코메르츠방크 AG(티커: CBK)가 2024년 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 순이익 19억 유로와 8.8%의 유형자기자본이익률(RoTE)을 기록하며 연간 목표인 8%를 상회했습니다.
베티나 오를롭 최고경영자(CEO)는 실적 발표 컨퍼런스콜에서 회사가 전략 2027을 업데이트할 것이라고 발표했습니다. 이는 12% 이상의 RoTE 목표와 54%의 비용수익비율을 포함합니다.
또한 은행은 6억 유로 규모의 자사주 매입 프로그램을 시작할 예정이며, 추가로 4억 유로의 자사주 매입을 신청할 계획입니다.
주요 요점
- 코메르츠방크 AG는 2024년 3분기 순이익 19억 유로를 보고했습니다.
- 은행의 RoTE는 8.8%에 도달하여 연간 목표인 8%를 초과했습니다.
- CET1 비율은 14.8%로 개선되었습니다.
- 전략 2027 목표가 업데이트되어 12% 이상의 RoTE와 54%의 비용수익비율을 목표로 합니다.
- 2024년 순이자이익(NII) 전망이 82억 유로로 상향 조정되었습니다.
- 6억 유로 규모의 자사주 매입이 시작되며, 추가로 4억 유로의 자사주 매입이 신청될 예정입니다.
회사 전망
- 2027년 목표가 수정되어 12% 이상의 RoTE와 54%의 비용수익비율을 목표로 합니다.
- 2024년 위험가중자산(RWA) 전망이 1,740억 유로로 조정되었습니다.
- CET1 비율은 연말까지 15%에 도달할 것으로 예상됩니다.
- 초고액자산가를 위한 서비스 확대와 최적화된 자본 배치가 주요 전략 이니셔티브입니다.
부정적 하이라이트
- 인사 비용 증가와 Aquila 인수로 인해 영업비용이 증가했습니다.
- IT 투자와 직원 인플레이션 보상으로 인해 4분기 비용이 3분기보다 높을 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- 2024년 순이자이익(NII) 전망이 상향 조정되었으며, 2025년 NII는 76억 유로에서 79억 유로 사이로 예상됩니다.
- 총 수익은 109억 유로에 도달할 것으로 예상되며, 수수료 수익이 5% 이상 성장할 것으로 보입니다.
- 2025년 순이익은 약 24억 유로로 예상됩니다.
미달 사항
- 3분기 비용수익비율이 58%에 도달하여 54%의 목표를 상회했습니다.
- 기후 리스크에 대한 충당금이 Stage 2에 계상되어 규제 기대를 반영했습니다.
Q&A 하이라이트
- 단기적으로 추가적인 중요한 RWA 감소는 예상되지 않습니다.
- 독일의 GDP 성장이 둔화되었음에도 불구하고 핵심 사업 영역의 성장에 계속 집중하고 있습니다.
- 내년 NII는 복제 포트폴리오와 대출의 긍정적인 기여를 반영하여 잠재적으로 85억 유로에 도달할 수 있습니다.
- 순수수료수익에 대한 새로운 5% CAGR 목표가 설정되었습니다.
- FX 소송 충당금은 미결 소송 건수의 감소를 나타내며, 합의를 향한 진전이 있습니다.
코메르츠방크 AG의 실적 발표 컨퍼런스콜은 2024년 3분기의 강력한 실적과 전략적 목표, 자본 수익, 운영 효율성에 대한 은행의 의지를 강조했습니다. 업데이트된 전략 2027을 통해 은행은 리스크와 자본을 효율적으로 관리하면서 성장 궤도를 지속하는 것을 목표로 하고 있습니다.
일부 영업비용 증가와 복잡한 규제 환경에도 불구하고, 주주 가치와 지속 가능한 수익에 초점을 맞춘 전망은 여전히 긍정적입니다.
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