씨티그룹은 거래 파트너의 채무 불이행 위험을 측정하는 방식에 대한 긴급한 변화를 요구한 미국 규제 당국으로부터 강도 높은 조사를 받고 있습니다. 연방준비제도이사회는 특히 파생상품 거래와 관련된 리스크 관리 관행의 결함을 해결하기 위해 씨티그룹에 6개월에서 1년까지 기한을 정해 세 차례에 걸쳐 통지서를 보냈습니다.
즉각적인 주의가 필요한 사항(MRIA)으로 알려진 연준의 요구는 2020년 연준과 통화감독국(OCC)의 동의 명령을 준수하기 위해 씨티그룹이 직면한 광범위한 규제 과제의 일부입니다. 이러한 명령에 따라 씨티그룹은 리스크 관리, 데이터 거버넌스 및 내부 통제에서 광범위한 결함을 시정해야 합니다.
씨티그룹의 내부 감사에서는 리스크 관리를 강화하려는 노력이 기대에 미치지 못하고 있음을 나타내는 추가적인 문제점이 드러났습니다. 은행의 감사관들은 씨티그룹이 이사회와 고위 경영진에게 포괄적인 리스크 보고를 보장하는 절차를 수립하지 못했음을 발견했습니다. 또한 감사 결과 감독을 개선하기 위한 시정 조치 계획이 부적절하다는 사실도 밝혀졌습니다.
9월과 10월에 진행된 OCC의 감사는 데이터 무결성에 대한 씨티그룹의 진행 상황을 평가한 결과, 은행이 주장한 것만큼의 진전을 이루지 못해 추가 작업이 필요하다는 사실을 발견했습니다.
이러한 규제로 인해 제인 프레이저 CEO가 수익 증대와 운영 효율화를 목표로 수십 년 만에 가장 대대적인 조직 개편을 주도하고 있는 가운데 발생한 문제입니다. 씨티그룹은 이러한 전략의 일환으로 사업부를 매각하고 인력을 감축해 왔습니다.
이러한 노력에도 불구하고 씨티그룹의 주가는 월요일에 53.51달러로 하락하여 상승세를 보인 은행 주식의 KBW 지수보다 저조한 실적을 보였습니다.
씨티그룹은 규제 기대치를 충족하는 것이 중요하다는 점을 인정하고 "은행을 간소화하고 현대화하는 작업을 꾸준히 진행하고 있다"고 밝혔습니다. 또한 은행은 다년간의 노력이 복잡하고 어려움이 없지 않다는 것을 인정했습니다.
연준이 발행한 MRIA에는 씨티그룹이 데이터 관리와 관련된 12개 이상의 문제를 해결해야 하는 6개월 기한과 거래 상대방 신용 위험 계산 시 프록시 사용 문제를 해결해야 하는 1년 기한이 포함되어 있습니다. 또 다른 1년의 MRIA는 은행의 법인 내 책임을 명확히 하는 등 거버넌스 문제에 초점을 맞추고 있습니다.
은행의 내부 감사 부서는 특정 문제를 해결하기 위한 원래 기한을 2022년 6월 30일에서 2023년 9월 30일로 연기했으며, 현재 2024년 7월 31일까지 감사를 완료하는 것을 목표로 하고 있습니다.
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