수요일, Evercore ISI는 뱅크오브아메리카(NYSE:BAC)의 주가 목표를 $44에서 $45로 상향 조정하며 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. 이 회사는 거래 세션 중 2.86% 상승했지만 0.55%의 소폭 상승으로 마감한 은행의 주가 실적을 인정했습니다.
이번 조정은 뱅크오브아메리카의 재무 결과가 2025년까지의 순이자수익(NII) 성장에 대한 긍정적인 추세, 상당한 유기적 성장 성과, 높은 시장 수수료 풀의 혜택, 그리고 관리 가능한 비용 증가를 나타낸다는 분석가의 견해를 반영합니다.
분석가는 2024년 2분기 예금 안정화로 인한 은행의 NII 성장 잠재력을 강조했으며, 이는 2025년까지 NII를 상승세로 이끌 것으로 예상됩니다. 단순히 금리 변화가 아닌 대출과 예금의 성장이 NII에 더 안정적인 경로를 제공할 것으로 보입니다. 이러한 관점은 뱅크오브아메리카 주식이 8월 초부터 15% 상승한 가운데 나왔으며, 최근 거래는 경쟁사들의 재무 공시에 영향을 받았습니다.
NII 외에도 분석가는 뱅크오브아메리카의 마켓 사업의 강점을 지적했습니다. 이 사업은 13.5%의 자기자본이익률(ROE)과 39%의 세전 마진으로 은행의 수익에 크게 기여할 수 있는 능력을 보여주었습니다. 이러한 성과는 지난 2년간 시장 가치가 상승한 것을 고려할 때 특히 주목할 만합니다.
뱅크오브아메리카의 최근 성과에는 100만 개 이상의 새로운 신용카드 계좌, 36만 개 이상의 새로운 당좌예금 계좌, 그리고 기록적인 소비자 투자 자산이 포함됩니다. 이러한 성과는 강력한 분기 실적의 지표이자 향후 재무 보고서에 대한 긍정적인 신호로 여겨집니다.
다른 최근 소식으로, 뱅크오브아메리카는 강력한 3분기 실적을 보고했습니다. 수익은 총 $25.5 billion, 세후 순이익은 $6.9 billion에 달했습니다. 주당순이익은 $0.81에 도달했으며 은행의 순이자수익(NII)은 2% 성장했습니다. 금융기관은 또한 이 분기 동안 36만 개의 순 신규 소비자 당좌예금 계좌가 추가되었다고 밝혔습니다.
뱅크오브아메리카의 총 자산은 $3.3 trillion에 달했으며, 예금은 $20 billion 증가했습니다. 자산관리 부문에서는 $1.1 billion의 순이익을 보고했습니다. 그러나 글로벌 뱅킹 수익은 전년 대비 26% 감소한 $1.9 billion을 기록했습니다.
향후 전망에 대해, 은행은 4분기 NII가 $14.3 billion을 초과할 것으로 예상하며 2025년으로 접어들면서 운영 레버리지가 개선될 것으로 전망합니다. 뱅크오브아메리카는 또한 기술을 통한 고객 경험 향상을 강조하고 순이자수익의 지속적인 성장을 기대하고 있습니다. 이는 금융기관의 최근 발전 사항 중 일부입니다.
InvestingPro 인사이트
뱅크오브아메리카의 최근 실적과 Evercore ISI의 낙관적 전망은 InvestingPro의 실시간 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 은행의 시가총액은 $324.0 billion으로, 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. 지난 12개월 동안의 P/E 비율이 15.24, 조정 P/E 비율이 12.92로, BAC는 동종 업계와 비교해 합리적인 가치를 보이고 있습니다.
InvestingPro 팁은 뱅크오브아메리카가 10년 연속 배당금을 인상하고 54년 동안 꾸준히 지급해 온 강력한 배당 지급 기업임을 강조합니다. 현재 2.47%의 배당 수익률과 함께 이러한 일관된 배당 성장은 은행의 주주 수익에 대한 약속을 강조하며, 재무 성과에 대한 긍정적인 전망과 일치합니다.
또한, 뱅크오브아메리카의 수익성은 지난 12개월 동안 31.39%의 영업이익률로 강조되며, 이는 어려운 시장 상황에도 불구하고 효율적인 운영을 나타냅니다. 이러한 효율성은 분석가의 관리 가능한 비용 증가에 대한 언급을 고려할 때 특히 주목할 만합니다.
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