수요일, 골드만삭스는 찰스 슈왑 주식회사(NYSE:SCHW)에 대해 중립 등급을 유지하며 주가 목표치를 $74.00로 일관되게 유지했습니다. 이는 2024년 3분기 재무 결과를 검토한 후 결정된 것으로, 스윕 예금 잔액이 약간 높아지고 최근 선도 금리가 변동함에 따라 추정치를 조정했습니다.
찰스 슈왑의 9월 잔액은 일시적으로 증가했는데, 이는 계절적 매도에 기인한 것으로 아직 재투자되지 않아 10월에 잠재적인 과제가 될 수 있습니다. 회사는 또한 순신규자산(NNA)으로부터 유기적 현금 성장을 경험했습니다. 2025년 말까지 3% 순이자마진(NIM) 가이던스를 철회했음에도 불구하고, 경영진은 현재 금리 곡선에 맞춘 NIM 개선에 대해 긍정적인 입장을 유지하고 있습니다.
회사는 2025년에 대한 상세한 전망을 제공하지 않았지만, AMTD 거래가 NNA에 미치는 부정적 영향이 줄어들 것이라고 밝혔습니다. 또한 찰스 슈왑은 2025년 중반대의 비용 증가율을 예비 전망으로 제시했는데, 이는 금융 애널리스트들의 컨센서스보다 약간 높을 수 있습니다.
골드만삭스는 10월 스윕 잔액이 감소할 가능성이 있다고 언급했지만, 스윕 예금이 계속 안정화된다면 투자자들의 긍정적인 반응을 얻을 수 있다고 인정했습니다. 또한 찰스 슈왑의 주당 순이익이 예금 잔액에 민감하다는 점을 강조하며, 이는 주식의 성장 잠재력에 대한 투자자들의 신뢰에 영향을 미칠 수 있다고 지적했습니다.
찰스 슈왑의 주식 가치는 현재 2025년 예상 수익의 19.7배, 2026년 15.3배에 거래되고 있습니다. 골드만삭스는 이러한 수치를 고려할 때 회사의 리스크/보상 프로필이 균형을 이루고 있다고 판단합니다.
다른 최근 소식으로, 찰스 슈왑 주식회사는 2024년 3분기에 강력한 실적을 보고했습니다. 매출은 전년 대비 5% 증가한 $48억, 조정 주당 순이익은 $0.77를 기록했습니다. 회사는 보조 자금을 $90억 감축했으며, 조정 Tier 1 레버리지 비율은 6.7%로 개선되었습니다. 순신규자산은 전년 동기 대비 두 배 이상 증가해 강력한 고객 참여를 시사했습니다.
Citi와 Barclays는 찰스 슈왑의 주가 목표치를 수정했습니다. Citi는 $72에서 $75로, Barclays는 $64에서 $74로 상향 조정했으며, 두 회사 모두 주식에 대해 중립적 입장을 유지했습니다. 이러한 조정은 회사의 최근 재무 성과와 현금 잔액의 주목할 만한 증가, Federal Home Loan Bank 선급금 감소 등 전략적 진전을 반영한 것입니다.
이러한 발전에 따라 Schwab은 2024년 전체 매출 성장률을 2-3%로 예상하며 4분기에 새로운 소매 대체 상품을 출시할 계획입니다. 그러나 잠재적인 거시경제적 불확실성으로 인해 2025년 말까지의 순이자마진 기대치를 조정했습니다. 마지막으로, Walt Bettinger CEO가 퇴임하고 Rick Wurster가 2024년 1월부터 그 역할을 맡을 예정입니다.
InvestingPro 인사이트
InvestingPro의 최근 데이터는 골드만삭스의 찰스 슈왑 주식회사(NYSE:SCHW) 분석에 추가적인 맥락을 제공합니다. 회사의 시가총액은 $131.64 billion이며, P/E 비율은 29.95로 미래 성장에 대한 투자자들의 기대를 반영하고 있습니다.
InvestingPro 팁은 찰스 슈왑이 36년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조하며, 이는 기사에서 논의된 회사의 안정적인 재무 상태와 일치하는 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 이러한 일관성은 골드만삭스가 언급한 도전 과제들 속에서 투자자들에게 어느 정도 안심을 제공할 수 있습니다.
또 다른 InvestingPro 팁은 8명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 수익 전망을 상향 조정했다고 지적합니다. 이러한 애널리스트들의 긍정적인 견해는 골드만삭스의 주식 리스크/보상 프로필에 대한 균형 잡힌 시각을 뒷받침할 수 있습니다.
주목할 만한 점은 2024년 2분기 기준 찰스 슈왑의 지난 12개월 매출이 $18.4 billion이었으며, 같은 기간 매출 성장률은 -12.02%였다는 것입니다. 이러한 매출 성장 감소는 회사가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했음에도 불구하고 골드만삭스가 신중한 중립 등급을 유지하는 요인일 수 있습니다.
더 종합적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 찰스 슈왑 주식회사에 대한 투자 결정에 추가적인 정보를 제공할 수 있는 더 많은 팁과 인사이트를 제공합니다.
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