목요일, RBC 캐피털은 National Bank of Canada (NA:CN) (OTC: NTIOF)에 대한 전망을 조정하여 목표주가를 116.00 캐나다 달러로 상향 조정했습니다. 이는 기존의 113.00 캐나다 달러에서 상향된 것입니다. 동시에 RBC는 이 은행 주식에 대해 'Sector Perform' 등급을 유지했는데, 이는 해당 주식의 성과에 대해 중립적인 입장을 나타냅니다. 이번 조정은 은행의 최근 재무 실적이 애널리스트들의 예상을 뛰어넘은 후에 이루어졌습니다.
National Bank of Canada는 예상을 상회하는 매출 실적과 함께 견고한 분기 실적을 보고했습니다. 또한 은행은 예상보다 높은 대손충당금(PCL)을 설정했는데, 애널리스트는 이를 신중하고 prudent한 조치로 평가했습니다. 은행의 전략적 재무 관리, 특히 금리 헤지 전략은 Canadian Western Bank (CWB) 인수 후 변동하는 금리가 보통주자본비율(CET 1)에 미치는 영향을 방어할 것으로 예상됩니다.
애널리스트는 CWB 거래가 완료되면 금리 변동이 은행의 CET 1 비율에 영향을 미치지 않을 것으로 예상합니다. 이는 은행의 자본 포지션에 긍정적인 발전으로 여겨집니다. 또한, 은행은 이제 개인 및 상업 뱅킹 부문에서 이전에 예상했던 것보다 더 강한 수익을 창출할 것으로 예상되어, 애널리스트의 수익 추정치가 소폭 상향 조정되었습니다.
요약하면, 수정된 목표주가는 National Bank of Canada의 재무 성과와 전략적 이니셔티브에 대해 약간 더 낙관적인 견해를 반영합니다. 은행의 최근 분기 견고한 매출과 신중한 PCL 설정, 효과적인 금리 헤지 전략이 이러한 긍정적 전망에 기여했습니다. 이러한 요인들에도 불구하고 RBC 캐피털은 'Sector Perform' 등급을 유지하기로 결정했는데, 이는 은행 주식이 전반적인 시장 섹터와 비슷한 수준의 성과를 낼 것으로 예상된다는 것을 시사합니다.
다른 최근 소식으로, National Bank of Canada (NBC)는 3분기에 주당순이익(EPS) 2.68달러와 17%의 자기자본이익률(ROE)을 기록하며 강력한 재무 성과를 보여주었습니다.
이러한 견고한 결과는 은행의 다양한 수익 구조와 탄탄한 신용 프로필 덕분입니다. BMO Capital Markets는 NBC의 목표주가를 115 캐나다 달러에서 125 캐나다 달러로 상향 조정하고 'Outperform' 등급을 재확인하며 은행의 성과에 대한 지속적인 신뢰를 보여주었습니다.
은행의 개인 및 상업 뱅킹, 자산관리, 금융시장, Credigy, ABA Bank 등 모든 부문이 강한 성과를 보고했습니다. 또한 NBC는 주주들을 위한 배당금 증가와 Canadian Western Bank의 전략적 인수를 포함한 성장 전략을 적극적으로 추진하고 있습니다.
실업률 상승과 성장 둔화 예상에도 불구하고, 은행의 신용 포트폴리오는 1억 4,900만 달러의 대손충당금과 15억 달러를 초과하는 총 대손충당금을 바탕으로 탄력성을 유지하고 있습니다. NBC는 경제적 역풍으로 인해 연체율과 손상 충당금이 증가할 것으로 예상하고 있습니다. 그러나 은행은 강력한 성과에 기여한 다각화된 수익 구조와 탄탄한 신용 프로필에 대해 자신감을 유지하고 있습니다.
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