최근 Usio의 2024 회계연도 3분기 실적 컨퍼런스 콜에서 USIO 티커로 거래되는 이 회사는 결제 처리 규모와 거래량에서 상당한 성장을 보이며 강력한 재무 실적을 선보였습니다. Louis Hoch CEO와 다른 임원들은 총 결제 금액 처리 규모가 46% 증가했고 처리된 거래량은 31% 증가했다고 보고했습니다.
회사의 GAAP 수익은 부분적으로 법인세 혜택 덕분에 예상을 뛰어넘었습니다. Usio는 또한 전년 대비 크게 증가한 약 $800,000의 인상적인 조정 EBITDA를 발표했으며, 2024년 첫 9개월 동안 $2.4 million의 조정 영업 현금흐름으로 강화된 견고한 현금 포지션을 보고했습니다. 서명된 계약과 보류 중인 구현의 백로그가 사상 최고치에 도달해 향후 수익 성장 가능성을 시사했습니다.
주요 요점
- Usio는 결제 처리 규모에서 46% 성장, 거래량에서 31% 증가를 경험했습니다.
- GAAP 수익은 법인세 혜택에 힘입어 예상을 뛰어넘었습니다.
- 조정 EBITDA는 거의 두 배 증가한 $800,000에 달했으며, $2.4 million의 영업 현금흐름으로 현금 포지션이 강화되었습니다.
- 계약 및 구현 백로그가 사상 최고치에 도달해 지속적인 성장을 약속합니다.
회사 전망
- Usio는 2025 회계연도에 대해 낙관적이며, 모든 사업 부문에서 지속적인 성장과 마진 개선을 기대하고 있습니다.
- 회사는 전자 문서 출력으로의 전환을 예상하며, 이는 마진을 향상시킬 것으로 보입니다.
- Output Solutions의 총 마진은 20% 중반대로 개선될 것으로 전망됩니다.
약세 하이라이트
- 강력한 실적 지표에도 불구하고, 완만한 수익 성장이 보고되었습니다.
- 2분기에서 3분기로 넘어가며 총 마진이 1% 순차적으로 감소한 것에 대한 우려가 제기되었으며, 이는 제품 믹스에 기인한 것으로 설명되었습니다.
강세 하이라이트
- 카드 부문과 ACH 수익이 크게 증가했으며, 새로운 파트너십과 계약으로 수익 흐름이 더욱 증가할 것으로 예상됩니다.
- 카드 발급 부문은 로드된 카드가 21% 증가하고 구매 규모가 23% 증가했습니다.
- 회사는 뉴욕시 COVID 프로그램 이후 $12 million의 수익 격차를 메웠고 30개 이상의 새로운 프로그램을 구현했습니다.
실적 미달 사항
- 실적 발표 요약에서 언급된 특정 실적 미달 사항은 없었습니다.
Q&A 하이라이트
- H.C. Wainwright의 Scott Buck은 뉴욕의 COVID 관련 손실 1주년에 대해 문의했으며, 그 영향은 내년 2분기부터 시작될 것으로 예상됩니다.
- Buck은 또한 Output Solutions의 전자 및 종이 제품 간 총 마진 차이에 대해 질문했으며, 전자 제품의 마진이 상당히 높은 것으로 나타났습니다.
- Ladenburg의 Jon Hickman은 Output Solutions의 향후 마진과 전 분기 대비 최근 1% 총 마진 감소에 대해 질문했습니다.
- Louis Hoch CEO는 현금 보유고와 잠재적 미래 인수에 대해 논의하며, 현재 M&A 시장에 대해 신중한 입장을 표명했지만 최근 선거 이후 더 유망한 거래에 대한 희망을 표현했습니다.
InvestingPro 인사이트
Usio의 최근 실적 발표는 성장과 낙관적인 전망을 그리고 있으며, 이는 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 결제 처리 규모와 거래량에서 강력한 실적에도 불구하고, 투자자들은 몇 가지 주요 재무 지표와 전문가 인사이트를 고려해야 합니다.
InvestingPro 데이터에 따르면, Usio의 시가총액은 $38.44 million으로, 핀테크 분야에서 작은 규모의 기업임을 반영합니다. 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 회사 매출은 $81.49 million이었으며, 가장 최근 분기에는 3.9%의 소폭 매출 성장을 기록했습니다. 이는 실적 발표에서 언급된 완만한 매출 성장과 일치합니다.
InvestingPro Tip에 따르면 올해 순이익이 증가할 것으로 예상되며, 이는 회사의 2025 회계연도에 대한 긍정적인 전망과 일치합니다. 이러한 기대는 분석가들이 회사가 올해 수익성을 달성할 것으로 예측한다는 또 다른 InvestingPro Tip으로 더욱 뒷받침됩니다. 이러한 인사이트는 회사가 보고한 강력한 GAAP 수익과 개선된 조정 EBITDA를 고려할 때 특히 관련성이 있습니다.
그러나 투자자들은 Usio의 지난 12개월 동안의 총 이익률이 23.07%라는 점에 주목해야 하며, InvestingPro Tip은 이를 약점으로 지적합니다. 이 관찰은 실적 발표 중 2분기에서 3분기로의 순차적인 총 마진 감소에 대해 제기된 우려와 일치합니다.
더 깊이 있는 분석에 관심이 있는 분들을 위해 InvestingPro는 Usio의 재무 상황과 미래 전망에 대한 귀중한 맥락을 제공할 수 있는 추가 팁과 지표를 제공합니다. Usio에 대해 5개의 추가 InvestingPro 팁이 제공되며, 이는 회사의 재무 건전성과 시장 포지션에 대한 추가 인사이트를 제공할 수 있습니다.
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