금융 기술 기업 Block Inc. (NYSE: SQ)는 2024년 11월 7일 3분기 실적 발표를 통해 전년 대비 큰 폭의 성장을 보이는 강력한 재무 성과를 공개했습니다. 투자자 관계 책임자인 Nikhil Dixit가 진행한 이번 발표에는 CEO Jack Dorsey와 CFO Amrita Ahuja가 참여해 회사의 성과와 향후 전략에 대해 논의했습니다.
Block은 총이익이 19% 증가한 22억 5천만 달러를 기록했으며, 2024년 4분기에는 전년 대비 14% 성장을 예상하고 있습니다. 제품 제공 확대와 시장 확장에 중점을 둔 회사의 전략과 운영 효율성 향상에 대한 노력은 진화하는 핀테크 환경에서 지속적인 성장을 위한 기반을 마련하고 있습니다.
주요 내용
- Block의 총이익은 22억 5천만 달러로 전년 대비 19% 증가했으며, Square는 16%, Cash App은 21% 성장했습니다.
- 조정 후 잉여현금흐름은 전년도 9억 4,500만 달러에서 크게 개선된 15억 달러를 기록했습니다.
- 2024년 4분기에는 총이익 23억 1천만 달러를 예상하며, 이는 전년 대비 14% 성장을 의미합니다.
- 회사는 2026년까지 Rule of 40 달성을 목표로 하며, 중간 10% 대의 총이익 성장과 중간 20% 대의 조정 영업이익률에 초점을 맞추고 있습니다.
- Block은 약 5억 3천만 달러 가치의 8,300개 이상의 비트코인을 보유하고 있으며, 시장 가치는 6억 3천만 달러에 가깝게 변동하고 있습니다.
- 회사는 Cash Card에 Afterpay 도입 및 마케팅 노력 확대 등 제품 제공을 강화할 계획입니다.
회사 전망
- Block은 2025년 최소 15%의 총이익 성장을 목표로 하며, 마진 개선과 제품 제공 확대에 주력할 예정입니다.
- 2025년에는 Square와 Cash App을 위한 새로운 기능이 계획되어 있으며, 현지 시장 영업팀 확대와 마케팅 노력에 중점을 둘 예정입니다.
- 회사는 4분기 총이익 성장에 영향을 미칠 것으로 예상되는 도전에도 불구하고 성장 궤도에 대해 낙관적인 입장입니다.
부정적 하이라이트
- 규제 관련 우려사항에 대해 언급되었으며, 강력한 컴플라이언스 시스템 구축에 대한 의지를 표명했습니다.
- Cash App Borrow와 같은 일부 혜택과 제품 확장은 2025년에 출시될 것으로 예상됩니다.
긍정적 하이라이트
- Block은 새로운 판매자 유치와 계정 유지율 개선을 위해 현지 영업팀 채용을 확대하고 있습니다.
- 회사는 고객 참여와 제품 채택에 중점을 둔 "bank the base" 전략을 우선시하고 있습니다.
- Cash App의 월간 활성 사용자 수는 5,700만 명으로 증가했으며, 안정적인 성장이 예상됩니다.
미달 사항
- 회사는 일부 혜택과 제품 확장의 출시 시기가 변경되었다고 언급했습니다.
Q&A 하이라이트
- Dorsey는 비트코인의 중요성을 강조하며, 채택 확대를 위한 규제 명확성을 주장했습니다.
- Ahuja는 운영 효율성에 대해 논의하며, 자원 최적화를 위한 지속적인 노력을 언급했습니다.
- 회사는 비트코인의 접근성과 사용성 향상에 중점을 두고 있으며, 채굴을 위한 맞춤형 ASIC 개발 계획을 가지고 있습니다.
요약하면, Block의 3분기 실적 발표는 강력한 재무 성과와 미래에 대한 명확한 비전을 가진 회사의 모습을 보여주었습니다. 운영 효율성, 제품 혁신, 시장 확장에 중점을 둔 Block은 성장 궤도를 유지하고 글로벌 금융 기술 시장에서의 입지를 굳건히 할 준비가 되어 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Block Inc.의 2024년 3분기 강력한 재무 성과는 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 464억 달러로, 금융 기술 분야에서의 중요한 위치를 반영하고 있습니다. Block의 지난 12개월 동안의 19.36% 매출 성장률은 보고된 19%의 총이익 증가와 일치하며, 일관된 상위 라인 확장을 보여줍니다.
InvestingPro 팁은 Block의 지속적인 성장 가능성을 강조합니다. 한 팁은 올해 순이익이 증가할 것으로 예상된다고 지적하며, 이는 회사의 긍정적인 전망과 2024년 4분기 예상 총이익 성장을 뒷받침합니다. 또한, Block은 현재 67.92의 P/E 비율에도 불구하고 단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있어 잠재적인 저평가를 시사합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면 유동 자산이 단기 부채를 초과한다는 점에서 회사의 강력한 재무 상태가 드러납니다. 이는 실적 발표에서 보고된 15억 달러의 개선된 조정 후 잉여현금흐름과 일치하며, 강력한 재무 건전성과 운영 효율성을 나타냅니다.
Block의 제품 혁신과 시장 확장에 대한 집중은 지난 12개월 동안 235억 달러의 인상적인 매출로 반영됩니다. 회사의 35.42%의 총이익률은 사업 규모를 확장하면서도 수익성을 유지할 수 있는 능력을 강조합니다.
투자자들은 InvestingPro 팁에 따르면 Block이 배당금을 지급하지 않는다는 점에 주목해야 합니다. 이는 회사의 성장 중심 전략과 제품 개발 및 시장 확장에 대한 재투자와 일치합니다.
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