씨티그룹(NYSE:C)이 내부 평가를 통해 리스크, 컴플라이언스, 데이터 관리 역할에서 직원 역량 강화가 필요하다고 판단했습니다.
이는 은행이 수십억 달러를 투자해 개선을 시도했음에도 불구하고 규제 문제 해결이 장기화되는 요인 중 하나로 작용했습니다. 씨티그룹은 지난 4년간 두 건의 동의명령 하에 있으며, 이 문제들을 해결해야 동의명령이 해제될 수 있습니다.
한 언론사가 검토한 내부 분석의 일부에 따르면, 관련 업무를 직접 담당하는 직원들 사이에 "불충분한 컴플라이언스 리스크 관리 기술"이 지적되었습니다. 2023년 12월 분석 문서의 확인 가능한 부분에서는 은행이 이러한 문제를 해결하지 못한 구체적인 이유는 언급되지 않았습니다.
2023년 9월, Jane Fraser CEO는 은행 간소화를 위한 대규모 구조조정을 시작했으며, 이로 인해 수천 명이 해고되고 관리 계층이 축소되었습니다. 동의명령 해결에 관여하던 일부 직원들도 해고되어 은행의 규제 대응 노력에 미칠 영향에 대한 의문이 제기되었습니다.
그러나 씨티그룹은 해고로 인한 부정적 영향을 부인하며, 데이터, 리스크, 통제, 컴플라이언스 분야의 중요한 요구를 충족시키기 위해 인재와 교육에 지속적으로 투자하고 있다고 강조했습니다.
씨티그룹은 리스크 관리와 데이터 통제 개선을 목표로 하는 변혁 프로젝트에 막대한 투자를 했다고 보고했습니다. 이는 2020년 미 연방준비제도와 통화감독청의 동의명령에 대한 대응입니다. 은행은 약 13,000명의 직원을 이 개편에 투입했으며, 전체 직원 수는 약 229,000명입니다.
연방준비제도와 통화감독청은 이 상황에 대해 언급을 거부했습니다. 그러나 규제 기관들은 이전에 씨티그룹의 광범위한 리스크 및 데이터 관리 결함이 재무 안전성과 건전성에 우려가 된다고 지적한 바 있습니다. 이러한 문제는 2020년 8월 은행이 실수로 Revlon의 채권자들에게 약 9억 달러를 잘못 이체했을 때 두드러졌습니다.
7월, 은행은 동의명령 준수에 충분한 진전을 이루지 못했다는 이유로 추가 제재와 벌금을 받았으며, 이로 인해 OCC로부터 추가 요구사항이 부과되었습니다. 7월 중순 기준으로 컴플라이언스 이정표 달성을 위한 충분한 자원 확보 계획은 규제 기관과 확정되지 않은 상태였습니다.
지난달, 씨티그룹은 기술 책임자인 Tim Ryan이 COO Anand Selvakesari와 함께 데이터 관리 노력을 감독할 것이라고 발표했습니다. 은행의 분석은 데이터 거버넌스와 디지털 리터러시 등 기술 역량 개선의 필요성을 강조했으며, 교육 커리큘럼의 부족함을 인정했습니다.
Fraser CEO가 실시한 해고는 규제 업무에 관여하던 일부 인원에게도 영향을 미쳤으며, 한 문서에 따르면 441명의 리스크 관리 인력 중 67명이 해고되거나 재배치되었습니다.
소식통들은 해고로 인해 직원들 사이에 혼란과 두려움이 야기되었다고 전했지만, 씨티그룹은 이를 반박하며 규율 있는 접근법을 취했으며 규제 준수 의무를 훼손하지 않았다고 주장했습니다.
Reuters가 이 기사에 기여했습니다.
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