스탠다드차타드 PLC(STAN.L)가 2023년 한 해 동안 거의 10년 만에 처음으로 두 자릿수 유형 자기자본 수익률(RoTE)을 달성하며 견고한 실적을 발표했습니다.
이 은행은 13%의 소득 성장과 비용 관리에 대한 체계적인 접근 방식을 통해 수익률을 240베이시스포인트 개선했습니다.
금융 시장과 자산 관리에 중점을 둔 스탠다드차타드는 이 분야에서 25만 명 이상의 신규 부유층 고객과 290억 달러의 순 신규 자금을 추가하는 등 괄목할 만한 성장을 이루었습니다.
또한 2026년까지 주주들에게 최소 50억 달러의 자본 수익을 제공할 계획을 발표했으며, 같은 해까지 자기자본수익률(RoTE)을 12%까지 높이는 것을 목표로 하고 있습니다.
주요 요점
- 2014년 이후 처음으로 두 자릿수를 기록한 RoTE는 13%의 소득 성장률을 기록했습니다.
- 자산 관리 및 금융 시장은 향후 소득 성장에 유리한 위치에 있습니다.
- 자산 관리 분야에서 25만 명 이상의 신규 부유층 고객과 290억 달러의 순 신규 자금이 유입되었습니다.
- 2026년까지 주주에게 최소 50억 달러의 자본 수익률을 제공하는 것을 목표로 합니다.
- 소득 성장, 비용 관리, 혁신을 통해 2026년까지 총자산수익률(RoTE)을 12%까지 높일 계획입니다.
회사 전망
- 2026년까지 RoTE를 10%에서 12%로 꾸준히 증가시키는 것을 목표로 합니다.
- 순이자 수익은 2024년에 100억 달러에서 102억 5천만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다.
- 비즈니스를 단순화, 표준화, 디지털화하여 상당한 비용 절감을 달성하는 데 중점을 둡니다.
- 지속 가능한 금융과 디지털 뱅킹 벤처에 중점을 두고 아시아와 중동에서 성장 기회를 모색하고 있습니다.
약세 하이라이트
- 신규 대출을 줄이면서 모기지 수익이 62% 감소했습니다.
- 금융 시장 수익은 2% 감소했습니다.
- 주로 금리 상승 환경에서의 헤지 포지션으로 인해 재무 부문의 손실이 발생했습니다.
강세 하이라이트
- 세전 기본 영업 이익은 57억 달러로 27% 증가했습니다.
- 조정 순이자 소득은 23% 증가했습니다.
- 자산 관리 수입은 10%, 해외 사업 수입은 31% 증가했습니다.
미스
- 회사는 대규모 소매 고객 성장에 어려움을 겪었습니다.
Q&A 하이라이트
- 아세안 시장과 중국에 중점을 둔 성장 목표 달성에 대한 자신감.
- 달성하기 위해 필요한 15억 달러의 비용을 3년에 걸쳐 단계적으로 낮출 것입니다.
- 기업, 상업 및 기관 은행(CCIB)의 대출 성장에 대한 기대.
- TD에서 CASA로의 마이그레이션은 점진적으로 이루어질 것이며, 대부분의 TD는 단기적으로 이루어질 것입니다.
- 지속 가능한 금융 상품에 대한 자본 속도를 가속화하여 ESG 관련 활동에 집중합니다.
스탠다드차타드는 디지털 뱅킹 벤처, 지속 가능한 금융, 주주 수익률의 중요성을 강조하며 미래 성장을 위한 명확한 전략을 수립했습니다. 은행의 경영진은 신용 리스크를 관리하고 주요 성장 분야에서 시장 점유율을 확보할 수 있는 능력에 대한 자신감을 유지하고 있습니다. 스탠다드차타드는 강력한 전략적 목표와 비용 관리 및 자본 배분에 대한 체계적인 접근 방식을 통해 향후 몇 년간 지속적인 성공을 거둘 준비가 되어 있습니다.
인베스팅프로 인사이트
스탠다드차타드 PLC(SCBFF)는 성과 지표에 반영된 바와 같이 운영의 탄력성과 전략적 선견지명을 보여주었습니다. 주주 가치에 대한 헌신으로 은행은 3년 연속 배당금을 인상하여 재무 안정성과 미래 수익 잠재력에 대한 자신감을 표명했습니다. 이러한 지속적인 배당금 인상은 2026년까지 주주들에게 상당한 자본 수익을 제공하겠다는 은행의 계획과도 일치합니다.
수익성 측면에서 애널리스트들은 스탠다드차타드의 전망을 낙관적으로 보고 있으며, 올해도 수익성을 유지할 것으로 예상하고 있습니다. 이러한 전망은 지난 12개월 동안 수익성을 유지한 은행의 실적이 뒷받침하고 있습니다. 이러한 긍정적인 지표는 자산 관리 및 금융 시장에 대한 은행의 전략적 집중과 함께 미래 성장을 위한 강력한 기반을 시사합니다.
인베스팅프로 데이터는 스탠다드차타드의 재무 건전성에 대한 이해를 더욱 풍부하게 해줍니다. 스탠다드차타드의 조정 시가총액은 212억 달러에 달하며, 현재 주가수익비율은 없지만 2023년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 조정 주가수익비율은 10.77입니다. 이 수치는 은행의 수익 가치 평가 측면에서 유리한 위치에 있습니다. 또한 같은 기간 동안 4.96%의 수익 성장률은 시장 변동에도 불구하고 재무적 입지를 확장할 수 있는 능력을 보여줍니다.
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