금요일, Evercore ISI는 Wells Fargo & Co (NYSE:WFC)에 대한 전망을 조정하여 목표가를 $67.00에서 $65.00로 낮추면서도 은행 주식에 대한 아웃퍼폼 등급을 유지했습니다. 이번 조정은 금리 전망 업데이트와 더욱 보수적인 대출 성장 전망에 대응한 것입니다.
이 회사는 Wells Fargo의 2025년과 2026년 주당순이익(EPS) 추정치를 각각 $5.67과 $7.09에서 $5.21과 $6.32로 하향 조정했습니다. 새로운 추정치는 변경된 금리 전망에 따른 순이자수익(NII) 실행률 하락과 대출 성장 기대에 대한 신중한 접근을 반영합니다.
Evercore ISI는 이제 2024년에 세 차례의 금리 인하를 예상하며, 구체적으로 9월, 11월, 12월에 각각 25 베이시스 포인트씩 인하될 것으로 전망합니다. 또한 2025년에는 3월, 6월, 9월, 12월에 각각 25 베이시스 포인트씩 네 차례의 금리 인하를 예상합니다. 회사는 시장 전반의 의견이 아직 연방준비제도의 업데이트된 견해를 크게 반영하지 않았다고 언급했습니다.
수정된 NII 추정치는 또한 더욱 보수적인 투자 은행 및 트레이딩 전망과 연계된 약간 낮은 비이자 수익을 반영합니다. 이는 부분적으로 더딘 대출 성장으로 인한 낮은 대손충당금으로 상쇄됩니다. 목표가는 EPS 추정치 수정을 반영하여 $67에서 $65로 낮춰졌습니다.
최근 다른 소식으로, Wells Fargo는 다양한 발전의 대상이 되었습니다. 이 금융 회사의 2분기 재무 결과에 대해 Piper Sandler는 2024 회계연도 순이자수익 가이던스 하향 조정과 규제 문제에 대한 우려를 인용하며 회사 주식에 대해 중립 등급을 유지했습니다. 그러나 Deutsche Bank는 Wells Fargo 주식을 홀드에서 매수로 상향 조정하며, 최근의 주가 하락이 투자자들에게 더 매력적인 기회를 제공한다고 밝혔습니다.
전략적 움직임으로, Wells Fargo는 비기관 제3자 상업용 모기지 서비스 사업을 Trimont에 매각하기로 합의했으며, 이 거래는 2025년 초에 마무리될 것으로 예상됩니다. 또한 은행은 Zelle Network에서의 고객 자금 처리에 대해 소비자금융보호국의 조사를 받고 있습니다.
더 넓은 금융 환경에서, J.P. Morgan, Citigroup, Wells Fargo를 포함한 주요 증권사들은 연방준비제도가 향후 몇 달 내에 금리를 인하할 것으로 예상하고 있습니다.
InvestingPro 인사이트
Wells Fargo & Co (NYSE:WFC)는 투자자들의 관심을 끌 만한 강력한 기본적 신호를 보여주고 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 이 은행의 시가총액은 1,935억 4천만 달러에 달합니다. 또한, 은행은 11.58의 낮은 P/E 비율로 거래되고 있으며, 이는 단기 수익 성장 전망과 결합되어 특히 매력적입니다. P/E 비율은 2024년 2분기 기준 최근 12개월을 고려할 때 10.09로 조정되어, 투자자들에게 잠재적으로 매력적인 가치평가를 나타냅니다.
InvestingPro 팁은 Wells Fargo가 은행 산업의 주요 플레이어일 뿐만 아니라 54년 연속으로 배당금을 유지해왔다는 점을 강조합니다. 이러한 일관된 배당 역사는 2024년 8월 9일 기준 최근 배당 기준일의 2.81% 배당 수익률과 함께 보완됩니다. 또한, 분석가들은 Wells Fargo가 올해 수익성을 유지할 것으로 예측하며, 이는 지난 12개월 동안의 수익성으로 뒷받침됩니다.
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