금요일, 파이퍼 샌들러는 업스타트 홀딩스 Inc (NASDAQ:UPST)에 대한 입장을 조정하여 주식 등급을 중립에서 비중확대로 상향 조정하고 목표가를 기존 $31.00에서 $85.00로 크게 인상했습니다. 이러한 수정은 대출 기술 전문 기업인 업스타트가 더 유리한 금리 환경과 대출 모델 개선의 혜택을 누리고 있는 시점에 이루어졌습니다.
회사의 3분기 실적은 이러한 개선사항들과 더불어 낮아진 금리의 추가적인 이점으로 인해 눈에 띄게 영향을 받았습니다. 업스타트의 최근 Blue Owl과의 파트너십은 전략적 움직임으로 돋보이며, 향후 18개월 동안 $20억의 대출 구매를 약속했습니다. 이 파트너십으로 업스타트의 대출 자금 조달의 절반 이상이 확약된 자본을 통해 이루어지게 되었고, 이는 회사의 비즈니스 모델을 안정화시키는 요인으로 여겨집니다.
파이퍼 샌들러에 따르면, 업스타트의 경영진은 유사한 파트너십 논의가 더 진행 중이라고 밝혔습니다. 이러한 잠재적 파트너십들은 업스타트의 대출 능력을 더욱 강화할 것으로 예상됩니다. 3분기의 긍정적인 궤도는 이러한 전략적 이니셔티브들의 성공적인 통합을 입증합니다.
파이퍼 샌들러의 낙관적 전망은 또한 최근의 금리 인하가 앞으로 업스타트의 비즈니스 모델에 긍정적으로 반영될 것이라는 예상에 기반합니다. 분석가의 코멘트는 유리한 금리 환경, 개선된 대출 역학, 그리고 모델 업그레이드의 시너지가 목표가 인상과 주식 등급 상향의 주요 동인이라고 강조합니다.
다른 최근 소식으로, 업스타트는 그 영향력을 확대하고 제공 서비스를 다각화하는 데 있어 여러 중요한 진전을 이루었습니다. 회사는 높은 신용 점수를 가진 차용자를 대상으로 하는 T-Prime 대출 프로그램을 도입했으며, 이미 14개의 대출 기관이 참여하고 있습니다. 업스타트는 또한 Blue Owl Capital Inc.로부터 최대 $20억의 프로그래매틱 구매 약정을 확보했으며, 적격 기관 투자자를 대상으로 2029년 만기의 $3억 규모의 전환사채 발행을 발표했습니다.
AI 대출 마켓플레이스는 분석가들의 주목을 받았습니다. Mizuho Securities는 잠재적 성장 동력을 언급하며 업스타트 주식에 대해 아웃퍼폼 등급을 재확인했습니다. 그러나 BofA Securities는 언더퍼폼 등급을 유지하면서도 업스타트의 목표가를 상향 조정했습니다.
재무 실적 측면에서, 업스타트의 대출 규모와 매출 성장이 가속화되고 있습니다. 회사는 2024년 3분기 총 매출이 약 $1억 5천만에 이를 것으로 예상하며, 2024년 4분기에는 조정 EBITDA가 흑자로 전환될 것으로 전망합니다. 다른 주목할 만한 발전으로는 AI 기반 대출을 제공하기 위한 AMOCO Federal Credit Union과의 전략적 파트너십이 있습니다.
수수료 수익이 전년 대비 9% 감소한 $1억 3,100만을 기록했음에도 불구하고, 업스타트는 대출 거래량이 31% 증가했습니다. 이러한 최근의 발전은 업스타트가 AI 기반 대출 플랫폼을 지속적으로 개선하고 더욱 지속 가능하고 다각화된 자금 조달 구조로 전략적으로 이동하고 있음을 강조합니다.
InvestingPro 인사이트
업스타트 홀딩스 Inc의 최근 실적은 파이퍼 샌들러의 낙관적 전망과 일치합니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 회사는 지난 주 14.42%의 주가 상승으로 상당한 수익을 기록했습니다. 이러한 단기 이익은 더 큰 추세의 일부로, 업스타트는 지난 1년간 159.45%의 놀라운 주가 수익률을 보였습니다.
회사의 주가는 현재 52주 최고치의 96.64%에서 거래되고 있습니다. 이러한 모멘텀은 InvestingPro 팁에서도 확인할 수 있으며, 업스타트가 지난 1개월, 3개월, 6개월 동안 강력한 수익률을 보였다고 강조합니다.
이러한 긍정적인 주가 움직임에도 불구하고, 업스타트가 현재 수익성이 없다는 점에 주목해야 합니다. P/E 비율이 -24.61로 마이너스입니다. 이는 분석가들이 올해 회사가 수익성을 내지 못할 것으로 예상한다는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 그러나 업스타트의 유동 자산이 단기 부채를 초과하고 있어, 성장 이니셔티브를 지원할 수 있는 견고한 재무 상태를 나타냅니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 업스타트 홀딩스 Inc에 대한 12개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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