 팁은 Itau BBA의 Nu Holdings에 대한 수정된 전망에 추가적인 맥락을 제공합니다. 등급 하향에도 불구하고 Nu Holdings는 인상적인 성장 지표를 보여줍니다. 회사의 매출 성장률은 지난 12개월 동안 86%를 기록했으며, 2024년 2분기 기준으로 76.44%의 강력한 분기 성장률을 보였습니다. 이러한 강력한 실적은 "올해 순이익이 증가할 것으로 예상된다"는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
그러나 주식의 밸류에이션은 여전히 고려해야 할 점입니다. Nu Holdings는 현재 주가수익비율(P/E)이 45.6배로 거래되고 있으며, 이는 Itau BBA가 언급한 27배보다 높습니다. 이는 회사가 "높은 수익 배수로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 또한 10.82의 주가순자산비율(Price to Book ratio)로 Nu Holdings는 "높은 주가순자산 배수로 거래되고 있다"는 또 다른 InvestingPro의 인사이트와 일치합니다.
주식의 최근 실적은 강력했으며, 지난 1년간 77.12%의 수익률을 기록했고 52주 최고가의 96.84%에서 거래되고 있습니다. 이는 "지난 1년간 높은 수익률"과 "52주 최고가 근처에서 거래"되고 있다는 InvestingPro 팁과 일치합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Nu Holdings에 대한 7가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 실적에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.
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