U.S. Bancorp(NYSE: USB)는 2024년 2분기 실적을 발표하면서 특별 FDIC 평가를 포함하여 희석 주당 순이익이 0.97달러로 소폭 증가했다고 밝혔습니다. 이 비용을 제외한 주당 순이익은 0.98달러였습니다. 은행은 순이자 수익과 수수료 수익이 증가했으며 조정 기준 유형 보통주 수익률이 18.6%로 증가했다고 보고했습니다.
비용 관리 이니셔티브는 비이자 비용 감소에 기여했으며, 신용 품질은 안정적으로 유지되었습니다. 또한 은행은 평균 총 예금과 주당 유형 장부 가치도 증가했습니다. 앞으로 미국 뱅크코프는 한 해 동안 꾸준한 순이자 이익과 한 자릿수 중반의 비이자 이익 성장을 예상하고 있습니다.
주요 테이크아웃
- 미국 뱅코프는 FDIC 특별 평가를 고려한 2024년 2분기 조정 EPS가 0.98달러라고 보고했습니다.
- 순이자 수익은 스프레드 수익 개선과 수수료 기반 비즈니스 성장에 힘입어 증가했습니다.
- 비이자 비용은 효과적인 비용 관리로 인해 분기 및 연간 모두 감소했습니다.
- 부실 자산이 소폭 증가하여 신용 품질은 안정적으로 유지되었습니다.
- 평균 총예금과 주당 유형 장부 가치는 모두 증가했습니다.
- CET1 자본비율은 10.3%로 상승했으며, 은행은 안정적인 순이자이익과 한 자릿수 중반의 비이자이익 성장을 예상하고 있습니다.
회사 전망
- 3분기에도 완만한 대출 성장으로 안정적인 순이자이익을 예상합니다.
- 연간 비이자이익은 한 자릿수 중반의 성장을 예상합니다.
- 연간 비이자 비용은 168억 달러 이하가 될 것으로 예상.
- 9월 12일 투자자의 날에 자본 배분 목표를 업데이트할 예정입니다.
약세 하이라이트
- 고객의 주저와 이자율 변동으로 인해 상업 대출 수요는 여전히 조심스러운 상황입니다.
- 선불카드의 사기 관련 문제가 계속해서 성장에 영향을 미칠 수 있습니다.
- 비이자성 예금이 둔화되어 1분기부터 2분기까지 감소했습니다.
강세 하이라이트
- 결제, 신탁 투자 관리 수수료, 자본 시장이 수수료 수익 성장을 견인할 것으로 예상됩니다.
- 신용 전망은 안정화되어 하반기에는 순상각이 60 베이시스 포인트에 달할 것으로 예상됩니다.
- 하반기에는 긍정적인 영업 레버리지가 예상됩니다.
미스
- 2분기에 대규모 대출이 상각되었지만 큰 우려 사항은 아니었습니다.
Q&A 하이라이트
- CEO 앤드류 세세르는 은행이 비즈니스 투자, 배당금, 자사주 매입에 집중하고 있다고 강조했습니다.
- 존 스턴 CFO는 모기지 장부 가격 재조정과 예금 회전 및 지급 이자율이 순이자 수익에 미치는 영향에 대해 설명했습니다.
- 리더십 변화도 언급되어 사업 그룹을 통합하고 고객 서비스를 강화하기 위한 전략적 움직임을 보여주었습니다.
미국 뱅크코프의 2분기 실적은 지속적인 성장과 자본 관리를 위한 전략적 계획을 통해 견고한 재무 상태를 보여주고 있습니다. 은행의 경영진은 신중한 대차대조표 관리와 자본 배분을 통해 주주에게 가치를 제공하는 동시에 미래 성장을 주도하기 위해 비즈니스에 투자하는 데 주력하고 있습니다. 투자자들은 다가오는 9월 12일 투자자의 날에 더 자세한 업데이트를 기대할 수 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
미국 뱅크코프(뉴욕증권거래소: USB)는 최근 2024년 2분기 실적에서 일련의 긍정적인 지표와 전략적 결정에 힘입어 탄력적인 재무 상태를 보여주었습니다. 은행의 운영 및 시장 지위에 대한 심층적인 분석을 제공하는 인베스팅프로의 인사이트를 통해 은행의 일관된 성과가 더욱 강조됩니다.
InvestingPro 팁에 따르면 US Bancorp는 은행 업계에서 13년 연속 배당금을 인상하고 54년 연속 배당금 지급을 유지해 온 대표적인 기업입니다. 이러한 일관된 주주 보상은 은행의 탄탄한 재무 건전성과 수익성에 대한 경영진의 자신감을 나타내며, 애널리스트들은 올해도 이러한 추세가 지속될 것으로 전망하고 있습니다. 또한 8명의 애널리스트가 다가오는 기간 동안의 수익을 상향 조정하면서 은행의 향후 실적을 둘러싼 낙관론이 뚜렷해지고 있습니다.
InvestingPro의 실시간 데이터에 따르면 미국 뱅크코프의 시가총액은 697억1천만 달러, 주가수익비율(P/E)은 14.24이며 2024년 2분기 기준 지난 12개월을 고려하면 13.03으로 조정됩니다. 조정된 P/E 비율은 조정되지 않은 수치에 비해 더 매력적인 밸류에이션을 시사합니다. 또한 은행의 주가는 52주 신고가 부근에서 거래되고 있으며, 이 고점의 97.78%에 해당하는 가격으로 시장의 강한 신뢰를 반영하고 있습니다.
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