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투자의견 변경 | Truist는 State Street를 Hold로 하향 조정하고 목표주가 138달러를 제시했으며, 낮은 통화 변동성 속에서 FX 트레이딩 취약성과 포트폴리오 리밸런싱 필요성을 이유로 제시 |
마진 우수성 | 4분기 실적은 순이자마진이 14bp 확대되며 예상을 상회했고, 예금 감소를 상쇄하면서 정교한 대차대조표 관리 능력을 입증 |
애널리스트 컨센서스 | 목표주가는 120달러에서 152달러 사이에 분포하며 평균 약 143달러 수준으로, 비용 관리와 매출 모멘텀 및 성장 잠재력에 대한 엇갈린 전망을 반영 |
미래 수익 파이프라인 | 3조 6천억 달러 규모의 대규모 위탁 잔고가 지속적인 수수료 수익 성장을 뒷받침하고 있으나, 기술 투자 및 운영 비용 증가가 단기 수익성에 부담으로 작용 |
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