JP모건(JPM)은 금융 분석가들의 예측을 뛰어넘는 2분기 실적을 발표하며 호실적을 기록했습니다. 그럼에도 불구하고 회사의 주가는 하락하여 시장이 개장했을 때 2% 이상 하락했습니다.
이 금융회사는 주당 순이익(EPS)을 4.40달러로 공시했는데, 이는 애널리스트 평균 예상치인 4.14달러보다 0.26달러 높은 수치였습니다.
순이익은 181억 달러로 25% 증가했으며, 이는 비자 주식 매각으로 인한 79억 달러의 순이익과 회사의 자선 재단을 위한 향후 기금 마련을 위한 10억 달러의 비자 주식 기부금에 힘입어 눈에 띄게 증가한 수치입니다. 순익도 20% 증가한 510억 달러로 크게 증가했습니다. 비자 주식 관련 수익을 제외하면 비이자 수익은 투자 은행, 자산 관리 수수료, 기업 및 투자 은행(CIB) 시장의 비이자 수익 증가에 힘입어 14% 증가했습니다.
제이미 다이먼 회장 겸 CEO는 이번 분기 실적에 대해 발표하면서 비자 주식 및 기타 일회성 항목을 고려한 순이익 131억 달러와 유형 보통주 수익률(ROTCE) 20%에 초점을 맞췄습니다. 또한 다이먼은 투자은행 수수료가 50% 증가하고 연간 누계(YTD) 시장 점유율이 9.5%로 개선되는 등 회사의 CIB 부문이 크게 성장한 점도 강조했습니다. 또한 카드 서비스 사업부는 3.50%의 순상각률을 기록했습니다.
잠재적 신용 손실에 대한 충당금은 31억 달러였으며, 여기에는 총 22억 달러의 순상각과 8억 2,100만 달러의 준비금 순증액이 포함되었습니다. 순 상각액은 8억 2,000만 달러 증가했는데, 이는 주로 카드 서비스 사업부 때문이었습니다. 준비금의 순 증가분은 주로 카드 서비스 부문에서 6억 9,000만 달러, 도매 부문에서 1억 8,900만 달러로 구성되었습니다.
또한 다이먼은 지정학적 갈등과 물가 상승 등 잠재적인 경제 불확실성에 대한 회사의 신중한 접근을 강조했습니다. 그는 보통주 1등급(CET1) 비율이 15.3%에 달하는 회사의 견고한 자본 상황을 언급하며 올해 두 번째로 보통주 배당금을 인상할 계획이며, 이는 전년 4분기에 비해 총 19% 인상될 것이라고 언급했습니다.
JP모건의 2분기 실적은 미래 성장을 위한 투자를 지속하고 견고한 대차대조표를 유지하면서 어려운 경제 환경을 관리할 수 있는 역량을 보여줍니다. JP모건은 신중한 관리와 전략적 투자를 통해 다가오는 도전에 맞서고 기회를 포착할 수 있도록 잘 준비해 왔습니다.
재무 보고서에 대해 RBC Capital의 애널리스트들은 논평을 통해 다음과 같이 말했습니다: "분기 이전의 불확실성을 고려할 때, JPM은 예상보다 양호한 수수료 수입을 바탕으로 견고한 2분기 실적을 발표했으며, 이는 신용 손실에 대한 충당금과 운영 비용 증가로 인해 다소 감소한 것이 특징입니다."
에버코어 ISI의 애널리스트들은 20%의 ROTCE와 예상보다 큰 규모의 자사주 매입은 성공적인 분기의 긍정적인 지표이지만, 자본시장, 자산 및 자산관리, 카드의 실적 호조가 성장을 견인한 반면 대출 및 예금의 안정적인 추세와 순이자이익(NII) 또는 영업비용 전망에 대한 조정이 없기 때문에 최근 호실적에 따른 주가 하락 압력이 있을 수 있다고 투자자들에게 조언했다.
또한 애널리스트들은 이번 분기에는 신중한 검토가 필요한 부분이 있지만 15.3%의 CET1 비율로 상당한 자본, 상당한 현금/NII 유연성, 신용 리스크에 대한 온건한 전망, 회사의 유기적 성장을 위한 지속적인 투자 등을 인정한다고 언급했습니다.
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