텍사스주 웨스트레이크 - Charles Schwab Corporation이 2024년 8월 월간 활동 보고서에서 고객 자산과 신규 중개 계좌의 상당한 성장을 보고했습니다. 신규 및 기존 고객이 유치한 핵심 순 신규 자산은 328억 달러로, 전년 동기 49억 달러에서 크게 증가했습니다.
8월 말 기준 총 고객 자산은 9.74조 달러에 달해 2023년 8월 대비 20% 증가했고 2024년 7월 대비 2% 상승했습니다. 또한 신규 중개 계좌도 전년 대비 4% 증가하여 8월에 324,000개의 계좌가 개설되었습니다.
현재 금리 사이클에 영향을 받는 거래용 스윕 현금은 전월 대비 소폭 감소한 3,668억 달러를 기록했습니다. 그러나 이는 2023년 8월과 2022년 8월 대비 각각 70%와 85% 증가한 수치로 전년 대비 큰 개선을 보여줍니다.
향후 전망에 대해 Charles Schwab은 3분기 실적이 7월 비즈니스 업데이트 때 제시한 전망과 일치할 것으로 예상하고 있습니다. 예상 총 수익 성장률은 전 분기 대비 2~3%이며, 조정 세전 이익률은 최소 40%입니다. 이러한 전망은 강력한 투자자 참여와 금리 관련 고객 현금 재조정 활동의 둔화를 반영합니다.
회사의 조정 세전 이익률(특정 인수 및 통합 관련 비용 제외)은 2024년 전체에 걸쳐 약 1억 5천만 달러에서 2억 달러 사이의 비GAAP 조정에 영향을 받을 것으로 예상됩니다.
주요 금융 서비스 제공업체인 Charles Schwab은 2024년 8월 31일 기준으로 3,590만 개의 활성 중개 계좌, 540만 개의 직장 연금 참여자 계좌, 190만 개의 은행 계좌를 보유하고 있습니다.
이 기사의 정보는 Charles Schwab Corporation의 보도자료를 바탕으로 작성되었습니다.
최근 다른 소식으로, Charles Schwab Corporation은 여러 애널리스트의 평가 조정 대상이 되었으며 상당한 자산 성장을 보고했습니다. Morgan Stanley는 회사의 주가 목표를 71.00달러에서 70.00달러로 낮추면서 Equalweight 등급을 유지했습니다. 이는 예상보다 낮은 순이자마진과 이자 수익 자산의 감소로 인해 2024년 3분기 주당 순이익 추정치를 15% 낮춘 결과입니다.
Piper Sandler도 Charles Schwab의 주식을 Overweight에서 Neutral로 하향 조정하고 대차대조표 접근 방식 수정 계획으로 인해 주가 목표를 64달러로 낮췄습니다. BofA Securities도 이에 따라 주가 목표를 66달러로 낮췄습니다. 이러한 조정에도 불구하고 Charles Schwab은 2024년 7월 월간 활동 보고서에서 총 고객 자산이 9.57조 달러에 달하고 신규 중개 계좌가 327,000개에 이르는 등 상당한 성장을 보고했습니다.
또한, 회사는 높은 거래량과 주요 공급업체의 기술적 문제로 인해 거래 플랫폼에 일시적인 장애를 겪었습니다. 이러한 상황 속에서 Charles Schwab Corporation은 Michael Verdeschi를 새로운 최고재무책임자(CFO)로 임명하여 회사의 재무 리더십에 중요한 변화를 가져왔습니다. 이는 Charles Schwab Corporation과 관련된 최근 주요 동향입니다.
InvestingPro Insights
Charles Schwab Corporation (NYSE:SCHW)은 최신 지표와 애널리스트 인사이트에서 볼 수 있듯이 재무 성과에서 지속적인 회복력을 보여주고 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 Schwab의 시가총액은 1,136억 4천만 달러로 견고한 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 평가는 전년 대비 총 고객 자산이 20% 증가했다는 보고와 함께 시장에서 회사의 강력한 입지를 보여줍니다.
투자자와 애널리스트들은 Schwab의 수익성에 주목하고 있으며, 회사의 주가수익비율(P/E)은 25.71로 유지되고 있습니다. 2024년 2분기 기준 최근 12개월을 살펴보면 이 비율은 23.44로 조정됩니다. 이 P/E 비율은 투자자들이 1달러의 수익에 대해 얼마나 지불할 의향이 있는지를 나타내며, 낮은 수치는 주식이 수익 잠재력을 고려할 때 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. InvestingPro Tips 중 하나에서 강조된 바와 같이 회사가 36년 연속 배당금을 지급할 수 있는 능력은 특히 일관성을 중시하는 시장에서 소득 중심 투자자들에게 매력적입니다.
같은 기간 동안 96.7%를 기록한 총이익률은 또 다른 주요 지표로, Schwab이 매출원가를 초과하는 수익을 창출하는 데 있어 효율성이 높다는 점을 강조합니다. 이러한 높은 마진은 강력한 경영과 잠재적으로 지속 가능한 경쟁 우위를 나타냅니다.
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