2024년 3분기 실적 발표에서 클래식카 보험 시장의 선두 주자인 Hagerty(종목 코드: HGTY)는 총 매출이 20% 증가한 3억 2,300만 달러를 기록하며 상당한 성장을 보고했습니다. McKeel Hagerty CEO는 기록적인 27만 5천 명의 신규 회원 유치를 강조했으며, 이는 연초 대비 16%의 보험료 성장에 기여했습니다.
허리케인 Helene으로 인한 2,500만 달러의 손실에도 불구하고, 회사는 6,000만 달러의 영업이익과 1억 500만 달러의 조정 EBITDA를 달성했습니다. Hagerty는 2024년 총 매출이 약 11억 8,000만 달러에 이를 것으로 예상하며, 최근 허리케인의 영향을 포함해 6,500만 달러에서 7,400만 달러 사이의 순이익을 전망하고 있습니다. 회사는 회원 경험 향상과 2025년 초 Enthusiast Plus 사업 출시에 전념하고 있습니다.
주요 요점
- Hagerty의 2024년 3분기 총 매출은 20% 증가한 3억 2,300만 달러를 기록했습니다.
- 회사는 2024년에 기록적인 27만 5천 명의 신규 회원을 추가할 예정입니다.
- 영업이익은 6,000만 달러, 조정 EBITDA는 1억 500만 달러를 기록했습니다.
- 영업 마진은 440 베이시스 포인트 개선되었습니다.
- 연초 대비 현금 흐름은 43% 증가한 1억 9,000만 달러를 기록했습니다.
- 2024년 순이익은 6,500만 달러에서 7,400만 달러 사이로 전망됩니다.
- Hagerty는 2025년 초 Enthusiast Plus 사업 출시를 준비하고 있습니다.
회사 전망
- 2024년 예상 총 매출은 약 11억 8,000만 달러입니다.
- 연간 조정 EBITDA는 1억 1,000만 달러에서 1억 2,000만 달러 사이로 전망됩니다.
- 회사는 10% 중반대의 매출 성장, 마진 확대, 현금 흐름 증가를 목표로 하고 있습니다.
- 2025년 가이던스는 4분기 실적 발표에서 제공될 예정입니다.
부정적 하이라이트
- Hagerty는 허리케인 Helene으로 인해 2,500만 달러의 손실을 입었습니다.
- 기본 손해율은 재해 클레임의 영향으로 44%를 기록했습니다.
긍정적 하이라이트
- 회사의 독특한 비즈니스 모델은 클래식카 시장의 상당한 성장 잠재력을 활용할 수 있는 위치에 있습니다.
- Hagerty는 미국 내 4,600만 대의 클래식카 시장에서 5%의 시장 점유율을 보유하고 있습니다.
- 회사는 보험료 인상과 제한적인 보장 범위 등의 업계 트렌드로부터 혜택을 받고 있습니다.
미달 사항
- 허리케인 Helene과 Milton의 세전 영향은 2,400만 달러였습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사는 재해 모델링을 바탕으로 가격 조정을 계획하고 있습니다.
- 주요 재해 사건을 제외하면 현재 기본 손해율에 구조적인 문제는 없습니다.
- 자동차 보험 시장의 규제 조치와 개별 보험사의 결정으로 Hagerty에게 유리한 조건이 형성되고 있습니다.
전반적으로 Hagerty는 성장 궤도와 비용을 통제하면서 매출 성장을 유지할 수 있는 능력에 대해 낙관적입니다. 회사는 현재 자동차 보험 시장 역학으로부터 이익을 얻을 준비가 되어 있으며 확장되는 회원 기반에 가치를 제공하는 데 집중하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Hagerty(HGTY)의 최근 재무 실적은 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 일치합니다. 2024년 3분기 20%의 강력한 매출 성장은 InvestingPro 데이터에 반영되어 있으며, 이에 따르면 지난 12개월 동안 21.13%의 매출 성장을 보였습니다. 이러한 강력한 실적은 주가 상승에 크게 기여했으며, InvestingPro는 지난 6개월 동안 26.81%의 주가 총수익률을 보고하고 있습니다.
실적 발표에서 강조된 회사의 수익성은 InvestingPro 팁에서도 확인됩니다. 한 팁에 따르면 Hagerty는 "지난 12개월 동안 수익성이 있었다"고 나타나며, 이는 보고된 6,000만 달러의 영업이익과 1억 500만 달러의 조정 EBITDA와 일치합니다. 또한 분석가들은 회사가 올해도 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있어, Hagerty의 2024년 6,500만 달러에서 7,400만 달러 사이의 순이익 전망과 일치합니다.
강력한 성장에도 불구하고 InvestingPro 데이터에 따르면 Hagerty는 104.58의 높은 P/E 비율로 거래되고 있으며, 이는 클래식카 보험 시장에서의 회사의 미래 전망에 대한 투자자들의 낙관론을 반영할 수 있습니다. 이 가치평가 지표는 회사의 성장 잠재력과 시장 위치와 함께 고려되어야 합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Hagerty에 대한 8개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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