헌팅턴 뱅크셰어스(Huntington Bancshares Incorporated, HBAN)는 4분기 실적 발표에서 예금 베타를 효과적으로 관리하면서 예금과 대출이 1년 동안 성장했다고 보고했습니다. 일반회계기준(GAAP) 보통주당 순이익은 0.15달러, 조정 주당순이익은 0.27달러를 기록했으며, 순이자 이익은 3.8% 감소한 13억 2,700만 달러로 발표했습니다.
순이자 이익의 감소에도 불구하고 헌팅턴은 2024년에 대출 성장이 가속화될 것으로 예상하고 있으며, 캐롤라이나 지역으로 확장하고 자동화 및 데이터 기능에 투자하는 등 전략적 성장 이니셔티브에 대한 계획을 수립했습니다. 또한 자본 시장, 결제, 자산 관리 부문에서 수수료 성장 전략을 추진하여 비이자 수익이 5%에서 7% 사이로 증가할 것으로 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 헌팅턴 뱅크셰어스는 예금 베타 관리에 중점을 두고 예금과 대출이 증가했다고 보고했습니다.
- 이 회사는 2024 년에 순이자 소득을 소폭 확대하고 대출 성장을 가속화 할 것으로 예상합니다.
- 상업 은행의 전문 분야가 추가되었고, 회사는 캐롤라이나 지역으로 사업을 확장했습니다.
- 일반회계기준(GAAP) 보통주당 순이익은 0.15달러, 조정 주당순이익은 0.27달러를 기록했습니다.
- 회사는 930억 달러에 달하는 탄탄한 우발 유동성을 바탕으로 강력한 유동성 포지션을 유지하고 있습니다.
- 헌팅턴은 조정 보통주자본1(CET1) 비율을 9~10% 이내로 유지하는 것을 목표로 하고 있습니다.
- 올해 순상각비는 25~35 베이시스 포인트가 될 것으로 예상됩니다.
- 회사는 수익 성장, 비용 관리, 대출 성장에 집중하고 있습니다.
회사 전망
- 순이자 이익은 1분기에 최저점을 기록한 후 연중 증가세를 보일 것입니다.
- 대출 성장 가이던스는 동종 업계보다 높은 3%에서 5% 사이로 예상됩니다.
- 예금 성장률은 2%에서 4% 사이로 예상.
- 비이자 소득은 5%에서 7% 사이로 증가할 것으로 예상.
- 핵심 비용은 4.5% 증가할 것으로 예상.
약세 하이라이트
- 순이자 소득은 5,200만 달러(3.8%) 감소했습니다.
- 비이자 소득은 감소했지만 개선될 것으로 예상됩니다.
- 주로 주목할 만한 항목의 비용으로 인해 비용이 증가했습니다.
긍정적 하이라이트
- 강력한 예금 및 대출 성장이 보고되었습니다.
- 캐롤라이나 지역의 특수 은행 이니셔티브가 순조로운 출발을 보이고 있습니다.
- 930억 달러의 가용 유동성을 보유한 견고한 유동성 포지션.
Misses
- 전 분기에 비해 4분기 순이자 수익이 감소했습니다.
Q&A 하이라이트
- 회사는 잠재적인 자본 요구 사항에 대비하고 리스크 관리에 투자하고 있습니다.
- 헌팅턴은 헤지 기간을 줄였으며 향후 3년 동안 AOCI의 약 44%를 점진적으로 회수할 것으로 예상합니다.
- CEO 스티븐 스타이너는 회사가 수익 성장, 비용 관리, 대출 성장에 초점을 맞추고 있다고 강조했습니다.
요약하면, 헌팅턴 뱅크셰어스는 어려운 금리 환경을 헤쳐나가면서 전략적 성장을 위한 포지셔닝을 하고 있습니다. 회사는 수수료 성장 및 비용 관리와 함께 새로운 시장으로의 확장 및 기술 투자에 중점을 두고 있으며, 향후 몇 년간 지속 가능한 수익 성장을 목표로 하고 있습니다. 헌팅턴은 강력한 유동성 포지션과 견고한 신용 품질을 바탕으로 시장 기회를 활용하고 2024년에도 상승 궤도를 이어갈 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
헌팅턴 뱅크셰어스 인코퍼레이티드(HBAN)가 전략적 성장을 위한 여정을 계획하고 있는 가운데, 인베스팅프로의 주요 지표와 인사이트는 회사의 재무 건전성과 시장 성과에 대한 심층적인 이해를 제공합니다. 시가총액 187억 3,000만 달러에 달하는 이 회사의 가치는 은행 업계에서의 입지를 반영합니다. 시장이 기업 수익에 대해 지불 할 의사가있는 지표 인 P / E 비율은 2023 년 4 분기 기준 지난 12 개월 동안 조정 된 9.06으로, 과거 평균에 비해 잠재적으로 매력적인 밸류에이션을 시사합니다.
인베스팅프로 팁은 애널리스트들이 다가오는 기간에 대한 수익 기대치를 하향 조정했음에도 불구하고 회사는 53년 연속 배당금을 유지한 실적을 보유하고 있으며, 이는 주주 수익에 대한 안정성과 헌신의 신호가 될 수 있다고 강조합니다. 또한 HBAN은 지난 3개월 동안 35.72%의 주가 총수익률로 높은 수익률을 기록했으며, 이는 포트폴리오의 성장을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있는 긍정적인 시장 정서를 나타냅니다.
인베스팅프로 구독자는 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있는 추가 인사이트와 팁을 이용할 수 있습니다. 현재 HBAN에서 사용할 수 있는 5가지 추가 인베스팅프로 팁이 있으며, 구독을 통해 이용할 수 있습니다. 인베스팅프로 구독은 현재 최대 50% 할인된 가격으로 새해 특별 세일 중입니다. 2년 투자정보+ 구독 시 10%, 1년 구독 시 10% 추가 할인을 받으려면 쿠폰 코드 SFY24를, 1년 구독 시 10% 추가 할인을 받으려면 SFY241을 사용하세요.
현재 4.8%인 배당 수익률과 애널리스트의 공정가치 목표치는 14달러, 인베스팅프로의 자체 공정가치 평가는 12.39달러인 공정가치 추정치와 같은 인베스팅프로 데이터 지표는 회사의 수익 및 성장 잠재력을 평가하는 데 도움이 될 수 있습니다. 특히 배당 수익률은 투자에서 정기적인 수입원을 찾는 투자자에게 중요한 요소입니다.
결론적으로 헌팅턴 뱅크셰어스는 순이자 수익에 대한 압박과 애널리스트의 우려 등 도전에 직면해 있지만, 회사의 전략적 이니셔티브와 견고한 수익률 성과, 인베스팅프로의 인사이트가 결합되어 장기 성장과 주주 가치에 대한 잠재력을 가진 은행의 그림을 그려내고 있습니다.
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