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[콜린누나] 금리와 달러를 생각하면 은행주

ByCollin Cho
입력: 2021- 09- 23- 오전 10:01
수정: 2023- 07- 09- 오후 07:32

이번 추석 헝다그룹(HK:3333)을 두고 많은 피드백이 오갔지만, 이자 지급에 있어 급한 문제는 중국 정부나 투자은행들을 통해서 정리된 것을 볼 수 있다. 헝다건을 다루기에는 중국의 정치; 특히 관치금융에 대해서 자세히 조사할 필요가 있으며 이러한 관치금융을 기반으로 하기에 미국 및 유럽에서 발생했던 금융위기와 비슷한 기준으로 문제에 접근하거나 흘러가는 상황을 해석하면 안 된다. 그러나 한가지 확실한 것은 중국정부의 지원이든 단기적인 이자 문제는 위안화에 대해서 해결이 된것이며, 달러 이자에 대한 문제는 아직 공식적으로 다루어지지 않은 것이 현실이다. 
헝다그룹의 위안화 부채와 달러 부채 규모 비교
현시점에 {{2111|달러/위안} 환율을 보면 6.45선을 보이고 헝다그룹의 달러 부채 규모를 보면 달러수급이 우리가 생각하는 것 이상으로 타이트한 것을 볼 수 있다.
USD CNY 차트
위안화를 기점으로 아시아 통화가 약세를 보일 때, 미국금리는 낮으나 연준에서는 테이퍼링과 시장금리의 상승 암시가 있었다. 채권이라는 자산을 매입하지 않을 연준의 반응을 보면 명목금리와 별개로 실질 금리가 오를 것이라 본다. 미국 10년물 국채 금리는 1.302라는 낮은 수치를 보이나 원달러 환율은 높아지는 중이며 여기서 미국 금리가 더 오른다면 자산을 달러로 갖고 있는 것(ex. 미국주식)이 맞다 본다.
USD KRW 차트

시장에 대응함에 있어서 미국 주식 비중을 늘리는 것이 중요하며, 거래를 할때는 이전 칼럼에서 이야기 했듯 금리(1.30~1.35)를 기점으로 움직여야한다. 물론 개인적으로 매매원칙을 어기고 금리가 낮아도 MicroSectors US Big Banks Index 3X Leveraged (NYSE:BNKU)에 모든 현금을 썼지만 스스로를 믿는 만큼 포지션을 유지하려한다. 

최신 의견

달러 오르니까 달러 처산다고 난리 ㅋ 은행주 사상최고가 치니깐 은행주가 좋다고 난리 ㅋㅋ이런식으로 투자하면 얼마나 버나요 ㅋㅋㅋ
전고점 까지 오른 BNKU 대신 지금 시점에서 DPST 로 갈아타면 어떤가요?
꼴린 조 눈나는 정체가 뭐에여? 이번 할로윈때에는 프사 할로윈 에디션으로 바꿔줄껀가요?
꼴린누나!!
참고하겠습니다
콜린님 칼럼 보면서 많이 배우고 있습니다.
한국투자증권 쓰시는게 사실입니까
아니요... 전 미래써요..
콜린생각하고 비슷해서 난 달러 많이 바꿔놓고 tmv탔어. 테이퍼링 끝내고 금리인상기에는 더 갈거 같은데 장투 괜찮겠지?
최대한 기다린 후 시작하는 느낌. 중국은 미국 경쟁자가 되기에는 아직인가?
콜린님 이번에 이자 상환못했다는 기사 보셨나요?? 이거 파산각인가
누나 뱅쿠 지금 들어가도 될까요?
누나의 평단 55나 지금 57이나 별 차이 없는거 아닌가 생각도 드는데 판단하기 어려울듯요
인생 한방이다 bnku 믿고 가즈아! 평단 40불 800주~~
콜린님 분석은 쩝니다.우리나라 은행주 투자는 어떨까요?
저번 글에도 이야기 했지만 한국은 대차금리나 환율면에서 은행주를 선택하기는 시기가 애매합니다.
알겠습니다. 날카로운 분석 및 고견에 감사드려요.
와 누나...사진 않앗지만 예견 쩌네 ㄷㄷ
와...대박...
눈나 곡소리듣고 신규진입해서 수익나고있당
눈나..고마어 ㅜㅜ
선생님 55불 넘겼는데 탈출하셨나요
눈나.. 방꾸 물렸다는 댓글보고 둠피랑 사서 수익 크게나고있어..눈나 따랑해
bnku 티커알았으면 엊그제 이거 샀을텐데 ㄲㅂ 눈나 야수였네 ㄷㄷ
보면 볼수록. 저랑 맞지 않네요. 콜린님. 하지만 이렇게도 생각하는구나정도 확인 하며 갑니다. 은행 <증권사 < 보험. 한국 관치주의 행정으로 씨티은행문제로 은행권은 장기관점이 아닌단기 관점이라고 생각이 들구여. 금리도 봐야 하지만 바이든 인프라중국 지준율도 확인하며 가야 할듯하구정치적인 상황도 고려해야 할듯 합니다. 팩트만 보구 접근하면 수익을 어케 낼까요. 분명 조심할껀 조심해야 하지만. 콜린님. 6:4. 는 미국장 조정오면 가져갈 포트입니다. EM 국가들은 금리를 급하게 올릴상황으로 전개가 되긴 되가는데…
^^ 그냥. 쓴소리 좀 하고 가네요~ 이런 글은. 환. 채권. 주식. 하는 사람들은잘 안 볼듯 하네요~.
 외환/채권/주식하는 사람= 투자자 전부. 같은 생각입니다. 특히 채권을 잘 모르는 듯한데 겁도 없네요.
눈나 둠피스트(dpst)는 어케보셔여
ㅋㅋㅋㅋ 누나 월급주는 사장은 속터질듯
해결되었는데 넌 또 무슨 소리냐.. 선반영되어서 끝났다고
FAS 탓는데.... BNKU 탈걸...
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