수요일, 에버코어 ISI는 자이언스 뱅코프(NASDAQ:ZION)에 대한 전망을 업데이트하며 주가 목표를 $61에서 $68로 상향 조정했습니다. 이와 동시에 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. 이번 조정의 이유로는 회사의 기본적 실적에 대한 높아진 신뢰도가 언급되었습니다.
이번 수정은 지난주 보스턴에서 자이언스 뱅코프의 CFO 라이언 리처드와 투자자 관계 책임자 안드레아 크리스토퍼슨과 가진 투자자 미팅 이후 이루어졌습니다. 논의는 은행의 순이자수익(NII), 순이자마진(NIM) 동향, 비용 관리, 신용 품질, 그리고 Trump 당선 이후 예상되는 규제 변화에 초점을 맞췄습니다.
에버코어 ISI는 자이언스 뱅코프의 기본적 변곡점 가능성에 대해 낙관적인 견해를 표명했으며, 이는 2025년과 2026년의 수익률 향상으로 이어질 것으로 예상됩니다. 은행의 NII 모멘텀은 개선되는 대출 수요와 보수적인 예금 금리 정책에서의 전환에 힘입어 지속될 것으로 예상됩니다. 또한, 자본시장 활동 확대와 자산관리 침투율 증가로 인해 수익 성장이 혜택을 받을 것으로 보입니다.
분석은 또한 자이언스 뱅코프의 효율적인 비용 관리를 강조했는데, 여기에는 효율성 향상에 기여할 예금 시스템 전환 완료가 포함됩니다. 상업용 부동산 등에서의 신용 우려에도 불구하고, 관리 가능한 손실에 대한 전망은 긍정적으로 유지되고 있습니다.
보고서에 따르면, 자이언스 뱅코프의 주가는 2024년 3분기 실적 발표 이후 Bank Index(BKX)를 9.5% 상회했으며, Trump 당선 이후로는 4.8% 상회했습니다. 그럼에도 불구하고, 은행의 주가는 여전히 동종 업체들에 비해 약간의 할인된 가격에 거래되고 있으며, 2025년 기준 주가수익비율(P/E)은 12.5배로 동종 업체들의 12.8배에 비해 낮습니다.
결론적으로, 에버코어 ISI는 자이언스 뱅코프에 대해 아웃퍼폼 등급을 재확인했으며, 이는 은행의 개선되는 성장세와 수익률 프로필에 근거합니다. 회사에 대한 에버코어의 추정치는 현재 변경되지 않았지만, 주가 목표는 높아진 섹터 밸류에이션을 반영해 조정되었습니다.
최근 다른 소식으로는, 자이언스 뱅코프가 보통주 1주당 $0.43의 정기 분기 배당금과 영구우선주에 대한 분기 현금 배당금을 선언했는데, 이는 회사의 재무 건전성과 일관된 실적을 반영합니다.
또한 회사는 주당 영업이익(EPS)이 $1.36으로 컨센서스 추정치 $1.17를 상회했으며, 순이익이 $204 million으로 증가했다고 보고했습니다. 더불어 자이언스 뱅코프는 규제 승인을 전제로 캘리포니아에 있는 FirstBank 지점 4개를 인수할 계획입니다.
여러 금융 기관들이 자이언스 뱅코프의 강력한 재무 실적으로 인해 주가 목표를 상향 조정했습니다. Keefe, Bruyette & Woods는 주가 목표를 $56.00로 상향 조정했으며, 이는 은행의 강력한 비용 관리와 2025년까지 예상되는 긍정적인 영업 레버리지를 근거로 합니다.
마찬가지로 Piper Sandler, RBC Capital Markets, Baird, Stephens도 모두 자이언스 뱅코프의 주가 목표를 상향 조정했으며, 중립 등급을 유지했습니다.
이러한 수정은 자이언스 뱅코프의 인상적인 재무 실적과 다가구 주택 및 상업용 대출 분류에서의 일부 부정적인 리스크 이동에도 불구하고 은행의 강력한 신용 품질에 따른 것입니다. 분석가들은 안정적이거나 약간 증가하는 대출 성장과 2025년 3분기에 순이자수익이 1.4% 증가할 것으로 예측합니다. 이러한 최근 발전은 자이언스 뱅코프의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 밝은 빛을 비춥니다.
InvestingPro Insights
InvestingPro의 최근 데이터는 자이언스 뱅코프(NASDAQ:ZION)에 대한 에버코어 ISI의 낙관적인 전망을 뒷받침합니다. 은행의 주가수익비율 13.69는 에버코어의 추정치와 거의 일치하며, 동종 업체들에 비해 상대적으로 매력적인 밸류에이션을 확인해줍니다. 이러한 밸류에이션은 자이언스의 강력한 실적 지표를 고려할 때 더욱 매력적입니다.
InvestingPro 데이터는 인상적인 가격 총수익률을 보여주는데, 지난 3개월 동안 31.69% 상승했으며 지난 1년 동안 놀라운 87.82% 상승을 기록했습니다. 이러한 수치는 에버코어의 분석에서 강조된 바와 같이 자이언스의 전략과 잠재력에 대한 시장의 증가하는 신뢰를 잘 보여줍니다.
Two 주요 InvestingPro 팁은 긍정적인 전망을 더욱 뒷받침합니다. 첫째, 자이언스는 "12년 연속 배당금을 인상했습니다", 이는 일관된 주주 가치 창출을 보여줍니다. 둘째, "13명의 분석가들이 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 상향 조정했습니다", 이는 에버코어의 가까운 미래의 실적 개선 기대와 일치합니다.
자이언스 뱅코프의 잠재력에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 포괄적인 시각을 제공합니다.
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